Oracle Nexus für Untersuchungen im Bereich der Finanzkriminalität

Oracle Nexus ist ein Angebot von Oracle Financial Crime and Compliance Management (FCCM) für ür Teams, die sich mit Untersuchungen im Bereich der Finanzkriminalität und dem Fallmanagement befassen. Die Lösung vereint Untersuchungs-Workflows, relevante Informationen zu Kunden, Konten, Transaktionen, Gegenparteien, Warnmeldungen, Watchlistsund Fällen sowie KI-gestützte Aufgaben in den Bereichen Geldwäschebekämpfung (AML), Betrugsbekämpfung, Sanktionen-Screening, Know Your Customer (KYC) und Compliance-Prüfungen. Ermittler überprüfen KI-generierte Ergebnisse und bleiben für Entscheidungen verantwortlich, die im Rahmen der genehmigten Richtlinien ihrer Institution getroffen werden.

Oracle Nexus ist Teil der Strategie von Oracle Financial Crime and Compliance Management für Untersuchungen im Bereich der Finanzkriminalität der nächsten Generation. Die Lösung wurde entwickelt, um Fallmanagement, KI-gestützte Untersuchungen, gemeinsame Informationen zu Unternehmen und Governance in einem stärker vernetzten Betriebsmodell zu vereinen. Oracle AI Investigator bietet KI-gestützte Untersuchungsfunktionen, während Oracle Nexus Case Flow und Oracle Nexus Reach verschiedene Modernisierungspfade für Fallmanagement und KI-gestützte Workflows unterstützen.

Kunden, die Oracle Investigation Hub oder andere Fallmanagementumgebungen nutzen, kann Oracle dabei unterstützen, den geeigneten Weg für Koexistenz, Erweiterung oder Migration auf Basis aktueller Systeme, Implementierungszeitpläne und geschäftlicher Prioritäten zu ermitteln.

Teams zur Bekämpfung von Finanzkriminalität sehen sich mit einem steigenden Aufkommen an Warnmeldungen, fragmentierten Daten, Untersuchungs-Backlogs und zunehmendem Druck konfrontiert, die Konsistenz zu verbessern und gleichzeitig die Kosten für die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften unter Kontrolle zu halten. Oracle Nexus unterstützt Teams dabei, den Übergang von der manuellen Beweissicherung und einer unzusammenhängenden Fallbearbeitung hin zu strukturierten, KI-gestützten Ermittlungen zu vollziehen. Die Lösung hilft Ermittlern dabei, den Fallkontext schneller zusammenzufassen, relevante Entitäten zu überprüfen, überzeugendere Berichte vorzubereiten und Entscheidungen mit einer Dokumentation zu untermauern, die für Überprüfungen, Audits und die Rückverfolgbarkeit bestimmt ist.

Oracle Nexus Case Flow bietet eine cloudbasierte Lösung für das Fallmanagement bei Untersucheungen im Bereich der Finanzkriminalität. Es richtet sich an Institutionen, die eine moderne SaaS-Lösung für das Fallmanagement suchen.

Oracle Nexus Reach ermöglicht es, die KI-gestützten Untersuchungsfunktionen von Oracle Nexus mithilfe einer browserbasierten Erweiterung auf bestehende Oracle- und Nicht-Oracle-Umgebungen sowie On-Premises-Umgebungen auszuweiten. Die Lösung richtet sich an Institutionen, die bestehende Systeme erweitern möchten, ohne ihre aktuelle Fallmanagementumgebung sofort ersetzen zu müssen.

Oracle AI Investigator unterstützt Untersuchungen im Bereich der Finanzkriminalität, indem es bei Aufgaben wie der Beweissicherung, der Korrelation von Entitäten, der Erstellung von Verhaltensmustern, Empfehlungen zu Ermittlungsschritten und der Erstellung von Berichten hilft. Die Lösung wurde entwickelt, um Ermittlern eine solidere Fallgrundlage zu bieten – nicht, um die menschliche Verantwortung bei regulierten Entscheidungen im Bereich der Finanzkriminalität zu umgehen.

