ما المقصود بالذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية؟

  • ما المقصود بالذكاء الاصطناعي (AI)؟

    يشير الذكاء الاصطناعي إلى أنظمة أو أجهزة تحاكي الذكاء البشري في أداء المهام. يهدف الذكاء الاصطناعي إلى تعزيز القدرات والمساهمات البشرية بشكل كبير، مما يجعله أصلاً ذا قيمة كبيرة من أصول الأعمال.

  • المقصود بالتعلّم الآلي (ML)؟

    يمثل التعلم الآلي مجموعة فرعية من الذكاء الاصطناعي تركز على إنشاء أنظمة تعرُّف—أو تحسن—الأداء، استنادًا إلى البيانات التي تستهلكها، دون الحاجة بالضرورة إلى العديد من التدخلات البشرية، مثل البرمجة والترميز.

ما المقصود بتمويل ERP؟

يمكن تعريف الإدراة المالية بأنها الأنشطة المرتبطة بإدارة الاستثمارات والمال ودراستها. بموجب مفهوم إدارة الأموال في مجال الإدارة المالية، تتضمن الأنشطة المرتبطة بها مسائل تتعلق بالإقراض والاقتراض والادخار وإعداد الموازنات والتنبؤ والاستثمار والأصول والخصوم. بالنسبة للشركات، تُعد الإدارة المالية العمود الفقري للمؤسسة، إذ تتعامل مع جميع الأنشطة الاقتصادية اللازمة التي تحافظ على استمرارية الأعمال، بما في ذلك شراء الأصول والمواد الخام، ودفع الموظفين والموردين، وتخطيط استثمارات الأعمال المستقبلية.

يتم استخدام برامج محددة، مثل تخطيط موارد المؤسسات (ERP)، من المؤسسات لمساعدتها على إدارة المحاسبة وعمليات الشراء والمشروعات والمزيد في جميع أنحاء المؤسسة. تتضمن أمثلة عمليات المكتب الخلفي ووظائفه التي يديرها ERP الماليات والمشتريات والمحاسبة وإدارة سلسلة التوريد وإدارة المخاطر والتحليلات وإدارة أداء المؤسسة (EPM).

في كثير من أقسام تكنولوجيا المعلومات، كانت أنظمة ERP تعني غالبًا عمليات نشر كبيرة ومكلفة ومستهلكة للوقت قد تتطلب استثمارات كبيرة في الأجهزة أو البنية الأساسية. إن ظهور عمليات نشر الحوسبة السحابية والبرامج كخدمة (SaaS) في طليعة التغيير في طريقة تفكير الشركات في نظام ERP. يتيح نقل ERP إلى السحابة للشركات تبسيط متطلبات التقنية لديها وإمكانية الوصول الدائم للابتكار وتحقيق عائد أسرع على استثماراتها.

صورة مصغرة لصفرا كاتز

"يحول الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي طريقة عمل الأعمال جذريًا للأفضل، وخاصة الإدارة المالية. تتم أتمتة المهام الروتينية حتى يتمكن متخصصو الإدارة المالية من التركيز على الأمور الأكثر أهمية–أي تحديد أسواق النمو التالية".

صفرا كاتز الرئيس التنفيذي لشركة Oracle

كيف يقود الذكاء الاصطناعي الابتكار المستمر في الإدارة المالية؟

تعتمد عادةً العمليات المالية، مثل إدخال البيانات وجمع البيانات والتحقق من البيانات والدمج وإعداد التقارير، بشكل كبير على الجهد اليدوي. تميل كل هذه الأنشطة اليدوية إلى جعل وظيفة الإدارة المالية باهظة التكلفة ومستهلكة للوقت وبطيئة في التكيف. في الوقت نفسه، تتسم العديد من العمليات المالية بالاتساق والتعريف، مما يجعلها أهدافًا مثالية للأتمتة باستخدام الذكاء الاصطناعي.

أتاح ظهور أنظمة ERP للشركات مركزية وظائفها المالية وتوحيدها. اتسمت الأتمتة المبكرة بأنها قائمة على القواعد، بنفس معنى إجراء معاملة أو إدخال مدخلات، يمكن أن يخضع لسلسلة من القواعد للمعالجة. في حين أن هذه الأنظمة تؤتمت العمليات المالية، تتطلب صيانة يدوية كبيرة، كما أنها بطيئة في التحديث، وتفتقر إلى مرونة الأتمتة القائمة على الذكاء الاصطناعي في الوقت الحالي. على عكس الأتمتة القائمة على القواعد، يمكن للذكاء الاصطناعي معالجة السيناريوهات الأكثر تعقيدًا، بما في ذلك الأتمتة الكاملة للعمليات اليدوية العادية.

