Financial Services Profitability and Balance Sheet Management Cloud Services

Obtén una visión del rendimiento ajustada al riesgo

Evalúa rápidamente los factores que impulsan la rentabilidad a través de análisis informativos y realiza los ajustes de riesgo necesarios para optimizar los beneficios con Oracle Financial Services Profitability Management. Obtén fácilmente una visión diaria de los costos de la gestión de carteras de clientes. Responde inmediatamente a las realidades del mercado y los continuos cambios en las tasas de interés, y reduce el plazo de entrega necesario para realizar análisis de rentabilidad.

Ventajas

• Identifica con precisión los clientes, productos, y líneas de negocio más (y menos) rentables.
• Accede fácilmente a los informes de gestión de claves para mejorar el seguimiento del rendimiento y la gestión de la rentabilidad.
• Permite a todos los usuarios profesionales acceder a útiles insights y análisis de rentabilidad.
• Realiza el seguimiento de las tendencias de rentabilidad y las estructuras de costos en función de las principales dimensiones.
• Realiza análisis de escenarios a nivel agregado para medir las variaciones de rentabilidad.

• Ficha técnica: Profitability Management (PDF)

Asigna costos de fondos precisos para tasas de referencia, liquidez, riesgo e incentivos

Determina el margen devengado sobre activos y pasivos y la diferencia que resulta de la exposición a riesgos de tasa de interés para cada relación de cliente con Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing. Evalúa con precisión la rentabilidad de productos, canales y líneas de negocio, y centraliza el riesgo de tasas de interés para gestionarlo de forma eficaz.

Ventajas

• Utiliza los métodos de precios de transferencia líderes del sector, tanto en el libro actual como en tus previsiones de planificación y gestión de activos y pasivos.
• Aprovecha un modelo de datos compartido que integra riesgos, gestión del rendimiento, conocimiento del cliente y conformidad.
• Establece tasas de transferencia para una amplia gama de instrumentos financieros.
• Asignación flexible de tasas de transferencia a relaciones individuales con el cliente.
• Comprende mejor los costos de opciones y liquidez.

• Ficha técnica: Funds Transfer Pricing (PDF)

Análisis galardonado de gestión de activos y pasivos (ALM)

Obtén una visión precisa de la rentabilidad, la estabilidad de los ingresos y la exposición al riesgo general del balance contable con Oracle Financial Services Asset Liability Management. Utiliza análisis avanzados, paneles de control interactivos dinámicos, informes intuitivos, alertas y análisis de posibilidades basados en escenarios.

Ventajas

• Utiliza un motor de flujo de caja escalable de alto rendimiento que maneja instrumentos financieros multidivisa.
• Analizar y pronostica el riesgo de tasa de interés a través de técnicas de simulación deterministas y estocásticas
• Simula ingresos con rentabilidad utilizando cálculos de margen de interés neto de asignación de costo de precios de transferencia.
• Supervisa diariamente la escasez de liquidez, las concentraciones de financiación, los activos negociables y las ratios de liquidez

• Ficha técnica: Asset Liability Management (PDF)
• Descubre Oracle Financial Services Asset Liability Management

Obtén una visión exhaustiva de los flujos de caja

Mide y crea modelos de préstamos, depósitos e instrumentos extracontables con Oracle Financial Services Cash Flow Engine. Obtén conocimientos sobre la granularidad de los flujos de entrada y salida de caja con fines tanto normativos como no normativos. La solución de Oracle es adecuada para organizaciones con exposición a valores e instrumentos financieros.

Ventajas

• Genera flujos de caja a nivel de cuenta con características únicas de pago y reasignación de precios.
• Utiliza la previsión de tasa de interés diaria para proporcionar una tasa única para un día determinado en relación con la reasignación de precios.
• Mejora los conocimientos sobre la liquidez de las sucursales y el efectivo disponible.
• Optimiza las cuentas a pagar y las cuentas a cobrar centrándote en los clientes con gran exposición.
• Aprovecha las reglas de validación incorporadas para realizar comprobaciones de calidad completas en los datos de entrada.

• Ficha técnica: Cash Flow Engine (PDF)

Desarrolla previsiones de márgenes precisas y presupuestos significativos

Prevé el rendimiento futuro a través de un proceso de planificación distribuida, que incluye el modelamiento de escenarios de condiciones económicas y riesgos futuros, con las sólidas funciones de planificación de Oracle Financial Services Balance Sheet Planning. Elimina múltiples sistemas dispares para generar un plan completo y conciliado que ofrezca mejor valor y conocimientos útiles.

Ventajas

• Aprovecha el procesamiento de flujo de caja para libros de negocio actuales y nuevos
• Desarrolla planes de negocio precisos y coherentes con un motor de flujo de caja común que se comparta con las aplicaciones ALM y FTP de Oracle.
• Usa formularios personalizables y reglas de negocio para prever cuentas de planificación no basadas en flujo de caja.
• Desarrolla planes de capital y requisitos de capital regulatorio basados en datos de la planificación de balance contable.
• Accede a métricas de rendimiento histórico integradas, incluidos los márgenes de interés netos, los rendimientos ajustados al riesgo, los diferenciales de las tasas de transferencia, los costos asignados y el capital.

Ofrece precios personalizados precisos

Diseña estrategias de precios basadas en datos y centradas en el cliente sin esfuerzo con Oracle Financial Services Price Creation and Discovery a fin de aumentar la rentabilidad de tu banco. Aprovecha el poder de los sofisticados precios de relaciones para ofrecer tarifas y tasas optimizadas tanto a clientes nuevos como existentes de banca institucional y retail. Optimiza los flujos de trabajo, responde a las cambiantes condiciones del mercado con agilidad y ofrece precios basados en el valor.

Ventajas

• Optimiza los precios con una vista de 360 grados de la relación con el cliente
  Aprovecha los análisis en tiempo real para optimizar los precios, teniendo en cuenta las relaciones con el cliente, el rendimiento y el riesgo de crédito.
• Mejora la fidelización de los clientes con ofertas personalizadas
  Recompensa tanto a los clientes nuevos como a los existentes con precios personalizados para ayudar a reforzar la confianza y aumentar la retención.
• Aprovecha una amplia gama de técnicas de fijación de precios para una variedad de productos
  Elige entre varias técnicas de fijación de precios para proporcionar presupuestos de operaciones, incluidas opciones de tarjeta de tarifas. La aplicación cubre una amplia gama de productos de activos y pasivos.
• Optimiza los procesos de fijación de precios de tus diversas carteras
  Sustituye los modelos manuales por flujos de trabajo automatizados y configurables para mejorar la eficiencia.
• Supervisa y ajusta los precios de forma dinámica
  Evalúa continuamente la rentabilidad de las operaciones y vuelve a asignar precios rápidamente en función de los cambios del mercado.
• Realiza simulaciones de escenarios y obtén insights útiles a través de informes de operaciones
  Realiza simulaciones de escenarios y genera un informe de rentabilidad detallado para cada operación de fijación de precios para tomar decisiones de precios informadas y ágiles.