Nein. Oracle Nexus wurde entwickelt, um Ermittler zu unterstützen, nicht um sie zu ersetzen. Oracle Nexus kann dabei helfen, Beweismaterial zu erfassen und zusammenzufassen, verbundene Entitäten zu identifizieren, Untersuchungsschritte zu empfehlen und Berichtsentwürf zu erstellen. Autorisierte Benutzer können KI-generierte Ergebnisse gemäß den Richtlinien, Berechtigungen und Governance-Prozessen ihrer Institution prüfen, bearbeiten, annehmen, ablehnen oder überschreiben.

Oracle Nexus wurde entwickelt, um gesteuerte Workflows zu unterstützen, bei denen bestimmte Aktionen auf Basis genehmigter Richtlinien, Konfigurationen, Schwellenwerte und Berechtigungen automatisiert oder empfohlen werden können. Wenn die automatische Schließung, Eskalation oder Weiterleitung aktiviert ist, sollte die Institution die entsprechenden Falltypen, Überprüfungsregeln, Ausnahmen, Überschreibungsrechte und Auditaufzeichnungen festlegen. Ermittler oder autorisierte Compliance-Führungskräfte bleiben für die Richtlinien, Kontrollen und Governance verantwortlich, die festlegen, wie automatisierte Aktionen eingesetzt werden.

Sofern diese Funktion aktiviert ist, können Ermittler die KI-generierten Ergebnisse überprüfen, bevor sie diese im Fallworkflow verwenden. Sie können den Wortlaut bearbeiten, Zusammenfassungen von Beweismitteln korrigieren, fehlende Kontextinformationen hinzufügen, eine Empfehlung ablehnen, weitere Untersuchungen anfordern oder den Fall zur Überprüfung zur Überprüfung an Vorgesetzte weiterleiten. Diese Maßnahmen sollten gemäß den Anforderungen der Institution an Audit, Prüfung und Aufbewahrung im Falldatensatz erfasst werden.

Oracle Nexus Case Flow bietet cloudbasiertes Fallmanagement für Untersuchungen im Bereich der Finanzkriminalität. Die Lösung unterstützt konfigurierbare Workflows, Fenster, Felder, Aktionen, Vorlagen und Falltypen, , sodass Teams Untersuchungsprozesse an verschiedene Ereignisse im Bereich der Finanzkriminalität, Risikotypologien, Gerichtsbarkeiten und Betriebsmodelle anpassen können. Außerdem bietet sie konfigurierbare Workboards – rollenbasierte Arbeitswarteschlangen oder Dashboards, die Teams dabei helfen, die Prioritäten bei der Untersuchung zu verwalten.

Oracle Nexus Reach unterstützt Institutionen dabei, KI-gestützte Untersuchungsfunktionen von Oracle Nexus in bestehende Umgebungen zu integrieren. Die Lösung funktioniert über eine browserbasierte Erweiterung, die bestehende Oracle-, Nicht-Oracle- und On-Premises-Fallmanagementsysteme unterstützen kann. Dies ermöglicht Institutionen einen schrittweisen Modernisierungsprozess, indem KI-gestützte Prüfungs- und Untersuchungsfunktionen in die bereits von den Teams genutzten Workflows integriert werden.

Nicht unbedingt. Oracle Nexus unterstützt mehrere Modernisierungspfade. Institutionen können Oracle Nexus Case Flow für ein cloudbasiertes Fallmanagement nutzen oder Oracle Nexus Reach einsetzen, um die KI-gestützten Funktionen von Oracle Nexus in eine bestehende Fallmanagementumgebung zu integrieren. Der richtige Pfad hängt von den aktuellen Systemen der Institution, den Integrationsanforderungen, den Anforderungen an die Datenresidenz, den Migrationszielen und dem Implementierungszeitplan ab.

