디지털 뱅킹

확장성 및 안정성을 제공하고자 설계된 SaaS 기반의 클라우드 전용 디지털 뱅킹 플랫폼을 활용하여 매력적인 디지털 뱅킹 고객 경험을 제공해 보세요. Oracle Banking Digital Experience Cloud Service는 바로 사용 가능한 소매/기업/이슬람 금융 환경을 제공하고, 은행의 기존 핵심 뱅킹 시스템과 통합 가능한 디지털 뱅킹 솔루션입니다.

Oracle, 2021 XCelent Advanced Technology Award 기업 디지털 뱅킹 플랫폼 부문 수상

Oracle의 디지털 뱅킹 플랫폼은 은행이 단일 플랫폼에서 구성 및 시스템 유지보수를 간단히 수행할 수 있도록 지원하는 직관적 사용자 기반 대시보드 및 UI를 제공합니다.

분석가 보고서 읽어보기

클라우드 환경 기반 디지털 라이프스타일 뱅킹

클라우드 기술을 활용하여 귀 은행의 고객 제안을 현대화하고, 대규모 고객 세그먼트에 효율적 서비스를 제공하고, 전반적 디지털 고객 경험을 개선할 수 있습니다.

비즈니스 분석 읽어보기(PDF)

Oracle Cloud Infrastructure(OCI) 기반 Oracle Banking Digital Experience

OCI를 활용하여 Oracle Banking Digital Experience를 배포하고, Oracle Cloud 제품을 통해 모든 디지털 뱅킹 채널에서 개인화된 사용자 경험을 제공해 보세요.

참조 아키텍처 읽어보기

Oracle 디지털 뱅킹 플랫폼 기능 살펴보기

Oracle Banking Digital Experience Cloud Service는 바로 사용할 수 있는 모바일/태블릿/데스크탑용 애플리케이션, 디지털 개인 어시스턴트, 웨어러블 및 비디오 뱅킹 등의 다양한 기능을 갖추고 있습니다. Oracle 뱅킹 서비스를 통해 상황에 맞는 다양한 디지털 고객 경험을 제공해 보세요.

소매 금융 Command Center

개인 고객이 이용 중인 다양한 제품들 및 관련 계좌, 개인화되고 상황에 기반한 지출 내역 및 예정된 지급 내역 정보, 고객별로 개인화된 오퍼 등을 한눈에 실시간으로 볼 수 있습니다.

셀프 서비스 지원

즉각적 계좌 개설, 제품 카탈로그, 제품 번들링 등의 기능을 활용할 수 있습니다. 비디오 및 셀프 카메라를 활용한 고객알기제도(KYC) 기능으로 안전한 고객 신원 확인 방식을 제공하고, Google Maps, QR 코드 스캔, 터치스크린 서명 등의 기능을 통합하여 부정 거래를 방지합니다.

디지털 지갑 및 P2P 결제

안전한 고객용 디지털 지갑을 제공하고, 고객이 Siri, iMessage, 챗봇, Facebook, Twitter 등을 통해 지인에게 송금하고, 매장에서는 QR 코드 기반 결제 기능을 활용할 수 있도록 지원합니다.

계좌 통합, 개인 재무, 자산 관리

고객이 여러 은행에 개설한 모든 금융 계좌를 함께 열람할 수 있는 스냅샷을 제공합니다. 고객 스스로 재무 내역을 제어하고, 미래의 목표를 계획하고, 비용을 추적하고, 성과 분석, 보고서, 인사이트 등의 기능을 활용하여 뮤추얼 펀드 투자를 최적화할 수 있도록 지원합니다.

이슬람 금융

샤리아 규정에 호환되고, 다중 통화를 지원하고, 포용적인 재무 서비스를 제공합니다. 계정, 기간 예치금, 재무 등의 다양한 분야에서의 포괄적 활용이 가능합니다. 단일 플랫폼에서 이슬람 금융 및 일반적 금융 서비스를 함께 이용할 수 있습니다.


현금 관리

Oracle의 디지털 뱅킹 솔루션은 현금 예측 및 대화형 개인용 대시보드를 통해 전략적 의사결정을 지원하고, 대량 업로드, 송장 및 조정 내역 관리 등의 기능으로 운영을 최적화합니다.

