인신매매 방지하기(1부): 자금 추적

인신매매 네트워크는 정교한 음모 및 속임수 시스템에 의존하면서 악랄한 범죄를 통해 영속하고 이익을 취합니다. 이 세계적 비극의 흐름을 바꾸려면, 이런 음모와 이를 지원하는 자금 흐름을 드러내고 차단해야 합니다. 고급 금융 범죄 기술은 점점 더 정교해지는 불법 거래 네트워크를 파악하고 저지하는 과업을 맡아 최전선에서 활약하는 사람들에게 강력한 도구와 새로운 희망을 제공합니다.

2부로 이루어진 이 시리즈의 1 부에서는 정부, 법 집행 기관, 금융 기관 및 기타 조직이 자금의 흐름을 추적하여 인신매매를 방해하는 데 어떻게 도움을 줄 수 있는지 논의합니다. 2부에서는 금융 범죄 기술이 인신매매를 줄이는 데 도움이 되는 방식을 살펴봅니다.

인신매매는 금융 범죄로 이어집니다.

인신매매는 성 착취, 현대판 노예 제도, 부채 속박 및 강제 범죄 활동을 포함하는 광범위한 용어입니다. 인신매매의 수와 사람에게 미치는 영향은 항상 거대하며, 이는 인신매매자와 조력자들의 금전적 이득으로 이어집니다. 둘째, 마약 밀매에 다음으로 인신매매는 가장 빠르게 성장하는 국제 범죄 유형 중 하나이며, 가장 수익성이 높은 금융 범죄입니다.

통계 수치는 엄청나며, 이 통계 수치는 이 고도로 복잡하고 비밀스러운 사업의 일부만을 보여줄 뿐, 사람이 어떤 영향을 미치는지는 전혀 포착할 수 없다는 점을 유념해야 합니다. 국제노동기구(International Labour Organization):

• 전 세계 약 5천만 명의 사람들이 2021년에 불법적인 봉사를 하고 있었으며, 그 중 2,760만 명은 강제 노동에 시달리며, 2,200만 명은 강제 결혼을 당하고 살아갑니다.
• 모든 강제 노동 피해자 중 약 3분의 1(PDF)은 어린이이며, 이 숫자는 지난 15년 동안 3배로 증가했습니다.
• 전 세계적으로 인신매매자는 불법 수익으로 매년 약 150억 USD를 손에 넣습니다.
• 유럽 연합(EU)에서 인신매매로 인해 발생하는 경제적 비용은 연간 약 2.7억 EUR입니다.

인신매매로 인한 금융 활동에는 교통, 물류 및 피해자의 숙박 비용, 착취로 인한 수익금, 중재자 간의 뇌물 및 부패한 거래가 포함됩니다. 인신매매와 금융 범죄 사이의 명백한 상관관계에도 불구하고, 암시적 연관성은 종종 간과되고 맙니다. 거래 패턴을 식별하고 모니터링하면 범죄를 탐지하고 그러한 활동을 막는 데에 크게 활약할 수 있으며, 금융 기관은 이러한 중요한 업무를 지원하는 독보적인 위치에 있습니다.

범죄 해부학: 인신매매 및 금융 범죄의 융합 해소

범죄 네트워크를 식별하고 인신매매를 퇴치하려면 금융 추적 및 의심스러운 불법 거래를 식별해야 합니다. 이러한 이니셔티브는 첨단 기술의 적용에 대한 광범위한 자원과 전문 지식을 필요로 하는 거대한 규모의 사업입니다. 이러한 중요한 목표를 달성하는 것은 또한 정부, 법 집행 기관, 금융 서비스 기관, 기술 제공 업체, 비정부기구(NGO), 지역 사회 및 생존자를 포함한 모든 중요한 이해 관계자 간의 적극적인 노력과 긴밀한 협력에 달려 있습니다.

조직과 이니셔티브가 인신매매에 대처하기 위해 어떻게 융합하여 금융 범죄 방지 전략을 적용하는지 알아보겠습니다.