تُعني زيادة الأتمتة أيضًا تحسن الدقة عبر العمليات المالية. قد تؤدي العمليات الضخمة الكبيرة الحجم، مثل إدخال الفواتير، إلى التعب والإرهاق والخطأ من البشر. مع ذلك، لا تتسم أجهزة الكمبيوتر هذه بالقيود نفسها. كما يمكنها أيضًا معالجة كميات أكبر بكثير من المعاملات في فترة محددة. تتمثل النتيجة النهائية في تحسين البيانات للعمل مع فريق الإدارة المالية وتخصيص المزيد من الوقت للتركيز على استخدام تلك البيانات.

أمثلة على الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية

اليوم، تنشر الشركات ابتكارات تعتمد على الذكاء الاصطناعي لمساعدتها على مواكبة التغيير المستمر. وفقًا لتقرير 2021 البحثي "Money and Machines"، الصادر عن Savanta وOracle، يريد 85% من قادة الأعمال المساعدة من الذكاء الاصطناعي.

فيما يلي ثلاث طرق شائعة تضعها الشركات لعمل قوة الذكاء الاصطناعي. أولاً، تؤتمت الشركات العمليات اليدوية، مثل عمليات الحسابات الدائنة، باستخدام قوة الذكاء الاصطناعي لتقديم التصنيف الذكي والتعرف الذكي. يمكن أن تقوم أنظمة ERP المزودة بتقنية الذكاء الاصطناعي المُدمجة الآن بمسح الفواتير المادية وتحديد المعلومات الأساس، على سبيل المثال، اسم المورِّد والمواد المُشتراة والتكلفة المرتبطة به، وإدخالها في أنظمة ERP الخاصة بها تلقائيًا للكشف عن الاحتيال وتسوية الحسابات وتسريع الموافقات.

ثانياً، تتيح عمليات الإغلاق المالي المؤتمتة للشركات إمكانية نقل نشاط الموظفين من التجميع اليدوي للبيانات ودمجها وإعداد التقارير الخاصة بها إلى التحليل والاستراتيجية والإجراءات. يعتمد التنبؤ الذكي على نمذجة السيناريوهات والتنبؤ غير المتحيز. باستخدام حلولنا الخاصة، تُغلق Oracle دفاترها بشكل أسرع من أي شخص في مؤشر S&P 500—10 أيام فقط أو نصف الوقت الذي تستغرقه منافسينا تقريبًا. يترك هذا لفريقنا المالي مزيدًا من الوقت في التركيز على المستقبل بدلاً من مجرد الإبلاغ عن الماضي.

أخيرًا، تنشر الشركات المساعدات الرقمية الموجَّهة بالذكاء الاصطناعي التي تسهل العثور على المعلومات وإنجاز العمل، بغض النظر عن مكان تواجدك. على سبيل المثال، يمكن للمؤسسات المالية الاستفادة من المساعدين الرقميين لإخطار الفرق عندما تكون النفقات غير مُتوافقة أو لتقديم تقارير النفقات تلقائيًا للسداد بشكل أسرع. إن المساعدين الرقميين اليوم على دراية بالسياق والمحادثات ومتوفرون على أي جهاز تقريبًا. لا يتعين على الموظفين تذكر لغة الاستعلامات المعقدة أو رموز المعاملات. بدلاً من ذلك، يمكنهم التفاعل مع نظام ERP باستخدام لغة طبيعية عادية.

مزايا الذكاء الاصطناعي في قسم الإدارة المالية لديك

جمَّع تقرير بحثي لـ ESG أُجري بالتعاون مع Oracle (PDF) أهم مزايا الذكاء الاصطناعي التي أبلغ عنها 700 مدير مالي ومدير عمليات ومدير تنفيذي وهم مستخدمون عاديون لتطبيقات ERP وEPM و/أو SCM:

الإنتاجية
  • تحليل/رؤى أسرع
  • خفض الوقت اللازم لإنشاء التقارير السردية/القانونية.
  • زيادة إنتاجية الموظفين
  • خفض الوقت اللازم لإنشاء البيانات المالية ومراجعتها
  • خفض الوقت اللازم لإتمام الإغلاق المالي الشهري.
الدقة
  • تقليل الأخطاء في المهام الآلية
  • تحسين دقة التنبؤ والتخطيط والنمذجة (على سبيل المثال، توقع المبيعات)
  • الحد من أحداث الأمان/المخاطر
قيمة الأعمال
  • تحسين فهم سبب أداء الأعمال على المستوى القائم
  • تحسين الربحية عن طريق تحديد مجالات أكثر/أقل ربحية في المؤسسة
  • تحسين تخطيط القوى العاملة (على سبيل المثال، تقييم الفجوات في المواهب والتنبؤ بتكاليف الرواتب، وما إلى ذلك)
  • صنعت الميزة/التمييز التنافسي