Oracle Nexus wurde entwickelt, um Ermittlern die Arbeit mit relevantem Kontext zu Finanzkriminalität zu erleichtern. Dazu können Daten zu Kunden, Konten, Transaktionen, Gegenparteien, Watchlists, Warnmeldungen, Fällen, KYC, Betrug, Sanktionen sowie externe Kontextdaten gehören. Die konkret unterstützten Datenquellen, APIs, Konnektoren und Systeme sollten auf Grundlage der Oracle-Umgebung des Kunden, der Drittanbietersysteme, des Datenmodells und des Deployment-Ansatzes bestätigt werden.

Die Antwort hängt vom gewählten Deployment-Pfad und Integrationsdesign ab. Oracle Nexus Case Flow bietet eine cloudbasierte Fallmanagementlösung, während Oracle Nexus Reach darauf ausgelegt ist, KI-gestützte Untersuchungsfunktionen in bestehende Umgebungen zu integrieren. Institutionen sollten beim Lösungsdesign die Datenverschiebung, Zugriffsmuster, Datenresidenz, Aufbewahrungsfristen und Sicherheitsanforderungen überprüfen.

Oracle Nexus unterstützt die Erklärbarkeit, indem es Ermittlern dabei hilft, ein Ergebnis mit den Beweisen, den Workflow-Schritten, den KI-generierten Vorschlägen, den Benutzeraktionen und den im Fall protokollierten Begründungen in Verbindung zu bringen. Sofern unterstützt, können im Falldatensatz Quellverweise, Zeitstempel, Änderungen von Ermittlern, Genehmigungen, Überschreibungen und die endgültige Entscheidung festgehalten werden. Auf diese Weise können autorisierte Prüfer nachvollziehen, wie ein Untersuchungsergebnis zustande gekommen ist.

Oracle Nexus wurde entwickelt, um KI in gesteuerte Workflows zur Bekämpfung von Finanzkriminalität zu integrieren. Die Lösung unterstützt rollenbasierten Zugriff, Workflowkontrollen, Berechtigungen, Genehmigungen, aufsichtliche Überprüfungen, Falldokumentation, den Verlauf von Benutzeraktionen sowie Aufzeichnungen, die dem Audit, der Überprüfung und Rückverfolgbarkeit dienen. Institutionen sollten sich über die spezifischen Governance-, Sicherheits-, Aufbewahrungs- und Prüfkontrollen informieren, die für ihre jeweilige Bereitstellung verfügbar sind.

Der Umgang mit institutionellen Daten und Kundendaten hängt vom jeweiligen Oracle-Service, dem Bereitstellungsmodell, der Sicherheitsarchitektur und den Vertragsbedingungen ab. Institutionen sollten vor der Bereitstellung die Dokumentation von Oracle zu Datenverarbeitung, Datenschutz, Sicherheit und KI-Governance für die relevanten Services prüfen.

KI-generierte Ergebnisse sollten auf den dem System zur Verfügung stehenden Fallinformationen, Quellnachweisen, dem Kontext der Entitäten, dem Workflow-Status und dem Polixy-Kontext basieren. So sollte beispielsweise eine KI-gestützte Zusammenfassung oder Darstellung anhand der zugrunde liegenden Warnmeldungen, Transaktionen, Entitäten, Dokumente, Watchlist-Informationen, früheren Fällen oder anderer Nachweise, die zu ihrer Erstellung herangezogen wurden, überprüft werden können. Die Ermittler sind weiterhin dafür verantwortlich, das Ergebnis zu überprüfen, bevor sie es als Grundlage für eine Entscheidung verwenden.

Institutionen sollten sowohl die Leistung KI-gestützter Workflows als auch die Qualität der Untersuchungen überwachen. Zu den relevanten Kennzahlen können die Akzeptanz- und Überschreibungssraten von Empfehlungen, die Bearbeitungsraten von Berichten, das Ausnahmevolumen, die Eskalationsqualität, Nachbesserungen im Rahmen der Qualitätssicherung, Modell- oder Konfigurationsänderungen, Feststellungen durch Vorgesetzte sowie Prüfungsergebnisse gehören. Die Überwachung sollte Teil eines umfassenderen Governance-Prozesses sein, der Tests, Überprüfungen, Änderungskontrolle und kontinuierliche Verbesserung umfasst.