• 글로벌 정책 이니셔티브의 추진력 확보: 수년에 걸쳐 정부 기관과 법 집행 기관은 재정적 발자취를 파악하여 인신매매를 퇴치할 수 있는 기반을 마련해 왔습니다. 그들의 최신 중점 영역은 인신매매의 자금 세탁 영역입니다.
• 이 접근법은 추진력을 얻었으며 여러 정부 기관이 참여하기 시작했습니다. 미국에서는 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN)가 2020년 AML법에 따라 자금 세탁 방지/테러 자금 조달("AML/CFT") 우선순위 목록에 인신매매를 포함했습니다. 또한 정부 간 FATF(금융 활동 기구)는 인신매매와 관련된 자금 세탁 거래를 식별하는 지침을 발표했습니다. 마찬가지로 유럽위원회(European Commission)는 2021~2025년에 조직 범죄를 해결하기 위한 EU 전략을 발표했으며 이 전략은 인신매매 및 금융 수익에 중점을 둡니다. 또한, 바이든 행정부는 인신매매를 퇴치하기 위한 국가행동계획(National Action Plan to Combat Human Trafficking)을 발표했으며, 가상화폐를 통한 인신매매 촉진을 위한 추가 조치를 요구했습니다. 이처럼 강화된 이니셔티브는 통합되어 인지도를 높이고 모든 이해관계자 전반에 걸쳐 참여를 확대하고 협력을 촉진합니다.
• AML 프로그램을 강화하는 금융 서비스 조직: 대부분의 인신매매 수익은 금융 추적을 따돌리고 숨어들며, 해당 자금의 상당 부분이 합법적인 금융 서비스 기관 및 암호화폐망을 빠져나갑니다. 은행 및 기타 금융 기관은 이러한 발자취를 식별하고 모니터링하여 인신매매를 방지할 수 있습니다. 금융 기관은 탐지 능력을 개선하기 위한 첫 번째 단계로 AML 프로그램을 강화했습니다. 이를 통해 인신매매 네트워크와, 이들이 합법적인 금융 시스템 내에서 거래하는 방식에 대한 인식과 이해도를 높였습니다. 금융 기관에서 구현한 AML/CFT 준수 프로그램은 문제를 더욱 선명히 인식할 수 있도록 도움을 줍니다. 잠재적인 위험 신호, 행동 및 금융 지표, 관련 절차 및 정책에 대해 직원을 교육하여 인신매매가 일어나지 않고 금융 기관에서 적절하게 이를 강조하고 조사할 수 있습니다.
• 범죄 및 예방에 대한 기술 요소: 인신매매업자는 즉각적이고 안전한 커뮤니케이션, 피해자에 대한 원격 액세스, 금융 거래의 디지털 관리, 가상 통화 및 자산 사용 등 기술을 활용하고 있습니다. 이러한 기술에 정통한 범죄자들은 도구와 기술을 지속적으로 업그레이드하고 탐지 및 기소 방지를 위해 고급 전술로 새로운 기술을 개발합니다. 인신매매의 불법적이고 비밀스러운 성격은 이러한 불법 활동에 대한 완전하고 정확한 정보 수집을 더욱 어렵게 만듭니다. 금융 기관은 인신매매를 식별하려고 하면 거래 지표(위험 신호), 보고, 정책 및 절차 업데이트와 같은 중요한 장애물을 마주하게 됩니다. 또한 인신매매를 정확하게 식별하지 못하는 조직은 처벌을 받고, 심각한 평판 위험에 처할 수 있습니다.

혁신적인 AML 준수 솔루션을 구현하고 강화하는 기관은 빅데이터, 고급 분석, 인공 지능, 네트워크 분석 및 기타 현대 기술을 활용하여 고객 및 기관을 심사하고, 거래를 모니터링하고, 의심스러운 행동과 거래를 식별하여 보고할 수 있습니다.

인신매매를 막고자 하는 전례 없는 노력

인신매매는 궁극적으로 합법적인 금융 인프라 및 기관에 크게 의존합니다. 따라서 금융 범죄를 방지하려는 관점과 그러한 접근 방식을 널리 채택하면 인신매매를 막을 수 있는 잘 알려진 기회가 생기게 됩니다. 금융 발자취, 시스템의 불법 추적 및 기타 거래 데이터 패턴은 이러한 범죄의 출처와 대금을 식별하는 데 필수적입니다.

앞으로의 여정은 불투명하지만 정부, 법 집행 기관, 금융 기관, NGO 및 지역 사회와 같은 모든 관련 당사자는 모든 형태의 인신매매에 맞서 싸우기 위해 그 어느 때보다 헌신하고 있으며 준비가 되어 있습니다.

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