모던 금융 시대의 은행 및 보험 CFO 역량 강화하기
은행 및 보험사 CFO의 성공을 위한 5가지 핵심 요소
CFO와 그 산하의 팀은 리더십 및 의사 결정 지원에 대한 기업의 기대치를 충족하기 위해 적절한 수준의 세부 정보를 제공하는 믿을 수 있고, 일관적이고, 통합된 데이터를 활용해야 합니다. 정보에 대한 액세스, 처리, 공유 과정에서 핵심적인 역할을 수행하는 5가지 기능 영역을 살펴보세요.
모던 재무 시대의 CFO의 역할
지원 역할에서 전략적 역할로의 전환 여정
불과 얼마 전까지만 해도 CFO의 가장 중요한 임무는 기업의 비즈니스 관리 및 재무를 규칙에 따라 안정적으로 관리하는 것이었습니다. 그 과정에서 CEO와 다른 경영진에게 필요할 때마다 보고 및 의사 결정 지원을 제공하기도 했습니다. 오늘날의 CFO에게는 그보다 더욱 많은 것들이 요구됩니다.
진실성 및 수완을 통한 기업의 성공 보장
오늘날의 CFO는 다양한 산업에서 경영진의 주요 전략적 파트너로서 주도적인 역할을 담당하고 있습니다. CFO는 다른 어떤 경영진보다도 많은 영향력과 권한을 확보했습니다. 기업 경영진이 성장의 기회와 규제 준수로 인한 압박을 이해하고 대응하는 데 기여하는 리소스와 정보를 제공할 수 있습니다. CFO는 CEO에 버금가는 기업의 대외적인 얼굴인 경우가 많습니다. CFO의 말과 행동으로 인한 결과는 막대할 수 있습니다.
기술 활용의 중요성
오늘날의 CFO의 역할은 더 이상 기업의 목표 실행에만 국한되지 않습니다. CFO는 사실에 기반한 인사이트를 바탕으로 주요 의사 결정에 참여하고 기업의 전략적 방향에 기여해야 합니다. CFO에게 보고하는 재무팀은 여전히 비즈니스 리더들에게 비즈니스 성과 및 재무 정보를 제공해야 합니다. CFO 및 그 산하의 재무 비즈니스 그룹은 그들에 대한 기대에 부응하기 위해 데이터 자산과 디지털 비즈니스 인프라를 정교하게 활용해야만 합니다.
CFO를 방해하는 것들은 무엇일까요?
은행 및 보험사의 CFO는 비즈니스의 흐름에 가장 가까이 있고 비합리적인 관념에 휘둘리지 않으므로 권위있는 인물로 평가될 때가 많습니다. 결과적으로 CFO는 기업이 보다 효율적으로 운영되고 시장 및 매출 점유율을 높일 수 있도록 지원할 수 있는 독보적인 위치에 자리하게 됩니다.
재무팀을 총체적으로 고려하기
보험사 및 은행의 CFO는 산하의 재무 조직 및 프로세스를 관리해 최적의 결과를 도출해야 합니다. 또한 다른 산업과는 다른 방식의 위험 관리를 책임져야 합니다. 기술 혁신을 선도하는 비 전통적인 은행 및 보험 서비스 업체들과의 경쟁으로 인해 CFO의 역량 강화는 더욱 절실해졌습니다.
은행 및 보험사의 CFO는 공통적인 도전 과제에 직면해 있습니다. CFO 본인 뿐만 아니라 최고통제책임자, 준법감시인, 재무 계획 및 회계 관리자, 사업 부문별 관리자, 재무 분석가 등으로 구성된 재무팀도 마찬가지입니다. 이들 역시 CFO와 마찬가지로 전략적 의사 결정과 이니셔티브를 지원하고 추진할 수 있어야 합니다.
전통적인 비즈니스 문화에서는 각자의 역할이 단절되어 협업과 정보 공유가 어려웠습니다. 각 책임자는 서로 다른 데이터 소스와 보고 도구를 사용하는 것이 일반적이었습니다. 혁신과 민첩성은 그들에게 요구되는 역량이 아니었습니다.
은행 및 보험사의 5가지 주요 영역을 지원하는 강력한 디지털 플랫폼
오늘날의 비즈니스 환경은 은행 및 보험사의 CFO에게 강력한 의지력보다도 많은 것들을 요구합니다. CFO와 그 산하의 팀은 리더십 및 의사 결정 지원에 대한 기업의 기대치를 충족하기 위해 적절한 수준의 세부 정보를 제공하는 믿을 수 있고, 일관적이고, 통합된 데이터를 활용해야 합니다.