유동성 관리

기업 경영에 활용할 수 있는 글로벌 유동성 구조, 포지션, 그리고 다양한 통화 계정 및 잔액 등에 대한 정보를 실시간으로 한눈에 볼 수 있습니다. 정교한 스위핑 및 풀링, 히트맵, 시뮬레이션 등의 기술을 활용하여 전체 수명 주기에 걸친 지원을 제공합니다.

가상 계좌 관리

실제 계좌 및 관련 비용을 절감합니다. 자금을 성격별로 분리하고, 대신 지불(payments on behalf of, POBO) 및 대신 수금(collections on behalf of, COBO) 기능으로 지불 및 조정을 간소화합니다. 가상 엔티티, 계정, 구조를 생성 및 관리합니다.

무역 금융

신용장, 은행 보증, 수입 및 수출 청구서 등의 모든 무역 계약에 대한 전체 수명 주기 지원을 제공합니다. 자동화된 SWIFT 메시지 처리 및 일관처리(STP) 기능을 활용합니다. 지원 요청을 작성하고, 모든 요청의 처리 상태를 추적합니다.

공급망 금융

송장 및 구매 주문 수명 주기 관리, 미수금 관리, 규칙 기반 조정, 공급업체 등록, 운영 대시보드 등의 기능들과 함께, 기업 사용자용 공급망 관계 및 포지션 보기 기능 또한 제공합니다.

기업 대출 및 신용 거래

대출 개시 시간을 단축하고, 고객의 온디맨드 뱅킹 수요를 충족하고, 대출 인출액을 효율적으로 추적 및 관리하고, LIBOR에서 무위험 금리로 체계적으로 전환하는 데 기여하는 각종 기능들을 통해 기업이 양자 대출 및 신디케이트 대출 포트폴리오를 손쉽게 관리할 수 있도록 지원합니다.


개인화 가능한 고객 뱅킹 대시보드

고객이 직접 뱅킹 홈 스크린을 개인화할 수 있는 다양한 기능을 제공합니다. 대시보드 테마를 선택하고, 우선순위에 따라 위젯을 배치하고, 계정 스냅샷에 표시되는 정보를 사용자 지정하고, 알림 및 푸시 알림 대상을 직접 구성할 수 있습니다.

은행 고객 서비스 담당자와의 실시간 소통

고객과 은행 임원들 간의 대면 소통 기능을 통해 고객이 금융 여정의 모든 단계에서 필요한 지원을 얻을 수 있도록 합니다. 실시간 영상을 통한 KYC, 상담, 문제 해결을 위한 화면 공유 등의 기능을 활용하여 고객 경험을 개선할 수 있습니다.

챗봇과의 채팅 및 음성 대화

개인 및 기업 고객용 음성 지원 챗봇을 활용하여 반복적 고객 질문 및 거래에 대한 응답을 자동화합니다. AI 기반 자동 제안 옵션을 통해 금융 거래와 관련된 상황 기반 바로 가기 기능을 제공합니다.

음성 기반 디지털 개인 어시스턴트

Alexa 및 Siri와 같은 대화형 디바이스 기반 인터페이스를 통해 고객과 소통할 수 있습니다. 고객은 챗봇을 통해 대출 및 청구서 상환에 대한 정기 업데이트를 확인하고, 지급 거래를 수행할 수 있습니다.


은행 사용자를 위한 세분화된 기업용 제어 기능

관리자 대시보드에서 노 코드 도구를 활용해 플랫폼을 구성 및 관리할 수 있습니다. 사용자별 액세스, ID, 자격, 제한 등을 완벽하게 제어 가능합니다. 생산성 향상 도구를 추가하여 보류 중인 작업 및 승인 내역에 대한 경고를 발송할 수 있습니다.

노 코드 대시보드 빌더

개인 및 기업 금융을 모두 지원하는 유용한 비즈니스 위젯들을 드래그 앤 드롭하여 대시보드를 구성할 수 있습니다. 원하는 모든 인터페이스를 자유롭게 구상하고 작성해 보세요. 은행의 브랜딩과 일치하는 테마를 적용하고, 정책을 설정하고, 워크플로 및 고객 세그먼트를 정의할 수 있습니다.

다양한 개체, 브랜드, 언어, 통화, 국가, 호스트를 지원합니다.