ما هي مخاطر عدم تنفيذ الذكاء الاصطناعي في الإدارة المالية؟

وفقًا لتقرير "Money and Machines" المذكور سابقًا، يعتقد 87% من قادة الأعمال أن المؤسسات التي لا تعيد التفكير في عمليات الإدارة المالية ستواجه مخاطر، بما في ذلك ما يلي:

  • التخلف عن المنافسين بنسبة 44%
  • عمال أكثر إرهاقًا بنسبة 36%
  • إعداد تقارير غير دقيقة بنسبة 36%
  • انخفاض إنتاجية الموظفين بنسبة 35%.

‫كما أن الشركات التي تستغرق وقتًا طويلاً في دمج تقنية الذكاء الاصطناعي مُعرضة لخطر أن تصبح أقل جاذبية لجيل التالي من المتخصصين الماليين. صرَّح 83% من جيل الألفية و79% من المستجيبين من جيل ما بعد الألفية أنهم يثقون بالروبوت عن الفريق المالي بالمؤسسة.‬ من المرجح أن يكون الموظفون الذين من جيل الألفية أكثر أربع مرات تقريبًا من جيل مواليد الطفرة رغبة في العمل مع شركة تستخدم الذكاء الاصطناعي لإدارة الإدارة المالية.


بدء استخدام الإدارة المالية والذكاء الاصطناعي

يمكن أن يكون للاستثمار في الذكاء الاصطناعي لعمليات الإدارة المالية تأثير كبير على قدرة مؤسستك على اتخاذ قرارات ترتكز على البيانات ومواكبة التغيير المستمر في مجالك وسوقك. إليك بعض الأمور التي يجب وضعها في الاعتبار قبل البدء:

تطبيق الذكاء الاصطناعي المصمم خصيصًا في مقابل نظام ERP السحابي باستخدام الذكاء الاصطناعي المُدمج

توجد طريقتان رئيستان لدمج نظام ERP مع الذكاء الاصطناعي: إنشاء تطبيقات ذكاء اصطناعي مُخصصة من البداية أو استخدام نظام ERP سحابي حديث مع الذكاء الاصطناعي المُدمج. إذا كان لديك بالفعل فريق من علماء البيانات والمطورين على دراية بالذكاء الاصطناعي، فقد يكون إنشاء تطبيقات مُخصصة طريقة سهلة لاختبار المياه. من ناحية أخرى، يُسهل نظام ERP الحديث المستند إلى السحابة توسيع نطاق بصمتك ودمج الذكاء الاصطناعي عبر جوانب مختلفة من الإدارة المالية. كما ينقل مخاطر التطوير إلى موفر سحابة ERP.

أهم مهام التعلم الآلي

في كلتا الحالتين، يجب أن تبدأ بحالة استخدام محددة جيدًا للذكاء الاصطناعي وأن تتوسع من تلك النقطة. وفقًا لتقرير "Money and Machines" المذكور سابقًا، تتمثل المهام الأربع الأولى التي يسعى قادة الأعمال للحصول على الدعم لها من التعلم الآلي فيما يلي:

  • اعتمادات بنسبة 43%
  • إعداد الموزانة والتوقعات بنسبة 39%
  • إعداد تقارير بنسبة 38%
  • إدارة المخاطر والامتثال بنسبة 38%

ما المهارات التي نحتاجها لاستخدام الذكاء الاصطناعي؟

مع استعداد الذكاء الاصطناعي للتعامل مع معظم مهام المحاسبة اليدوية، يكون من الضروري تطوير مهارات المستوى الأعلى وكفاءتها لتحقيق النجاح للجيل القادم من قادة الإدارة المالية. يظل المتخصصون في الإدارة المالية بحاجة إلى أن يكونوا بارعين في أسس الإدارة المالية والمحاسبة للإشراف على الخوارزميات والتمتع بالقدرة على اكتشاف أوجه الخلل. مع ذلك، يُركز عملهم اليومي بشكل متزايد بشكل أقل على جمع الأرقام وأكثر على تفسير البيانات وتحليل الأعمال والتواصل مع أصحاب المصلحة الرئيسين. تساعد المهارات مثل إستراتيجية الأعمال والقيادة وإدارة المخاطر والتفاوض والاتصالات القائمة على البيانات ورواية القصص، على استكمال قدرات الذكاء الاصطناعي في مجال الإدارة المالية.


