O que é um Sistema de Gerenciamento de Finanças?
Desenvolvido para criação, conexão, armazenamento e relatórios de vários tipos diferentes de transações financeiras, um sistema de gerenciamento de finanças tem um propósito principal, em última análise: contagem de dinheiro.
Dito de forma simples, sem algum tipo de software de contabilidade, uma organização não sobreviveria. No nível mais básico, todas as organizações precisam de sistemas para gerenciar o fluxo de dinheiro que entra e sai da empresa. Mas um sistema de gerenciamento de finanças realmente eficaz pode fazer muito mais: otimizar a lucratividade, medir o fluxo de caixa, determinar as obrigações de impostos, garantir a conformidade e manter a sustentabilidade corporativa de longo prazo.
Benefícios Principais do Software de Contabilidade
O software de gerenciamento de finanças inclui as ferramentas e os processos que gerenciam e administram renda, despesas e ativos. Um objetivo abrangente para qualquer solução de gerenciamento financeiro é não somente manter os negócios de rotina da organização, mas maximizar os lucros e proteger continuamente os dados financeiros contra fraude e roubo. No nível básico, um sistema de contabilidade fornece os seguintes benefícios:
| Administração Financeira Livre de Erros | As organizações de hoje precisam de mais do que uma versão digital de contabilidade tática com planilhas. Além do registro de transações, o software de gerenciamento de finanças deve ajudar as equipes financeiras a gerenciar a administração fiduciária, reduzindo erros de contabilidade, diminuindo os ciclos de faturamento e conformidade com leis de impostos e requisitos regulamentares em constante mudança, além de otimizar o fluxo de caixa diário, mensal e anual. |
| Conformidade com os Padrões Contábeis Atuais e Futuros | Os padrões contábeis nacionais e internacionais estabelecem regras para empresas privadas e públicas. Com um conjunto de regras, definições e processos, esses padrões regulamentam as informações financeiras. Mas esses padrões mudam frequentemente. Nos últimos anos, novos padrões entraram em vigor, como o IFRS 15 e o ASC 606. Um sistema de gerenciamento de finanças deve ser capaz de lidar com os padrões mais recentes de contabilidade, com flexibilidade para adaptar-se a novas alterações, conforme elas são adotadas. |
| Dados Financeiros Precisos | O software de finanças deve fazer mais do que a contabilidade básica; ele deve ser capaz de ajudar as organizações a: Reduzir a redundância de registros, entregar melhor orçamentos, previsões e planejamento, permitir um gerenciamento de despesas categorizado com rigor e corretamente, fornecer integração simples a sistemas bancários, permitir auditorias mais precisas e manter a trilha detalhada de registros de todos os ativos e passivos. |
| Segurança de Dados e Sistemas | As atividades de contabilidade, finanças e auditoria também devem oferecer segurança abrangente aos sistemas com integridade absoluta de dados, integrada a toda a solução de gerenciamento de finanças. |
| Operações Empresariais Conectadas | Para empresas maiores, o software de gerenciamento de finanças é parte de um sistema de planejamento de recursos empresariais (ERP, enterprise resource planning) que conecta dados financeiros e outros nas fronteiras dentro da empresa, dentro da planta ou entre as divisões. A consolidação de dados financeiros alinha os processos corporativos e reduz a complexidade. |
| Escalabilidade para o Crescimento | À medida que as empresas crescem, os sistemas e processos também aumentam. Isso significa que o software de gerenciamento de finanças deve ter a capacidade de dimensionar com facilidade e rapidez para lidar com o crescimento, nos mercados, nos locais e nos produtos. |
| Segurança de Dados e Sistemas | Conforme o dinheiro é rastreado e gerenciado na empresa, os sistemas de gerenciamento financeiro devem ajudar a proteger os dados críticos contra roubo, fraude e outras transgressões criminosas. Quando as soluções de gerenciamento de finanças incluem gerenciamento de risco e conformidade, as empresas podem aproveitar esses recursos além de trilhas de auditoria e verificações de erro para incluir a divisão de tarefas e o mapeamento de funções a responsabilidades em toda a empresa. |
Funcionalidade Principal de um Sistema de Contabilidade Abrangente
Os sistemas de gerenciamento de finanças oferecem informações financeiras precisas em toda a organização. Ao aproveitar esses dados, o software de gerenciamento de finanças pode ajudar ainda mais as organizações nas seguintes áreas funcionais:
| Razões: GL (General Ledger, Razão geral) e Razão Auxiliar |
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| Contas a Pagar (AP) e Contas a Receber (AR) |
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| Gerenciamento de Ativos |
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| Gerenciamento de Cobranças |
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| Gerenciamento de Despesas de Funcionário |
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| Relatórios e Análise Avançada |
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| Gerenciamento de Receita |
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| Gerenciamento de Riscos |
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Relatórios Necessários de um Sistema de ERP
A maioria dos sistema de gerenciamento de finanças faz um bom trabalho de fornecer visibilidade dinâmica aos dados empresariais. No último século, o software de ERP superou as expectativas ao capturar grandes conjuntos de dados empresariais, mas teve dificuldade em gerar relatórios. Isso é passado.
