As instituições financeiras estão sob pressão crescente dos órgãos reguladores para compreender sua pegada ambiental e das empresas que financiam ou nas quais investem, também conhecidas como emissões financiadas. Para ajudar os bancos a avaliar melhor o risco climático, a Oracle anunciou hoje o Oracle Climate Change Analytics Cloud Service. Com IA integrada, a nova solução de relatórios e análises foi concebida para ajudar as instituições financeiras a compreender as emissões financiadas, abordar a conformidade legal e reduzir os riscos relacionados com as mudanças climáticas.

“Embora os bancos trabalhem com os riscos financeiros relacionados com o clima que podem afetá-los diretamente através de suas operações, eles também precisam estar conscientes do seu efeito sobre o clima indiretamente através dos negócios que financiam. Essa dupla responsabilidade requer a gestão crítica tanto do risco como dos seus próprios compromissos com as emissões de gases, o que exige um esforço significativo dos bancos”, afirmou Jason Wynne, vice-presidente global de desenvolvimento de produtos financeiros, de risco e de conformidade do Oracle Financial Services. “O Oracle Climate Change Analytics Cloud Service permite que as instituições financeiras calculem e analisem o impacto das suas emissões de carbono, bem como das metas climáticas nos investimentos atuais e planejados, para obter uma visão completa da resiliência e do risco do banco em relação às mudanças climáticas.”

De acordo com um relatório da Administração Oceânica e Atmosférica Nacional, a média global de dióxido de carbono atmosférico em 2023 estabeleceu um novo recorde de 419,3 partes por milhão. O Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) acrescentou que “Esses riscos são de natureza global e terão efeitos em todas as entidades, setores e economias...a amplitude dos riscos relacionados ao clima – incluindo a sua possível ocorrência simultânea em múltiplas jurisdições e setores – também tem implicações na resiliência do sistema financeiro.”

Com o aumento desse tipo de risco, é fundamental que os bancos possam entender e contabilizar melhor o impacto do seu portfólio completo de ativos tanto do ponto de vista regulatório quanto da estratégia de negócios. Com modelos de cálculo e painéis predefinidos, o serviço pode ajudar a poupar tempo e esforço dos bancos, atender aos requisitos globais de relatórios sobre alterações climáticas e incorporar o risco climático nas suas futuras decisões sobre riscos e investimentos.

Avaliação do ‘Risco Climático’ facilitada

Os bancos são desafiados a obedecer múltiplas estruturas em diversas jurisdições, e a coleta e o armazenamento dos dados necessários para cumprir esses requisitos pode ser intimidante. Isso é especialmente notável quando se lida com clientes globais grandes e complexos. Com ferramentas integradas de IA e processamento de linguagem natural (PNL), o Climate Change Analytics pode vasculhar a Internet em busca de informações publicamente disponíveis sobre iniciativas acerca de mudanças climáticas por parte de empresas nas quais o banco investiu, o que pode ajudar na avaliação global do risco climático.

Ainda de acordo com o CDP, líder na agregação de divulgações climáticas globais nas carteiras dos bancos, as emissões do portfólio são 700 vezes maiores do que as emissões diretas – e os riscos de inação são enormes. As instituições financeiras devem descarbonizar urgentemente as suas carteiras, divulgando o impacto das suas atividades de financiamento, estabelecendo metas baseadas na ciência e alinhando todas as atividades de financiamento com o Acordo de Paris.

O novo serviço de nuvem da Oracle permite que instituições financeiras calculem emissões em diversas classes de ativos e jurisdições. Isso abrange não apenas as emissões de gases de efeito de estufa ao longo das operações e da cadeia de valor de uma organização, mas também as emissões financiadas e facilitadas dos seus clientes. Alem disso, permite o cálculo de uma classificação climática ao nível da contraparte em toda a carteira de clientes do banco e incorpora o risco a outras funções de gestão, tais como planejamento de projetos e auditorias e análises de risco.

Os principais recursos do Climate Change Analytics Cloud Service da Oracle incluem:

• Realização da contabilidade de carbono calculando as emissões de gases de efeito estufa com base no Padrão de Contabilidade e Relatórios Corporativos do GHG Protocol.
• Cálculo e divulgação do número de emissões financiadas, facilitadas e evitadas e remoção de emissões com base nas diretrizes da Parceria para Contabilidade Financeira de Carbono.
• Integração do risco climático no risco empresarial geral e na tomada de decisões de investimento com uma estrutura interna de Scorecard Climático, modelos de probabilidade de inadimplência e de perda devido à inadimplência, além de mapas de calor.
• Acesso a mais de 100 divulgações, análises e visualizações pré-construídas de relatórios sobre mudanças climáticas entre jurisdições para atender aos requisitos de conselhos de padronização e reguladores.
• Uso de análises avançadas para obter, configurar, armazenar e analisar dados de clientes sobre mudanças climáticas.
• Ajuda para reduzir o investimento em TI com tecnologia nativa da nuvem que pode atender aos requisitos em constante mudança de relatórios sobre mudanças climáticas.

Saiba mais sobre o portfólio de mudanças climáticas da Oracle em: https://www.oracle.com/financial-services/analytics/accounting-and-regulatory/#rc30p1