“在Oracle的帮助下，我们正在以极低的成本提供更好的解决方案。”
——摩根大通计划和设计负责人Alan Payne
公司简介
摩根大通
www.jpmorganchase.com
摩根大通的总部位于纽约，它为3000多万名消费者以及企业、机构和政府客户提供服务。该公司拥有7930亿美元资产，业务遍及50多个国家，是投资银行业务、金融服务、金融事务处理、投资管理、私人银行业务和私募股权投资方面的领导者。
成立时间:
1838年
年收入: 310亿美元(2002)
员工人数：95000
软件:
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当IT专业人员为信息系统集成和在不同的业务部门之间实施一体化的业务系统时，购并行为向金融服务企业提出了前所未有的挑战。金融巨头摩根大通（JPMorgan
Chase）就是一个例子，它收购了众多巨型企业，最终成为现在这样一个金融航母。因此，其财务会计处理过程随每一次购并而变得更为复杂，这使其获得综合资产负债表变得日益困难。
“我们有400多个财务系统以及数千个电子数据表和数据库，预算运行费用达数百万美元，”摩根大通全球财务技术部门的计划和设计负责人Alan
G. Payne说，“我们的目标是在降低成本和改善客户响应的同时，构建一个只需极少运行费用的集成金融平台。”
Payne及其团队正在致力于将信息系统进行整合并为其财务报表编制流程创建一个单一的、一致的数据模型。从宏观上来说，这包括简化输入数据、确保其准确性，然后将用于报表的输出数据进行标准化处理。
经过对供应商的全面评估，摩根大通于2001年12月开始与Oracle合作。“Oracle愿意与我们建立一种良好的合作关系，并帮我们为核心产品开发独特的功能，”Payne回忆说，“我们也非常看重Oracle的全球性，这是从其技术和开展业务的国家数两方面来说的。”
随着摩根大通在全球的43个地区运行Oracle软件，它正在将其全球业务迁移到一个单一的总账系统中。迄今为止，它已经在7个地方成功实施了Oracle应付账款管理、网上费用报销、资产管理、项目核算、总账管理、Oracle应用服务器户和Oracle财务分析器等系统，并对500名使用者进行培训。
Payne认为，集成的财务系统能够消除诸如在多个平台中登记借方和贷方这样重复的对账过程。因此，摩根大通还使用了Oracle金融服务应用程序（OFSA）平台，该平台利用了Oracle电子商务套件全部模块所采用的公共数据模型。“OFSA为跨区域和职能部门的全球调配提供了一致的银行财务状况视图，”他补充道。
采用标准化软件处理银行业务
摩根大通的战略主要是安装只需最少定制的标准化软件，以简化维护活动和未来的升级。“我们正在用标准软件解决重大问题，”Payne强调说，“我们对应付账款及工时和费用部分进行了定制，这主要是因为我们必须将这些组件与我们遗留的体系结构相连接。然而，对所有其他部分——包括总账、计划与预算、门户开发和Oracle金融服务应用程序，我们没有进行定制。我们改变了我们的运营模式，以便更进一步模仿Oracle电子商务套件采用的运营模式。”
准确的财务报表对摩根大通来说是至关重要的。为了有助于进行财务报表编制、分析、预算和计划，摩根大通同时使用Oracle财务分析器、OracleAS
Discoverer和Oracle报表，这些软件一起将集中的管理数据源与成熟的分析工具相集成。
过去，管理和财务信息有两个不同的来源。在Oracle体系结构下，这些信息将从同一来源生成，并带有完整的回溯和审计线索。这将加快报表编制速度，并使公司能够快速响应对更多信息的请求。
共同领导
摩根大通正与Oracle合作，增强Oracle电子商务套件在诸如扩展明细分类账结构等几个方面的功能，以便分析人员能够将业务事件转变为多个会计事件。“这种附加功能使得一个单一的财务产品可以适用于多种不同的准则，例如，美国通用会计准则（GAAP）或地方通用会计准则、新巴塞尔协议（Basel
II）信用报告以及国外赋税减免的规定等。”Payne解释道。新的明细分类账结构还使Oracle电子商务套件的用户能够了解如何从会计和业务两个角度构造会计事项。“我们将从一个核心数据集生成我们需要的所有内容，”Payne继续说，“这使我们能够减少对账需求，并形成一种直接处理模式。”
另一方面，Oracle和摩根大通正在强化Oracle全球整合系统（GCS），以便更容易地创建财务报表。这些增强产品将被纳入Oracle电子商务套件中，并于今年年底上市。
Oracle电子商务套件虽然是为许多不同行业设计的一个通用应用程序集，但是，Oracle正在对该软件进行定制，以满足金融服务公司的独特需求。“虽然还存在一些缺陷，但核心功能已经实现了，Oracle公司正在积极开展合作以消除这些缺陷，”Payne说，“GCS和明细分类账结构只是其中的两个例子。我们于2001年成立了一个金融服务特别研究小组，负责提供关于产品方向的客户信息。”
行业分析家认为摩根大通的IT战略反映了通用电气和陶氏化学公司等行业领导者20世纪90年代在制造业方面的战略，它们将IT基础架构置于恰当的位置，不仅能够监控财务活动，而且还能够推动业务流程创新。
“我们正在努力通过标准化软件、资源整合、共享服务和创新性的技术来获取更大的运营效率，”Payne总结说，“所有这一切都会反映在总体拥有成本上。在Oracle的帮助下，我们正在以极低的成本提供更好的解决方案。”
DAVID BAUM(david@dbaum
comm.com)是一位商务和技术方面的独立作家。
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