As organizações de hoje desejam ter a capacidade de colocar os dados financeiros em uso para melhorar a lucratividade, simplificar operações e melhorar a tomada de decisões. Recentemente, os recursos de gerar relatórios e outros resultados de dados e monitoramento se tornaram muito mais importantes para as organizações. Os requisitos de relatórios para sistemas de gerenciamento de finanças evoluíram rapidamente para acompanhar a demanda.
No mínimo, todas as empresas precisam de relatórios que cubram o fechamento do fim do mês, o fechamento do trimestre e o fechamento anual, juntamente com declarações financeiras básicas de renda, despesas e saldos. Embora esses resultados sempre estiveram disponíveis, não era fácil ajustar os relatórios ou adicionar derivações para outras necessidades.
Em nosso ambiente empresarial acelerado, a capacidade de gerar relatórios predefinidos além de criar resultados ad hoc com facilidade, não é apenas conveniente, é um requisito essencial para o software de sistemas de gerenciamento de finanças. Acrescente requisitos para análise aprofundada de dados, visualização de informações, mais visibilidade operacional e relatórios de narrativa, e as empresas logo descobriram que suas soluções de software de ERP precisavam funcionar facilmente com sistemas avançados de relatório como soluções de enterprise performance management (EPM).
Desempenho e Planejamento Financeiro Melhorados: Idealmente, um sistema de gerenciamento de finanças faz mais do que simplesmente gerenciar os mecanismos monetários em débitos e créditos e publicar alguns relatórios. Um sistema de gerenciamento de finanças bem-projetado melhora o desempenho e os lucros da empresa, pois simplifica os processos operacionais e os alinha às melhores práticas. Isso também ajuda os funcionários a serem mais produtos, pois eles investem seu tempo e esforço em atividades estratégicas (em vez de táticas) que transformam as empresas e as instituições.
Além do Razão Geral: Conforme as organizações acrescentam novos mercados, expandem para novos locais e adaptam-se diante das inovações do mercado, especialmente se eles são os inovadores, as soluções de gerenciamento de finanças devem escalar rapidamente para acomodar os novos requisitos legais e de relatórios, ativos adicionais, novos passivos de curto e de longo prazo, fornecedores mais qualificados de bens e serviços e infraestrutura que abordam a folha de pagamentos e as políticas de funcionário em países diferentes.
Planejamento para a Força de Trabalho da Próxima Geração: Conforme a força de trabalho de hoje começa a se aposentar e a geração do milênio é recrutada para ocupar seu lugar, a atração da próxima geração de funcionários torna-se uma prioridade. Os sistemas de gerenciamento de finanças também devem atender às expectativas de uma força de trabalho digital, com uma interface do usuário intuitiva, design fácil de usar, além de redes sociais integradas e outras ferramentas de mídias sociais que a geração do milênio já adotou.