Oracle Nexus wurde entwickelt, um Untersuchungsabläufe in den Bereichen Geldwäschebekämpfung, Betrugsbekämpfung, Sanktionsprüfung, Know-Your-Customer (KYC) und Compliance miteinander zu verknüpfen. Durch die Zusammenführung verwandter Warnmeldungen, Entitäten, Fälle, Transaktionen, Gegenparteien und Risikosignale in einer stärker vernetzten Untersuchungsumgebung können Teams auf ein einheitlicheres Vorgehen bei der Bekämpfung von Finanzkriminalität hinarbeiten und gleichzeitig rollenbasierte Kontrollen sowie domänenspezifische Workflows beibehalten.

Gemeinsam Entitätenerkennung hilft Ermittlern, Zusammenhänge zwischen Personen, Organisationen, Konten, Gegenparteien, Transaktionen, Geräten, Adressen, Warnmeldungen und früheren Fällen zu erkennen. Sie kann Teams dabei unterstützen, miteinander in Zusammenhang stehende Aktivitäten zu identifizieren, doppelten Aufwand zu vermeiden und Entscheidungen vor einem breiteren Kontext zu treffen. Die Institutionen sollten bestätigen, wie Entitäten in ihrer jeweiligen Bereitstellung abgeglichen, verknüpft, dargestellt, bewertet und verwaltet werden.

Oracle Nexus unterstützt Teams dabei, Risiken im Zusammenhang mit Finanzkriminalität zu untersuchen, Entscheidungen dazu zu treffen, sie zu beheben und darüber Bericht zu erstatten. Die Lösung kann zusammen mit den Oracle FCCM-Systemen für Überwachung, Screening, Betrugsbekämpfung, KYC und anderen Systemen zur Risikoerkennung eingesetzt werden, die Warnmeldungen oder Risikosignale generieren. Die genaue Rolle von Oracle Nexus im gesamten Lebenszyklus von der Erkennung bis zur Untersuchung hängt von den Oracle-Produkten, den Systemen von Drittanbietern und den von der Institution implementierten Workflows ab.

Oracle Nexus kann die Dokumentation von Untersuchungen und die Vorbereitung von Berichten unterstützen, sofern diese Funktionen aktiviert sind. Bei Workflows mit Suspicious Activity Reports (SARs) oder Suspicious Transaction Reports (STRs) kann KI-Unterstützung dabei helfen, Entwürfe von Berichten zu erstellen oder unterstützende Fallbeweise für die menschliche Prüfung zu organisieren. Meldepflichten, Einreichungsvorschriften und die endgültige Einreichung unterliegen weiterhin den Richtlinien der Institution und den geltenden rechtlichen Anforderungen.

Oracle Nexus eignet sich für Finanzinstitutionen, die Untersuchungen im Bereich der Finanzkriminalität modernisieren, die Konsistenz der Untersuchungen verbessern, den manuellen Aufwand bei der Beweissicherung reduzieren, verschiedene Bereiche der Finanzkriminalität miteinander verknüpfen oder gesteuerte KI in ihre Compliance-Abläufe einführen möchten. Die Lösung ist insbesondere für Führungskräfte in den Bereichen Geldwäschebekämpfung (AML), Betrugsbekämpfung, Sanktionen, KYC, Ermittlungen, Compliance-Prozesse, Technologie und KI-Transformation relevant. Institutionen sollten die Eignung anhand des Fallvolumens, der Datenbereitschaft, der Systemarchitektur, der Governance-Reife und der Kapazitäten im Änderungsmanagement bewerten.

