Oracle Transfer Pricing | Oracle Products

Oracle Transfer Pricing

Oracle Transfer Pricing은 자산 및 부채에서 발생한 계정 수준 스프레드(account level spread)와 금리 익스포주어(interest rate exposure)에 따라 발생한 스프레드를 파악하기 위한 은행 업계 표준 솔루션입니다. 이를 통해 금리 리스크의 중앙집중화는 물론, 상품, 채널 및 업무 라인에 따른 수익성을 정확하가 평가함으로써 은행 전반을 효과적으로 관리할 수 있습니다..

성과 계획 및 분석 통합 및 능률화
Oracle Transfer Pricing은 Oracle Financial Services Applications (OFSA) 제품군 내에 통합된 분석 애플리케이션 중 하나로서 Oracle Budgeting and Planning, Oracle Profitability Manager, Oracle Risk Manager, 및 Oracle Financial Data Manager 등과 같은 여타 제품과 원활하게 통합됩니다.

데이터 시트: Oracle Transfer Pricing (PDF)

혜택

	주요 마진 원천을 분리하고 순 이자 수익과 구분. 중앙에서 관리될 수 있는 자금 센터로 금리 리스크 분리. BU(Business Unit)이 제어할 수 있는 영역에 대한 책임 유지: 가격 책정 및 수익성. 이들 요소를 별도로 측정 및 관리하여 막대한 수익 기회를 발견할 수 있도록 함.
	유연하게 최저 수준의 매매율 지정. 9개 가능한 방법론 중에서 선택하여 자산(instrument) 레벨에서 적합한 정밀도 설정. 자산의 특성, 사용자 중심 수익률 곡선 그리고 맞춤형 조기 상환 전망 등을 통합하여 최종 매매율 도출.
	과거 이전 가격의 관점에서 현재 금리 리스트 조정. 이전 가격은 현재 금리 리스크와 과거 대차대조표 관리 활동에 반영되어 현재의 자금 수익을 명확하게 설명할 수 있어야 함. 과거의 이전 가격을 현재의 이전 가격과 비교함으로써 현재 리스크 수익과 과거 리스크 수익이 분리될 수 있음.
	금리 리스크의 중앙 집중화. 각 금리 리스크의 원천 분리 및 은행 자금 센터로 금리 리스크 관리 집중. 효과적인 자금 관리를 위한 핵심 요소인 리스크 마진 관련 중요한 정보에 대해 원하는 빈도로 지속적인 액세스 실행.
	옵션 가격에 대한 심도 깊은 이해. 이전 비용에 대한 스프레드로서 합성 채권(embedded optionality)의 비용 추적. 4가지 수익률 곡선 모델과 2가지 평활법을 이용한 옵션 가격 정량화.

Oracle Transfer Pricing은 오라클의 금융 서비스 제품 중 하나입니다.