CFO 역량 강화하기
CFO와 산하의 팀원들에게 안정적이고 일관적인 통합 데이터를 제공하기 위해서는 응답성이 뛰어나고 확장 가능한 인프라가 필요합니다. 은행 및 보험사 CFO의 역량을 강화하기 위한 Oracle의 접근 방식은 정보 액세스, 처리, 공유의 핵심인 5가지 기능 영역에 집중합니다.
5가지 영역이 모두 최적화되고 동기화되면 CFO는 다른 동료 임원 및 팀별 역량을 강화할 수 있는 전사적인 기회를 얻게 됩니다.
“Oracle의 접근 방식을 채택함으로써 당사의 비즈니스 전반에 걸쳐 여러 가지 개선이 이루어질 것으로 기대하고 있습니다. 첫 번째 성과는 재무팀 및 위험관리팀이 단일 운영 모델을 중심으로 비즈니스 프로세스를 통합하고, 사일로화된 오래된 레거시 애플리케이션과 스프레드시트를 제거하고, 모던 데이터 기반 계층과 데이터 모델로 뒷받침되는 최신 도구 세트를 사용할 수 있게 된 것입니다.”
강력하고 확장 가능한 비즈니스 기반을 제공하는 모던 재무 솔루션
Oracle Financial Services Enterprise Performance Management를 사용하면 의사결정권자를 위한 신뢰도 높은 전사적 보고를 적합한 형식으로, 적시에 수행할 수 있습니다. 그 핵심은 빠른 월말 결산과 확장 가능한 글로벌 계정과목표입니다. CFO로부터 시작되는 정확한 보고서와 간소화된 커뮤니케이션은 경영진의 통제력을 향상시키고, 기업의 제품과 프로그램의 전략적 조율을 보장하고, 비즈니스의 순조로운 진행을 지원합니다.
비즈니스의 현 상태를 목표하는 상태로 바꿔 주는 성과 관리 솔루션
세계 각국에 250개 이상의 고객사를 보유한 Oracle Financial Services Enterprise Performance Management는 성능 및 위험 관리 분야의 업계 표준 솔루션입니다. 여러 업계 선도적 금융 기관들이 15년 이상 해당 애플리케이션을 사용해 성과를 측정할 뿐만 아니라 더 나은 성과를 달성해 왔습니다.
금융 기관은 Oracle Financial Services Profitability Management를 통해 상품, 채널, 세그먼트, 개별 고객 관계별로 위험도를 조정한 수익성 정보를 계산할 수 있습니다.
자동화된 규제 보고를 통해 완벽하고 효율적인 규제 준수 보장
Oracle의 재무 플랫폼을 사용해 의심의 여지 없이 규제 준수를 입증하고, 규제 준수와 관련된 위험을 최소화하는 규제 및 감사 보고를 수행할 수 있습니다. 귀사의 재무 솔루션은 Oracle Cloud 상에서 변화하는 규제 의무에 발맞춰 언제나 최신 상태를 유지하고, 현재의 재무 및 성과 지표와 동기화됩니다.
포트폴리오 및 고객 분석으로 한발 앞선 인사이트 제공
모든 관련 소스로부터 신뢰할 수 있는 최신 데이터를 수집해 고객의 행동과 선호도를 파악하고 더욱 고객 중심적인 기업이 될 수 있습니다. Oracle Financial Services Enterprise Performance Management 솔루션은 수익성, 기관, 리테일 분석에 집중합니다. 예를 들어, 포트폴리오 및 고객 동향이 기업 재무에 미치는 영향을 예측하고 실적 부진 징후 또는 비즈니스 기회가 실제로 발생하기 전에 여유있게 계획을 조정할 수 있습니다.
지속 가능한 성장을 지원하는 위험 및 재무 관리
위험 및 재무 관리를 지원하는 Oracle 솔루션은 공통 데이터 및 분석 플랫폼을 기반으로 구축되어 조정 기능을 기본 제공하고 수동 프로세스를 제거합니다. 위험관리팀, 재무팀, 사업 부문별 부서들에 일관적이고 위험을 기반으로 조정된 성과 메트릭을 제공하므로 시장, 규제, 경영 분석의 일관성을 유지할 수 있습니다.