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Gestion du bilan

Bénéficiez d'un modèle de données unique et d'un moteur de trésorerie commun pour effectuer une analyse complexe du risque inhérent à votre bilan. Améliorez la cohérence et contrôlez votre bilan grâce à une suite de solutions conçue pour répondre à tous vos besoins en matière de budgétisation, de planification et de prévision.


Découvrez l'impact des événements de crise à l'échelle du marché sur le risque de liquidité.

Découvrir les solutions de gestion de bilan

Analyse primée de la gestion du passif des actifs (ALM)

Bénéficier d'une vue précise de la rentabilité, de la stabilité des revenus et de l'exposition globale aux risques du bilan avec Oracle Financial Services Asset Liability Management. Utiliser des analyses haut de gamme, des tableaux de bord interactifs dynamiques, des rapports intuitifs, des alertes, des analyses de simulation basées sur des scénarios et la création de listes de cascade dans une structure intégrée.

Caractéristiques

  • Moteur de trésorerie commun, évolutif et hautes performances qui gère les instruments financiers multidevises
  • Possibilité d'analyser et de prévoir les risques de taux d'intérêt grâce à des résultats de simulation déterministes et stochastiques
  • Simulation des revenus complets avec rentabilité via le calcul de la marge FTP (Fonds Transfer Pricing)
  • Surveillance quotidienne des écarts de liquidités, des concentrations de financement, des actifs commercialisables et des ratios de liquidités

Prévisions de marge précises et budgets judicieux

Anticipez les performances futures en intégrant les conditions économiques et les risques prévisionnels grâce aux solides fonctionnalités de planification d'Oracle Financial Services Balance Sheet Planning. Eliminez les systèmes disparates pour produire un plan complet et rapproché qui fournit une meilleure valeur et des informations exploitables.

Caractéristiques

  • Traitement des flux de trésorerie pour les livres d'affaires actuels et nouveaux
  • Moteur de trésorerie commun partagé avec les applications ALM et FTP d'Oracle pour une planification précise de l'activité
  • Formulaires et règles de gestion personnalisables pour la prévision des comptes de planification non basés sur le flux de trésorerie
  • Capacité à développer les exigences de fonds propres réglementaires et les plans d'investissement en fonction des données de la planification du bilan
  • Mesures historiques intégrées des performances, y compris les marges d'intérêt nettes, les retours ajustés en fonction des risques, les écarts par rapport aux taux de transfert, les coûts alloués et les capitaux

Affecter le coût des fonds pour les taux, la liquidité, le risque et la tarification

Déterminez l'écart gagné sur les actifs et les passifs et le résultat du risque lié au taux d'intérêt pour chaque relation client avec Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing. Evaluer précisément la rentabilité au niveau des produits, des canaux et des secteurs d'activité, et centraliser les risques liés aux taux d'intérêt pour une gestion efficace.

Caractéristiques

  • Utiliser les meilleures méthodes de tarification du transfert du secteur, y compris les prévisions ALM et la budgétisation
  • Tirer parti d'un modèle de données partagé qui intègre gestion des risques, performances, informations clients et conformité
  • Définir des taux de transfert pour un large éventail d'instruments financiers
  • Affecter des taux de transfert flexibles aux relations client individuelles
  • Développer une meilleure compréhension des coûts d'option et de liquidité

Répondre de manière exhaustive aux risques de liquidité

Comprenez précisement les lacunes en matière de liquidités lors de circonstances normales, habituelles et difficiles grâce à la solution de gestion des risques de liquidité d'Oracle et rendez possible la planification du financement d'urgence via une fonctionnalité complète de compensation.

Caractéristiques

  • Scénarios et exécutions réglementaires préconfigurés
  • Des simulations de crise cohérentes à l'échelle de l'entreprise, couvrant des scénarios idiosyncratiques, de marché et hybrides.
  • Ensemble étendu d'hypothèses commerciales pour la modélisation du comportement
  • Interface utilisateur paramétrée avec workflows et gestion des versions
  • Reporting complet avec fonctionnalités d'exploration étendues
  • Mise en œuvre rapide des produits pour respecter les directives réglementaires
  • Scénarios réglementaires et méthodes prêtes à l'emploi

Obtenir une vue détaillée des flux de trésorerie

Mesurer et modéliser les instruments de prêt, de dépôt et de hors bilan avec Oracle Financial Services Cash Flow Engine. Obtenir des informations sur la granularité des entrées et sorties de trésorerie à des fins non réglementaires et réglementaires. La solution d'Oracle convient aux entreprises exposées aux titres et instruments financiers.

Caractéristiques

  • Générer des flux de trésorerie au niveau du compte à l'aide de caractéristiques uniques de paiement et de retarification
  • Utiliser la prévision des taux journaliers pour fournir un taux unique pour un jour donné sur la retarification
  • Améliorer la visibilité sur les liquidités des succursales et la trésorerie à disposition
  • Optimiser les dettes et les créances en se concentrant sur les clients présentant une exposition importante
  • Utiliser les règles de validation intégrées pour effectuer des contrôles qualité complets sur les données d'entrée

Pourquoi choisir Oracle pour la gestion du bilan ?

01Les analyses de pointe permettent d'obtenir des informations plus détaillées et exploitables

Une plate-forme et un modèle de données transparent uniques pour toutes les applications de gestion des risques et des performances casse les silos à l'aide d'informations communes au niveau du client et du livre.

02Une architecture flexible et évolutive optimise la productivité et la responsabilisation

Traiter des volumes de données importants, des calculs complets et des simulations multidevises. Créer des modèles personnalisés avec des hypothèses de prévision illimitées et plusieurs méthodes FTP.

03Planification et reporting multidimensionnels complets

Couvrez tous les aspects du processus de planification, y compris la planification des bénéfices, la budgétisation et la prévision, la formulation de stratégies et la budgétisation des dépenses d'investissement.

Découvrez des ressources et autres

Augmentation de la rentabilité en des temps incertains

Bénéficiez d'un délai de rentabilité plus rapide, renforcez votre bilan, améliorez l'efficacité de vos clients et gagnez un avantage concurrentiel grâce à une solution de gestion des performances spécialement conçue pour le secteur des services financiers.

Lire l'aperçu de la solution (PDF)

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