Oracle Banking Digital Experience Cloud Service

Retail Banking-Kommandozentrale

Bieten Sie einen ganzheitlichen, produktübergreifenden Echtzeit-Überblick über die Konten eines Kunden, personalisierte und kontextbezogene Informationen über Ausgaben und anstehende Zahlungen sowie maßgeschneiderte Angebote.

Selfservice-Ursprünge

Nutzen Sie die Möglichkeiten der sofortigen Kontoeröffnung, des Produktkatalogs und der Produktbündelung. Bieten Sie sichere Kundenidentitätsverifizierung über Video- und Selfie-Know Your Customer (KYC) an, während Sie Betrugsprävention durch eine Integration mit Google Maps, QR-Code-Scans und Touchscreen-Signaturen ermöglichen.

E-Wallet- und Peer-to-Peer-Zahlungen

Bieten Sie Kunden ein sicheres E-Wallet und ermöglichen Sie ihnen, über Siri, iMessage, Chatbots, Facebook und Twitter zu bezahlen und QR-Code-basierte Händlerzahlungen auszuführen.

Kontenaggregation, persönliche Finanzen und Vermögensverwaltung

Bieten Sie Ihren Kunden einen Überblick über alle ihre Finanzkonten bei verschiedenen Banken. Unterstützen Sie Kunden bei der Kontrolle ihrer Finanzen, planen Sie zukünftige Ziele, und verfolgen Sie Spesen. So können sie Investitionen in Investmentfonds mit Leistungsanalysen, Berichten und Erkenntnissen optimieren.

Islamisches Bankwesen

Bieten Sie Scharia-Compliance, Mehrwährungsfähigkeit, inklusive Finanzen mit umfassender Abdeckung über Konten, Termineinlagen und Finanzen. Unterstützung islamischer und konventioneller Banken auf einer einzigen Plattform.

Kassenführung

Mit Oracle Digital Banking wird die strategische Entscheidungsfindung durch Cashflow-Prognosen und interaktive, individuelle Dashboards unterstützt. Gleichzeitig werden die Vorgänge durch Massenuploads, Rechnungs- und Abstimmungsmanagement optimiert.

Liquiditätsmanagement

Unternehmen erhalten eine einheitliche Echtzeitansicht der globalen Liquiditätsstrukturen, Positionen und zugrunde liegenden Mehrwährungskonten und -salden. Ausgefeilte Sweeping- und Pooling-, Heatmaps- und Simulationstechniken bieten eine umfassende Unterstützung des Lebenszyklus.

Virtuelle Kontoverwaltung

Reduzierung der realen Konten und der damit verbundenen Kosten. Fiktive Trennung der Mittel und Vereinfachung der Zahlungen und des Abgleichs mit den Zahlungen im Namen von (POBO) und den Einzügen im Namen von (COBO). Erstellen und verwalten Sie virtuelle Einheiten, Konten und Strukturen.

Handelsfinanzierung

Vollständige Unterstützung des Lebenszyklus aller Instrumente wie Akkreditive, Bankgarantien sowie Import- und Exportrechnungen. Profitieren Sie von der automatisierten SWIFT-Nachrichtenverarbeitung und der direkten Verarbeitung. Erstellen Sie Anwendungsanforderungen und verfolgen Sie den Anwendungsstatus für alle Anforderungen.

Lieferkettenfinanzierung

Nutzen Sie Rechnungs- und Bestellungslebenszyklusmanagement, Debitorenmanagement, regelbasierte Abstimmung, Lieferantenanmeldung und betriebliche Dashboards, und erhalten Sie einen Überblick über ihre Beziehungen und Positionen.

Unternehmensdarlehen und Kreditfazilitäten

Beschleunigen Sie die Kreditvergabe, erfüllen Sie den Bedarf an Kundenfinanzierungsbedürfnissen, verfolgen und verwalten Sie Kreditausfälle effizient, und wechseln Sie von LIBOR zu risikofreien Sätzen systematisch, damit Unternehmen ihre bilateralen und syndizierten Kreditportfolios mühelos verwalten können.

Personalisierbare Kundenbank-Dashboards

Kunden können ihren Home-Bildschirm für das Banking personalisieren, indem sie Dashboard-Themes auswählen, Widgets basierend auf der Priorität platzieren, die in ihrem Account-Snapshot angezeigten Informationen anpassen und Alerts und Push-Benachrichtigungen konfigurieren.

