Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. Desarrolla una Plataforma para Automatizar, Gestionar y Optimizar los Procesos de Negocios
 
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Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. Desarrolla una Plataforma para Automatizar, Gestionar y Optimizar los Procesos de Negocios

Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. (CrediChavín) es una institución financiera privada especializada en microfinanzas en Perú. CrediChavín desarrolla activamente las microfinanzas como una actividad sostenible y rentable para contribuir eficazmente en la inclusión social. Cuenta con una red de 14 agencias, en las que ofrece planes de ahorro y crédito.

CrediChavín quería responder más rápidamente a las necesidades de crédito y ahorro de sus clientes y mejorar su competitividad en el mercado. También buscaba cumplir con los requerimientos de la Ley de Banca más eficientemente. Para cumplir estos objetivos, implementó una moderna infraestructura de IT, iniciativa llamada Proyecto Nevado. CrediChavín eligió las herramientas de Oracle, usando Oracle Weblogic Suite como servidor de aplicaciones y Oracle Business Process Management Suite para la creación y gestión de procesos, así como Oracle Linux como sistema operativo. Con esta plataforma, la compañía puede crear o generar procesos de negocios, como la aprobación de créditos y el reporte de los estados financieros, habilitando nuevos negocios orientados a la cadena productiva por ejemplo, créditos para el vertical de los algodoneros, y mejorar el servicio al cliente.

 
 

 
 

Challenges

A word from Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. (CrediChavín)

  • “Con Oracle Business Process Management Suite tengo un completo seguimiento de todos las operaciones crediticias y los tiempos que necesito. Las soluciones de Oracle han sido un gran habilitador de negocios para CrediChavín, basado en el control de riesgo. Nos han dado la confiabilidad y la confidencialidad en la información que necesitamos como entidad financiera, con la mayor disponibilidad.” – Eduardo Poletti, Chief Information Officer, Caja Rural de Ahorro y Crédito Chavín S.A.A. (CrediChavín)

  • Desarrollar un sistema informático moderno que cubra las necesidades presentes del negocio financiero, como flexibilidad para lanzar productos financieros de acuerdo con lo que los clientes necesitan, que sea escalable y permita el crecimiento futuro
  • Automatizar r y optimizar los procesos de negocio de la compañía, como operaciones en línea, seguimiento de cartera y provisiones crediticias diarias, para crear valor real al negocio y mejorar el servicio al cliente
  • Disminuir el tiempo necesario para la aprobación de créditos y lograr la máxima transparencia en todas las operaciones cumpliendo con los requerimientos de la Ley de Banca

Solutions

  • Trabajó con Global Business Solutions Perú S.A.C., socio de Oracle, en el diseño de una nueva infraestructura de IT utilizando Oracle Business Process Management Suite
  • Mejoró la capacidad de crear, automatizar y gestionar procesos de negocios, como aprobación de créditos y emisión de estados financieros, ganando una mayor eficiencia operacional, habilitando nuevos negocios y mejorando el servicio a los clientes
  • Ganó la habilidad de identificar más rápidamente las inconsistencias en el proceso crediticio, lo que le permitió realizar los  ajustes correspondientes y trabajar con cifras más certeras y desarrollar indicadores más reales usando la información directa del sistema, y contar con estados financieros consistentes, en línea y oportunos tanto internamente por ejemplo, a la gerencia general que evalúa diariamente los estados financieros como hacia los organismos estatales que supervisan la operatoria del banco cuando lo requieren
  • Redujo el tiempo de aprobación de un crédito de siete días a un día, y alcanzó la capacidad de realizar seguimiento en línea del estado del proceso de aprobación, lo que le permite proveer financiación crítica a los clientes más rápidamente
  • Migró a la creación en línea de los informes financieros y los informes de crédito deudor requeridos por la Superintendencia de Banca, Seguros y Fondos de Pensiones privados, un proceso que anteriormente necesitaba 15 días para completar
  • Utilizó Oracle WebLogic Suite como servidor de aplicaciones y Oracle Linux como sistema operativo, logrando alta disponibilidad y escalabilidad en los sistemas
  • Adquirió la capacidad de monitorear y realizar el seguimiento de la cartera de negocio de la compañía, incluyendo  depósitos, recuperaciones, desembolsos, y morosidad, usando robustas capacidades de reportes que le permiten segmentar por gestor de negocio, por rango de fechas, por agencias, por moneda y por producto
  • Alcanzó el seguimiento de los procesos de crédito, préstamo y control de cada cliente desde el inicio hasta su finalización
  • Implementó señales de alerta automáticas que responden a la política de captación de endeudamiento del banco, en procesos tales como nivel de endeudamiento de clientes, tipo de crédito al que corresponde el monto solicitado, posición del cliente y encuadre de caja, lo que les permite bajar el nivel de riesgo de la entidad financiera

Implementation Process

“La implementación fue un despliegue multifunctional, porque veníamos de un sistema de información general y no de detalle. Demandó que participen muchas áreas, tanto de negocios como contables, operativas, funcionales y tecnología. Se hizo la planificación internamente y luego trabajamos con Global Business Solutions Perú. Fue un cambio estratégico de negocios”, dice Eduardo Poletti, CIO de CrediChavín.

Además de destacar la profesionalidad de Global Business Solutions Perú, Poletti resalta que La implementación se realizó de acuerdo con las fechas establecidas.

Partner

CrediChavín y Global Business Solutions Perú S.A.C., socio de Oracle, iniciaron el despliegue de la infraestructura de IT en febrero de 2009, luego de culminar el diseño del sistema desde cero usando Oracle Weblogic Suite como servidor de aplicaciones, Oracle Business Process Management Suite para la creación y gestión de procesos, y Oracle Linux como sistema operativo.

CoreNevado se puso en producción en 2010, luego de haber completado el plan de pruebas del software, jornadas de capacitación a usuarios, certificaciones internas, así como el proceso de migración de datos del sistema anterior.