الوصول إلى ابتكارات الذكاء الاصطناعي الجديدة؟

يعمل نظام ERP السحابي الحديث، المُقدم في نموذج البرمجيات كخدمة (SaaS)، على تسهيل اعتماد الذكاء الاصطناعي. يمكنك الوصول إلى الابتكارات بانتظام، دون التحديات المرتبطة عادةً بمشروعات ترقية ERP التقليدية. في حالة Oracle Cloud Enterprise Resource Planning (ERP)، ستتاح لك إمكانية الوصول إلى الابتكارات الجديدة، مثل الذكاء الاصطناعي كل 90 يومًا. يعني هذا أنك تستخدم أحدث إصدار دائمًا ولا داعي للقلق أبدًا من أن التكنولوجيا القديمة تعوق نشاطك التجاري.

الأسئلة المتعلقة بالذكاء الاصطناعي المطلوب طرحها عند اختيار أحد موردي ERP

مزايا تبني الذكاء الاصطناعي في مجال التمويل واضحة. لكن قبل الاستثمار، من المهم التأكد من إمكانات مورِّدك في الذكاء الاصطناعي على الوفاء بوعوده. فيما يلي بعض الأسئلة الرئيسة المتعلقة بالذكاء الاصطناعي التي يجب طرحها على مقدم حلول ERP عند اختيار حل ERP:

1. هل تطبيقات ERP ممكنة للسحابة؟

تعد موارد الحوسبة القوية ضرورية لتشغيل الذكاء الاصطناعي في تدفق البيانات على نطاق واسع؛ وتوفر بيئة السحابة المرونة المطلوبة.

2. هل الذكاء الاصطناعي مُضمن بالفعل في ميزات ERP؟

تمكّنك حلول الذكاء الاصطناعي مُسبقة الإنشاء من تبسيط التنفيذ باستخدام حل جاهز للاستخدام لمشكلات العمل الأكثر شيوعًا. الذكاء الاصطناعي من Oracle مُضمن في Oracle Cloud ERP ولا يتطلب أي تكامل أو مجموعة أدوات إضافية؛ إذ تحدث Oracle مجموعة التطبيقات الخاصة بها كل ثلاثة أشهر لدعم احتياجاتك المُتغيرة.

3. هل يركز حل مورِّد ERP أيضًا على التحسين البشري؟ أم أنها يركز على تحسين العمليات فحسب؟

تكمن قيمة الذكاء الاصطناعي في أنه يزيد من القدرات البشرية وتخفيف العبء عن موظفيك للتفرّغ للمهام التي تتسم بطابع استراتيجي بقدر أكبر. يتفاعل الذكاء الاصطناعي من Oracle بشكل مباشر مع سلوك المستخدم، على سبيل المثال، يعرض قائمة بالقيم الأكثر احتمالاً لاختيار المستخدم النهائي.

4. أخلاقيات الذكاء الاصطناعي—هل يدعم الحل الاستخدام المسؤول للذكاء الاصطناعي؟

يمكن للذكاء الاصطناعي مساعدة الشركات على تعزيز شفافية المساءلة والوفاء بحوكمتها والتزاماتها التنظيمية. على سبيل المثال، تريد المؤسسات المالية أن تكون قادرة على التخلص من التحيز الضمني وعدم اليقين في تطبيق قوة الذكاء الاصطناعي لمكافحة غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى. اقرأ المزيد حول طريقة تعزيز Oracle للاستخدام المسؤول للذكاء الاصطناعي.

يمثل قسم الإدارة المالية جوهر التحول إلى الذكاء الاصطناعي

تولى قسم الشؤون المالية زمام المبادرة في الاستفادة من التعلم الآلي والذكاء الاصطناعي لتقديم رؤى في الوقت الفعلي، واتخاذ قرارات مدروسة، وزيادة الكفاءة عبر المؤسسة. لهذا السبب تكون الإدارة المالية واحدة من أولى المجالات التي ستلمس تأثير هذه التقنيات على الأنشطة اليومية—في كل شيء بدءًا من أتمتة المدفوعات إلى حساب المخاطر—وباستخدام تحليلات مُفصلة مراجعة العمليات تلقائيًا وتنبيه الفرق بالاستثناءات.