Soluções e Software Modernos da Oracle para Sistemas de Gerenciamento de Finanças
A Oracle oferece soluções de gerenciamento de finanças baseado em nuvem que ajudam as organizações a competir na economia digital. As soluções abrangentes incluem os seguintes recursos:
| Relatórios Revolucionários | Relatórios robustos, em tempo real para relatórios predefinidos e ad hoc, juntamente com integrações predefinidas a aplicativos Oracle EPM Cloud. Com relatórios mais ágeis e precisos, as empresas podem mover-se além de planilhas desconectadas e relatórios fragmentados para reagir com mais rapidez e alinhar o planejamento em toda a empresa. |
| Infraestrutura Segura e Global |
Segurança em nível de embaixada por meio de infraestrutura global desenvolvida, gerenciada e de propriedade da Oracle, que utiliza data centers de ponta construídos com o banco de dados da Oracle, líder do setor. Ao aproveitar esta infraestrutura, as soluções de gerenciamento de finanças da Oracle dão apoio total aos requisitos para residência de dados no país. |
| Escalabilidade Extrema | As soluções de nuvem da Oracle oferecem escalabilidade de alto volume e de alta velocidade. Durante testes, conjuntos complexos de transações financeiras foram registrados em mais de 360 milhões de transações por hora. |
| Gerenciamento Financeiro Abrangente |
A Oracle oferece as soluções financeiras mais abrangentes disponíveis, com aplicativos para contabilidade e finanças principais, gerenciamento de despesas, gerenciamento de riscos, conformidade, aquisições diretas e indiretas e gerenciamento de portfólio de projetos (PPM). |
| Experiência do Usuário Intuitiva |
Com o apoio de paradigmas de design moderno e ferramentas de mídias sociais, a Oracle oferece uma experiência do usuário moderna que ajuda a maximizar a produtividade e estimula a colaboração. |
| Soluções Empresariais Completas de Ponta a Ponta |
Elimine silos de dados, capture melhores ideias sobre os negócios e construa fluxos de trabalho consistentes, em toda a empresa com integrações nativas e predefinidas a todas as funções comuns no negócio como: suporte a recursos humanos (HCM), gerenciamento de cadeia de suprimentos (SCM), manufatura, automação da força de vendas (CRM) e serviços. |
| Melhores Práticas |
Com cobertura de mais de 180 processos de negócios, o Modern Best Practice melhora a agilidade financeira. O software de gerenciamento de finanças da Oracle é alinhado com esses processos revolucionários para ajudar as organizações a acelerar a produtividade, reduzir tempos de fechamento, descobrir informações em tempo real. |
Considerações de Nuvem para uma Solução Moderna de Gerenciamento de Finanças
Além dos princípios de projeto mencionados, há três conceitos operacionais principais que estão impulsionando a mudança para o software de gerenciamento de finanças do local para a nuvem. São eles:
| Software que funciona; não software que dá trabalho |
Os sistemas de gerenciamento financeiros de antigamente exigiam muita manutenção da equipe e dos consultores. Os pacotes no local de ERP e EPM precisavam constantemente de correções de erro, patches e atualizações, o que frequentemente envolvia projetos back-to-back para ficar em dia e seguros. Com o software de gerenciamento de finanças baseado em nuvem, as tarefas pesadas de tráfego, diagnósticos, instalação e testes de correção mudam do cliente para o fornecedor. Em vez de você trabalhar continuamente para consertar o sistema, o sistema trabalha continuamente para você. |
| Sem distrações dispendiosas | Os sistemas antigos exigem bastante tempo, esforço e dinheiro para manter-se em operação. Com sistemas financeiros baseados em nuvem, atualizações, recuperação de desastres, atualizações de hardware, backups e gerenciamento de código personalizado são todos abordados como parte do serviço. |
| Dados Financeiros Precisos |
O software de finanças deve fazer mais do que a contabilidade básica; ele deve ser capaz de ajudar as organizações a: Reduzir a redundância de registros, entregar melhor orçamentos, previsões e planejamento, permitir um gerenciamento de despesas categorizado com rigor e corretamente, fornecer integração simples a sistemas bancários, permitir auditorias mais precisas e manter a trilha detalhada de registros de todos os ativos e passivos. |
| Sem shelfware |
A antiga prática de comprar licenças extra para futuros usuários e projetos em potencial termina com o software moderno de gerenciamento de finanças. Com o modelo de assinatura de SaaS da nuvem, as empresas usam as licenças que precisam e acrescentam mais usuários ou produtos conforme crescem. Despesas de capital para shelfware é outra relíquia da TI que remete às práticas de ciências da computação do século passado. |
A Nuvem Está Impulsionando os Sistemas de Gerenciamento de Finanças de Última Geração
Evidentemente, as soluções de gerenciamento de finanças evoluíram para atender às demandas do mundo digital. E a nuvem foi essencial para esta transformação. A nuvem elevou as soluções de ERP e de finanças de software de contabilidade básico de back-office a uma solução abrangente, de missão crítica e integrada projetada para a inovação. Conforme as empresas encontram novas forças revolucionárias e pressões da concorrência, os sistemas modernos de gerenciamento financeiro desenvolvidos para essa nova realidade podem proporcionar que eles conquistem a força financeira do futuro.