Ein praktischer Ansatzpunkt besteht darin, den Untersuchungsworkflow zu identifizieren, der den größten operativen Druck verursacht. Dazu können die Überprüfung einer großen Anzahl von Warnmeldungen, die fragmentierte Beweissicherung, eine inkonsistente Falldokumentation, die Sanktionsprüfung, die Eskalation von Betrugsfällen, die Aktualisierung der KYC-Daten, eine erweiterte Due Diligence (EDD) oder die Erstellung von SAR-/STR-Berichten gehören. Anschließend sollten Institutionen Basiskennzahlen festlegen, die Daten- und Integrationsbereitschaft bewerten, Anforderungen an die KI-Governance definieren, einen Pilot-Workflow wählen, die Erfahrung der Ermittler validieren und eine schrittweise Einführung planen.

Institutionen sollten sowohl die betriebliche Effizienz als auch die Qualität der Untersuchungen messen. Zu den relevanten Kennzahlen können unter anderem die Dauer des Untersuchungszyklus, die Bearbeitungszeit durch Analysten, die Zeit für die Beweissicherung, die Fälligkeit des Rückstands, die Einhaltung von Servicelevel-Vereinbarungen, Nacharbeiten im Rahmen der Qualitätssicherung, die Überschreibungssraten von KI-Empfehlungen, die Bearbeitungsraten von Berichten, die Qualität von Eskalationen und Abschlüssen sowie Audit-Ergebnisse gehören. Effizienzsteigerungen sollten zusammen mit der Risikoabdeckung, der Entscheidungsqualität und den Governance-Ergebnissen bewertet werden, damit eine schnellere Verarbeitung nicht zu Lasten der Untersuchungsqualität geht.

Oracle Nexus unterstützt Teams bei der Skalierung, indem es sich wiederholende manuelle Arbeitsschritte reduziert und eine einheitlichere Ausgangsbasis für Untersuchungen schafft. KI-gestützte Aufbereitung von Beweismitteln, Kontextinformationen zu Entitäten, Workflow-Anleitungen und Unterstützung bei der Berichterstellung können Ermittlern dabei helfen, weniger Zeit mit der Zusammenstellung von Fallinformationen zu verbringen und mehr Zeit darauf zu verwenden, ihr Urteilsvermögen bei risikoreicheren oder komplexeren Fällen einzusetzen. Das Ziel besteht darin, den Durchsatz und die Konsistenz der Untersuchungen zu verbessern und gleichzeitig angemessene Kontrollmechanismen aufrechtzuerhalten.

Oracle Nexus unterstützt eine schrittweise Modernisierung, indem es Institutionen mehrere Wege zur Umsetzung bietet. Teams, die eine cloudbasierte Fallmanagement-Lösung nutzen möchten, können Oracle Nexus Case Flow evaluieren. Teams, die KI-gestützte Funktionen auf bestehende Oracle-, Nicht-Oracle- oder On-Premises-Umgebungen ausweiten möchten, können Oracle Nexus Reach evaluieren. Dies hilft Institutionen bei der schrittweisen Modernisierung und gleichzeitigen Anpassung der Bereitstellungsoptionen an die Anforderungen in den Bereichen Betrieb, Daten und Governance.

Verfügbarkeit, Bereitstellungsoptionen, unterstützte Funktionen und Lizenzierung sollten mit Oracle abgestimmt werden, wobei die Region der Institution, die aktuelle Oracle-Umgebung, bestehende Fallmanagementsysteme und die Implementierungsziele zu berücksichtigen sind. Kunden sollten gemeinsam mit Oracle klären, welche Oracle Nexus-Funktionen verfügbar sind, welche geplant sind und welcher Bereitstellungspfad am besten zu ihrer Untersuchungsstrategie passt.

Oracle Nexus sollte als Teil eines klar gesteuerten Betriesbsmodells zur Bekämpfung von Finanzkriminalität eingesetzt werden , nicht als Ersatz für die Compliance-Verantwortung, das Urteilsvermögen der Ermittler oder regulatorische Verpflichtungen. KI-generierte Ergebnisse sollten gemäß den Richtlinien der Institution geprüft werden. Die unterstützten Falltypen, Integrationen, Datenquellen, Automatisierungseinstellungen sowie Bereitstellungsoptionen sollten beim Lösungsdesign berücksichtigt werden.