生成式 AI 徹底改變財務長和財務人員的工作
Rondy Ng,應用程式開發執行副總裁
Keith Causey ,雲端 ERP 轉型與開發資深副總裁 | 2024 年 3 月 7 日
在瞬息萬變的金融世界中,人工智慧 (AI) 已帶來巨大轉變,不僅改變了傳統流程,還突破了可能性的界限。現在,隨著生成式人工智慧 (GenAI) 的推出,財務長的角色將迅速演化。以下我們將探討 GenAI 如何不僅重塑財務,而是徹底變革財務。
革新傳統財務職能
將 GenAI 與財務生態系統整合不僅僅是技術升級,這是一個巨大的轉變,將讓財務長能夠簡化財務流程、會計結算、歸檔、規劃、分析,並做出各種決策。GenAI 將以全新的方式為這些流程提供協助、建議及推薦功能。曾經艱鉅、耗時且手動的任務將成為例行公事,並且通常在後台運行。當然,這將釋放資源,以專注在更具策略性的計畫上。
此轉變不僅能提高生產力,還能在未來推動財務團隊根據即時資料、分析和建議做出決策。財務長將能夠專注於以商業價值為中心的未來活動,從而帶來重要的企業級優勢。
釋放新功能
GenAI 不僅僅是一種工具或技術,更是創新的催化劑。在 GenAI、傳統 AI 和擴展資料模型協同作用的推動下,新的用例以驚人的速度不斷發展,所有這些都為了將自動化和洞察力提升到新的水平。其中的優勢包括:
- Increased productivity: Finance teams will boost efficiency with the continued march toward touchless operations with the next level of automation, streamlining or replacing processes, and reducing errors. AI will reach into complex activities such as recommending actions to optimize capital allocation and revenue growth, improving negotiating positions, and facilitating automated business-to-business transactions. AI models will provide data-driven predictions for more effective real-time decisions. In a financial reporting scenario, GenAI will help prepare first drafts of 10Qs and 10Ks, including footnotes and MD&As.
- 強化財務結算,降低風險:結算流程將對分析的每個事項進行仔細審查,發現異常情況並提供糾正措施。
- 啟用及時行動:即時資料處理成為財務規劃與分析的基石,無需等待月底結算才能發現營運不足和機會。結合相關的外部資訊可增強識別模式、趨勢和異常的能力,主動提供預測和明智的建議行動。
- 更高價值的新功能:GenAI 與傳統 AI 結合,將簡化交易組織之間的端對端業務流程,從應收帳款風險和收款管理到詐欺偵測。其他成熟的自動化和簡化領域包括合約準備和專案提案、貸款申請和開立銀行帳戶、採購和結算等財務活動等。
這些能力和其他正面的變化可能性有助實現更高的價值成果,改善現狀,實現進步,進而推動財務長的角色演化。
GenAI 不僅僅是一種工具或技術,更是創新的催化劑。
財務長身肩變革重任:引領數位財務轉型
財務長是變革的推手。以下七步路線圖將為財務長提供指引:
- 立即開始轉型:啟動數位轉型,為變革做好準備,包括實施可以在新功能推出時無縫採用的財務平台。
- 推動技術策略:推動著重於資料的技術策略,支援 AI/GenAI 等新一代功能和成果,以及財務的簡化和現代化。資料將作為骨幹,而財務平台將成為轉型和創新的基礎。
- 策略性而非戰術性思考:策略性地定義結果,以實現更高的價值和員工滿意度。同時,聚焦於資料導向的結果,為即時決策、最高水平的自動化以及主動與被動策略行動提供有意義的洞察力,致力於減少組織摩擦並增加商機。
- 資料賦予 AI 能力:高品質資料對於自動化、模式辨識和訓練 AI 以獲得進階功能至關重要。想要長期取得成功,擁有資料優先的思維和資料導向平台非常重要,這一點毋庸置疑。
- 組織重心調整:財務長應透過投資培訓來增強員工利用 GenAI/AI 的能力,藉此因應變化。這些投資有助於確保業務重點以資料導向,讓員工為持續變革做好準備,並透過開誠佈公的討論緩解恐懼,否則,員工抵觸心理可能會導致採用緩慢或不理想。
- 將轉型視為旅程:ERP 平台策略是旅程的起點,著重於員工、流程、資料、資料導向結果及雲端技術。此平台應在導入時間和導入內容方面提供彈性,並確保業務模式的成長、收購和變更是靈活的。您可以採用漸進式策略,從小開始,贏得勝利並證明價值,從而帶來更大的策略效益。
- 雲端 ERP 作為資料平台:選選擇以資料為基礎的 ERP 平台,其整合軟體和基礎架構支援各種財務和非財務解決方案,且始終提供最新的先進版本。AI 需要準確而全面的資料才能發揮最大效益。基礎穩固的平台能夠擷取資料以進行持續創新,並輕鬆提供可推動數位轉型的新功能。
GenAI 導向的財務未來就在眼前
AI 以及現在的 GenAI,並不是在未來發生,而是正在重塑財務職能。財務正在發展成更具策略性和有價值的職能,現在需要馬上採取行動。做好準備,現在就是開始數位轉型的時候了。