CFO가 재무 현대화를 통해 기업의 민첩성과 경쟁력을 유지하는 방법

은행 서비스업은 팬데믹으로 인해 점진적인 영향을 받았습니다. 이러한 영향 중 일부는 오래 가지 않을 수 있지만, 은행에 생겨난 특정 변화는 지속적인 성격을 지니고 있습니다. 은행은 낮은 효율성, 낮은 마진, 기존 시스템 등의 기존 과제에 직면할 뿐만 아니라 핀테크와 빅테크로 인한 시장 혼란, 변화하는 고객 기대, 새로운 규제 등과 같은 새로운 문제에도 직면합니다. McKinsey에 따르면, 전 세계 은행의 51%가 자기 자본 수익률(ROE)이 자기 자본 비용(COE)보다 낮게 운영되고 있으며, 17%는 COE보다 4%p 이상 낮게 운영되고 있습니다. 분명히 일부 은행은 여전히 고객, 직원 및 주주를 위한 이해관계자 가치를 창출하는 데 어려움을 겪고 있습니다.

어려운 환경을 거쳐 미래로 나아가는 금융 분야

은행들이 역동적이고 불확실한 비즈니스 환경에서 더 나은 성과를 내기 위해 노력함에 따라, 은행이 자체 데이터에 대한 더 나은 통제력과 인사이트를 갖는 것이 필수적입니다. 운영 효율성을 높이고, 위험 평가를 개선하고, 성장 분야에 리소스를 집중하기 위해서는 심층적인 분석과 데이터에 대한 전체적인 시각이 필수적입니다. 은행의 재무 운영에 있어서 데이터에 접근하고, 이를 활용해 인사이트를 얻고, 의사 결정을 내려 조직을 올바른 방향으로 이끄는 것이 중요합니다.

은행 최고재무관리자(CFO)가 직면한 가장 일반적인 재무 과제

데이터가 많이 있지만, 의사 결정을 위한 시기적절하고 정확한 인사이트가 부족합니다.

보고서를 통합하기 위해 여러 도구와 소스를 다루고 있으며, 이것 때문에 속도가 느려집니다.

거래량이 계속 증가하면서 정보에 기반한 의사 결정을 내리고 경쟁력을 유지하기 위해서는 더 나은 분석 시스템이 필요합니다.

은행 및 금융 기관의 경우 연간 평균 재무 마감 기간은 125일입니다. 효율성이 낮고 오류율이 높은 프로세스와 시스템을 사용하게 되면 월별, 분기별, 연간 마감 주기에 걸쳐 엄청난 노력이 필요합니다. 재무 팀은 생산적인 시간을 많이 쓰면서 보고서를 생성하고 서로 다른 여러 데이터 소스의 출력을 조정합니다.

은행 리더는 스펙트럼의 양 끝에서 정확한 최신 데이터 분석을 수행해야 합니다.

• 세분화된 세부 정보: 비용 지출 및 수익 누출 원인을 해결하려면 제품, 고객 또는 지점 수준의 수익성이 필요합니다.
• 집계, 통합적 관점: 비용 대비 수입 비율, 자본 적정성 지표, COE, ROE 등을 시각화하여 금리, 제품 가격 책정, 자산-부채 관리 등과 같은 중요한 비즈니스 측면을 추적 및 보고하고, 분석 및 예측할 수 있습니다.

역동적이고 끊임없이 변화하는 비즈니스 환경은 데이터 수집 및 보고의 복잡성을 가중시킵니다. 재무 기능을 향상하고 전략적 비즈니스 파트너로 부상하기 위해서는 데이터 및 보고에 소요되는 시간을 보다 효과적으로 활용할 수 있는 현대적인 기능이 필요합니다. Hackett Group에 따르면 '세계 최고 수준의 재무 조직'에서 일하는 직원들은 데이터 수집에 비해 데이터 분석에 17% 더 많은 시간을 소비합니다.

The Hackett Group의 2022 Finance Agenda 보고서에 따르면 금융 기관은 예산 축소에도 불구하고 기술 지출을 7% 늘리려고 합니다.

접근 방식은 다르지만, 최종 목표는 같습니다.

재무 현대화 수준은 현재 성숙도 및 전략적 우선순위의 차이로 인해 은행마다 다를 수 있습니다. 일부 은행은 완전한 혁신을 꾀할 수 있지만, 다른 은행은 한 번에 한 영역을 점진적으로 현대화하기 위해 모듈식 접근 방식을 취할 수 있습니다. 은행은 첨단 분석, 자동화, 데이터 관리, 거버넌스를 갖춘 기술 솔루션을 현대화할 수 있습니다. 은행은 중앙 집중형 데이터 모델을 비롯하여 스택 전반에 통합된 기술을 통해 민첩하게 대응하고 새로운 요구 사항에 대응할 준비를 갖출 수 있습니다.

Oracle Finance Modernization은 클라우드 ERP, 클라우드 인프라, 데이터 기반 및 수익성 관리를 포함한 혁신과 전환을 주도하기 위해 검증된 통합형 솔루션 세트의 이점을 제공합니다. 은행은 Oracle Finance Modernization을 통해 효율성을 대폭 높이고 다음과 같은 재무 관련 업무를 수행하는 데 들어가는 노력을 줄일 수 있습니다.

• 높은 데이터 품질, 정확성 및 재무 무결성을 사용하여 규정 준수 및 위험 관리를 개선합니다.
• 재무 마감 및 연결된 보고 가속화를 통해 운영 효율성을 향상합니다.
• 지속적인 계획을 위한 고급 분석 및 데이터 관리 도구를 통해 민첩한 계획 및 예측을 수행합니다.
• 수익성을 다각도로 조사하여 제품, 채널, 지역 및 개별 고객을 포함한 여러 차원에서 동인 및 KPI에 대한 인사이트로 위험에 맞게 조정됩니다.
• 클라우드 유연성 및 보안은 기업 전반의 운영을 표준화하고, 데이터 보안 및 안정성을 보장하여 끊임없이 변화하는 시장에서 성장하고 혁신할 수 있도록 돕습니다.

Oracle을 통해 은행은 신뢰를 바탕으로 재무 현대화의 여정을 시작할 수 있으며, Oracle의 전문가들이 은행과 협력하여 미래의 전략적 재무 기능을 구축하면서 축적한 방대한 경험으로부터 이점을 누릴 수 있습니다.