Liveinteraktionen mit Kundenservicemitarbeitern der Bank

Ermöglichen Sie persönliche Interaktionen zwischen Kunden und Bankführungskräften, um Kunden in jeder Phase ihres Bankings zu unterstützen. Verbessern Sie die Kundenerfahrung durch KYC-Livevideo, Beratung und Bildschirmfreigabe, um Probleme zu beheben.

Chat und Gespräche mit dem Chatbot

Nutzen Sie sprachgesteuerte Einzelhandels- und Unternehmens-Chatbots, um Antworten auf rekursive Kundenanfragen und -transaktionen zu automatisieren. Bieten Sie kontextbezogene Verknüpfungen zu Banktransaktionen mit KI-fähigen Optionen für automatische Vorschläge.

Sprachbasierte digitale persönliche Assistenten

Treffen Sie Ihre Kunden dort, wo sie sich befinden, indem Sie über dialogorientierte, gerätebasierte Schnittstellen wie Alexa und Siri eine Verbindung herstellen. Kunden können Chatbots verwenden, um regelmäßige Updates zu Kredit- und Rechnungszahlungen zu erhalten und Zahlungstransaktionen durchzuführen.

Fein granulierte Kontrolle für Bankgeschäftsanwender

Konfigurieren und verwalten Sie die Plattform mit No-Code-Tools aus dem Admin-Dashboard. Erhalten Sie vollständige Kontrolle über Zugriff, Identität, Berechtigungen und Limits. Produktivitätssteigerungstools hinzufügen, um Alerts zu ausstehenden Aufgaben und Genehmigungen zu erstellen.

No-Code-Dashboard-Builder

Konzeptionieren und führen Sie dynamische Schnittstellen mit einem Drag-and-Drop-Dashboard-Konfigurator aus, der nützliche Geschäfts-Widgets für den Einzelhandel und das Corporate Banking enthält. Erstellen Sie Themen für das Branding der Bank, legen Sie Richtlinien fest und definieren Sie Workflows und Kundensegmente.

Unterstützung für mehrere Entitäten, Marken, Sprachen, Währungen, Länder und Hosts

Unterstützen Sie mehrere Marken und Installation in mehreren Ländern über eine einzige Kanalschicht. Ermöglichen Sie Kunden, ihre Konten für alle Entitäten der Bank zu verwalten. Integration mit mehreren Produktverarbeitern und Bankenkernen, um ein einheitliches Erlebnis zu bieten.

Nahtlose Integration und Änderungsmanagement

Oracle Banking Routing Hub integriert die Technologie einer Bank mit neuen Systemen, vereinfacht Upgrades, überträgt Informationen und ermöglicht sichere Konfigurationen. Bieten Sie Kunden ein einheitliches Kundenerlebnis über den Hub zur Integration cloudbasierter Produktverarbeiter wie den Cloud-Services des Unternehmensbankings von Oracle.

Skalierbar und für die Cloud entwickelt

Eine hochgradig komponentenorientierte Architektur mit einfachem Design ermöglicht es Banken, nur die benötigten Komponenten bereitzustellen. Banken können einzelne Features entsprechend ihren Nutzungsmustern skalieren und ihre Cloud-Nutzung optimieren, um Kostenvorteile zu erzielen.

Front-to-Back-Integration für eigenständige Geschäftsbereiche

Die Digital Banking-Plattform bietet einsatzbereite Frontend-Erfahrungen für eigenständige Produktprozessoren, wie z. B. für die Bereiche Kreditvergabe, Handelsfinanzierung, Lieferkettenfinanzierung, Unternehmenskredite sowie Bargeld-, Liquiditäts- und virtuelles Kontomanagement.

Bereitstellung auf Kernsystemen von Oracle und Drittanbietern

Oracle Banking Digital Experience Cloud Service ist eine vielseitige Digital Banking-Plattform, die mit Oracle Produktprozessoren und Kernprozessoren von Drittanbietern bereitgestellt werden kann. Die Plattform kann als Frontend-Schicht für mehrere Kernsysteme gleichzeitig ausgeführt werden.

Das On-Premises-Modell

Oracle Banking Digital Experience wurde On-Premises im gesamten Bankenspektrum bereitgestellt - von großen Tier-1-Banken bis hin zu digitalen Herausfordererbanken. Mit diesem Modell können Banken benutzerdefinierte APIs, Widgets und Seiten mit No-Code-/Low-Code-Tools wie dem API-Toolkit und dem Drag-and-Drop-basierten UX-Toolkit entwickeln.