Una solución perfecta para conocer a su cliente (KYC) y diligencia debida (CDD, EDD)
Gracias a la inteligencia artificial, el Machine Learning y los análisis avanzados, la solución Know Your Customer de Oracle aumenta el programa de conformidad para KYC, la diligencia debida del cliente (CDD) y la diligencia debida mejorada (EDD) a lo largo del ciclo de vida del cliente. Supervise continuamente los riesgos a través de la digitalización integrada, basada en datos e inteligente.
Incorporación sólida y segura con cumplimiento de KYC y diligencia debida en la nube.
Minimiza los riesgos y mejora la experiencia del cliente
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Mejor gestión del cliente
Dedique menos tiempo a recopilar datos y más tiempo a analizarlos. Las integraciones perfectas de API con orígenes de datos de terceros recopilan automáticamente la información que necesita.
Pantalla automáticamente. Examine automáticamente las listas de sanciones, las listas de seguimiento de PEP, las noticias negativas, los blogs, los foros y mucho más.
Conozca a todo el cliente. En la gestión de casos empresariales, los investigadores ven una visión de 360⁰ de cada entidad y sus riesgos asociados.
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Mejor evaluación de riesgos
Evalúe con precisión el riesgo del cliente. Los modelos de puntuación algorítmica asignan puntuaciones de riesgo en tiempo real. Los informes y asistentes de PNL permiten una toma de decisiones aún más rápida.
Investiga intuitivamente. Las visualizaciones de análisis de gráficos incorporadas permiten la detección avanzada y la resolución de entidades.
Toma decisiones con confianza. Nuestros modelos de puntuación de riesgos transparentes y explicables están completamente documentados para la auditoría interna o la revisión de los reguladores.
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Mejor experiencia del cliente
Optimice los procesos de vinculación. Los flujos de trabajo reducen el número de puntos de contacto con los clientes, al tiempo que proporcionan visibilidad de las políticas y los procedimientos a los equipos.
Crea una imagen completa del cliente, rápido. Recopilar información adicional de fuentes de terceros en menos de un segundo.
Optimice el tiempo y el esfuerzo del investigador. Céntrese solo en los casos más riesgosos eliminando periódicamente el riesgo de los clientes de bajo riesgo.
Impulse experiencias de cliente sin fricciones con una gestión completa del riesgo del ciclo de vida
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Incorporación
- Recopilación de datos de clientes
- Comprobación de identidades
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Diligencia pendiente para clientes
- Diligencia debida simplificada
- Evaluación de riesgos (ocupacional, producto, etc.)
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Mayor diligencia debida
- Sanciones, PEP, detección de SDN
- Comprobación de identidades
- Búsqueda de noticias negativas
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Supervisión continua
- Supervisión continua basada en calificaciones de riesgo
- Revisiones aceleradas y monitoreo perpetuo desencadenado por eventos externos
- Cribado continuo y actualizaciones continuas de la lista de vigilancia global / noticias negativas
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Investigaciones
- Investigaciones de clientes de alto riesgo
- Investigaciones minuciosas de relaciones
- Historial de investigaciones y auditorías
Por qué la solución KYC/CDD de Oracle
Evalúe de forma rápida y precisa los riesgos de los clientes
Nuestro producto Know Your Customer (KYC) permite a las instituciones financieras cumplir con los requisitos normativos, mejorar las relaciones generales con los clientes y proporcionar medidas rentables para identificar y prevenir delitos financieros.
- Función de puntuación de riesgos completa y ampliable
- Control continuo del cliente a través de la puntuación de riesgos del ciclo de vida
- Interfaces en tiempo real y por lotes para integrarse con otros sistemas
- Diligencia debida avanzada y mejorada para permitir investigaciones de calidad
- El modo de datos extensible reduce el tiempo y los costos de implantación
Logre una precisión de filtrado óptima
Ofrece detección avanzada de amenazas al tiempo que minimiza los falsos positivos, lo que ayuda a cumplir de manera rentable con las regulaciones nacionales e internacionales cada vez más complejas.
- Preselección por lotes y en tiempo real
- Algoritmos de coincidencia sofisticados con más de 450 reglas de coincidencia estándar
- Flujos de trabajo personalizables adaptados para investigaciones de conformidad
- Paquetes de países opcionales con datos de nombre y referencia geográfica
Líder en SPARK Matrix™ de Quadrant Knowledge Solutions: solución KYC, 2021
Oracle recibió la calificación más alta por impacto en el cliente y fue reconocido como líder en excelencia tecnológica.
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