財務轉型的迭代時代已結束

隨著 AI 代理的推出，我們進入了財務轉型的新階段——AI 驅動的財務。此轉型取代了傳統的流程，並在一個緊密整合的解決方案中提供高價值、資料驅動的成果：真正的 SaaS 原生 ERP 平台。

AI 代理的內建功能協同運作，執行各種任務，如處理大量資料、進行即時分析與預測，或是總結並呈現資訊，徹底改變了財務運作的方式。如今的財務是動態的、即時的並且是持續進行的。AI 驅動的財務有助於實現非接觸式營運、預測性洞察和協作行動，從而提高效率和業務理解。現在，財務團隊可以將焦點轉向營運監督、業務最佳化，以及提供可靠、以行動為導向的洞察。

模式轉變：AI 代理與財務未來

AI 代理結合了傳統 AI 與生成式 AI，提供多維度的功能，能夠在很少人為干預的情況下執行端對端流程。這些代理比單一的 AI 軟體做得更多，因為它們取代了大量傳統、勞動密集型的工作流程，並引入了全新的功能。

Oracle 是這一變革的推動者，開發了一系列的 AI 代理，重新構想了財務部門的手動工作。當這些 AI 代理互相配合使用時，就能夠協助 CFO 團隊進一步提高生產力與效率。財務長可以透過即時的 AI 驅動洞察、預測與建議，並利用先前無法獲得的廣泛資料，積極推動達成策略目標。嵌入式 AI 代理將成為財務部門的支柱，並將持續發展，定期引入新的自動化及其他功能。過去依賴點解決方案與外掛軟體推動財務轉型時代，可能會成為歷史。

這一基礎始於 Oracle 的文件 IO 代理，該代理可自動執行計費、會計和記錄保存的資料提取和文件建立。這包括許多流程，如費用收據項目化、供應商發票處理、銀行對帳和日記帳條目建立。生成式 AI 組件讓代理能夠處理來自各種格式和語言的資料，因此能夠處理日常現實中的情況，比如新貿易夥伴以完全不同的格式發送訂單。代理會持續進步，因此能夠透過自動化提升資料的準確性和品質，且幾乎不需要額外的配置。這種更高階的功能可以應用於提高生產力，並改善資料的完整性、準確性和及時性。

藉由運用文件 IO 代理，我們現在能夠即時達成財務成果，而不是像手動處理那樣需要按順序執行。擷取資料時，基礎代理 (分類帳、支付、帳戶對帳和高級預測) 會幾乎即時地協同工作，進行對帳、建立日記帳條目、比對資訊、提供優化營運資金的推薦付款選項、提供更新的預測，以及提供更深入的洞察和更高的價值。因此，財務團隊能夠獲得比以往更多、更廣泛資料集所衍生出的全新觀點。接著，財務團隊將結合他們的知識和專業，以達成最佳建議和行動，並持續改進 AI 代理和資料，以獲得高品質且可靠的結果。這樣一來，財務部門將變得更專注於業務、以行動為導向，並無疑變得更有價值。

其他 AI 代理可以提供資料可視化和情境資料探索，具備以情境方式或語音識別方式與資料互動的能力，並提供由 AI 驅動的可視化及即時情境規劃。這些代理讓財務團隊能預覽多個 AI 生成的可視化圖表，並與即時資料互動，更深入地探索分析背後的資料，且所需時間遠少於以往。重要的是，財務長無需依靠資料科學家也能有效使用這些工具。

這些 AI 代理的基礎正在以驚人的速度擴展。結合提供及時且符合公司特定需求的 SaaS 平台，我們相信，AI 代理將持續為財務組織開啟新的機會。

財務團隊和 AI：強大的協作關係

在這個 AI 驅動的時代，財務團隊的角色將會發生巨大的變化。應注意的是，AI 專員雖然能夠將許多流程自動化，但絕不會取代經驗豐富的財務專業人員。AI 能以以前無法實現的方式處理大量資料，分析並呈現資訊和趨勢，讓財務團隊能夠運用其專業判斷、策略洞察和決策能力。最佳實務是要建立 AI 代理卓越中心，讓員工與 AI 能夠無縫協作。

由於財務團隊將會採用持續更新流程、資料和技術的框架，因此變革管理將成為一項核心能力。AI 代理能夠賦能團隊，讓他們專注於即時資料和由 AI 驅動的結果，以協助改善營運、定義行動並改善成果。人類專業知識仍然是必不可少的，因為它有助於監督 AI 的輸出，並將其引導向最佳結果。

為什麼只有真正的 SaaS 平台才能支援 AI 驅動的財務

為了實現 AI 驅動財務的願景，真正的原生 SaaS 平台至關重要。只有整合型 SaaS 平台才能提供支援持續 AI 創新的協同基礎架構、應用程式和資料架構。真正的 SaaS 平台與公有雲中託管的零散應用程式不同，能夠實現無縫的即時資料整合和 AI 功能，且不會增加複雜性。

理想的 SaaS 原生 ERP 平台內嵌 AI 功能，這讓 AI 採用變得更加簡單，同時不會影響安全性或資料機密性，並有助於降低風險及提高投資回報。AI 旨在跨整個平台運作，無需額外的附加軟體或 IT 投資。此整合設計有助於財務組織從一開始就專注於最佳實務，免於過時且零散的技術模式所帶來的挑戰。如今，財務創新的步伐要求即時且互連的結果，而這正是只有真正的 SaaS 平台才能實現的。

此外，隨著生成式 AI 和大型語言模型 (LLM) 技術以空前速度發展，原生 SaaS 平台專為保持與時俱進而設計。新的 AI 代理等功能會定期更新，讓企業能夠接受這些升級並立即開始使用。相比之下，傳統的雲端軟體需要進行重大系統更新，這與內部部署的軟體所面臨的舊有問題相同。這些更新需要大量時間、資源和預算，因此企業司往往會推遲升級。然而，越是落後，越會錯失節省的機會，而更新的成本也會愈來愈高。

最後，原生 SaaS 平台透過將客戶資料保留在平台內和企業資料庫中來提供安全保障。企業可以放心，企業資料不會被共享或用來訓練任何公共大型語言模型 (LLM)。此外，將 AI 應用於特定資料將有助於提升 AI 的品質、相關性和可靠性。

AI 驅動的財務時代已經到來

AI 驅動的財務不僅涉及流程改進，還關乎財務長的全新思維方式。AI 代理能夠運用企業資料，實現超越現有能力範圍的成果，讓企業專注於提升營運效率和業務成效。

財務的未來就在眼前，現在正是擁抱 AI 驅動財務的時候。