단일 채널 계층으로부터 다양한 브랜드 및 다국적 설치를 지원합니다. 고객사가 은행 엔티티 전반의 계정을 직접 관리할 수 있습니다. 다양한 제품 프로세서 및 뱅킹 코어를 통합하여 단일화된 경험을 제공합니다.

끊김없는 통합 및 변화 관리

Oracle Banking Routing Hub를 통해 은행의 기존 시스템을 신규 시스템과 통합하고, 업그레이드를 간소화하고, 정보를 이전하고, 안전한 구성을 지원할 수 있습니다. 또한 해당 허브를 사용하여 Oracle의 기업용 뱅킹 클라우드 서비스 등의 클라우드 기반 제품 프로세서를 통합함으로써 일관적 고객 경험을 제공할 수 있습니다.


확장성 및 클라우드를 위한 설계

구성요소별로 세분화된 아키텍처 및 경량화된 설계를 활용하여 은행에 필요한 구성요소만을 선택적으로 배포할 수 있습니다. 은행의 사용 패턴에 맞는 기능을 개별적으로 확장하여 클라우드 사용량을 최적화하고 비용적인 이점을 누릴 수 있습니다.

개별 사업부의 프론트엔드 통합

Oracle의 디지털 뱅킹 플랫폼은 대출 실행, 무역 금융, 공급망 금융, 기업 융자, 현금/유동성/가상 계정 관리 등의 같은 개별 제품 프로세서 대상으로도 신속히 배포 가능한 프론트엔드 통합 경험을 제공합니다.

Oracle 및 타사의 핵심 시스템에 배포

Oracle Banking Digital Experience Cloud Service는 Oracle 제품 프로세서 및 타사의 코어 프로세서에 함께 배포할 수 있는 호환성을 갖춘 디지털 뱅킹 플랫폼입니다. 동시에 여러 코어 시스템에 대응하는 프론트엔드 레이어 기능을 수행할 수 있습니다.

온프레미스 모델

Oracle Banking Digital Experience는 대규모 티어1 은행부터 디지털 챌린저 은행까지 모든 규모의 은행들에 온프레미스로 배포되어 있습니다. 해당 모델을 통해 은행은 API 툴킷 및 드래그 앤 드롭 방식의 UX 툴킷 등의 노 코드 도구들을 활용하여 커스텀 API, 위젯, 스크린 등을 개발할 수 있습니다.


Oracle Banking Digital Experience Cloud와 관련된 다양한 고객 사례들을 살펴보세요

더 많은 고객 사례 살펴보기
Oracle Cloud로 업그레이드하여 고객 경험을 현대화한 미국의 주 재무부
Oracle을 활용해 디지털화에 박차를 가하는 Allied Bank Limited
NMB Bank, Oracle을 통한 디지털 전환 가속화
United Bank, Oracle을 통한 디지털 전환 시작
Aman Bank, 성장 촉진을 위해 Oracle의 디지털 뱅킹 솔루션 도입

Oracle Banking Digital Experience Cloud Service를 선택하는 이유

단 몇 주만에 배포가 완료되고, 성능, 안정성, 자율 운영을 위해 설계된 전용 Oracle Cloud 기능들을 사용할 수 있습니다. Oracle Banking Digital Experience Cloud Service의 탁월한 데이터 레지던시, 재해 복구, 고가용성 기능을 바탕으로 은행은 보다 안정적이고 개인화된 옴니채널 디지털 뱅킹 고객 경험을 제공할 수 있습니다.

01즉각적 사용

노 코드 경험 작성 도구 및 개인화된 대시보드를 활용하여 개인 고객, 중소기업, 대기업, 이슬람, 자산 관리 등의 다양한 금융 경험 서비스를 즉각적으로 프로비저닝 및 사용할 수 있습니다.

02시장 출시 시간 단축

Oracle Banking Routing Hub를 통해 프로세스 관리, 핵심 제품 프로세서, 기존 타사 시스템과의 통합 등을 지원합니다. 대출 실행, 고객 참여, 서비스에 AI/ML 기술을 활용할 수 있습니다.

03최신 규정에 대응하는 기업용 기술

최신 기술 스택을 사용해 지속적 혁신/지속적 서비스 제공을 보장하고, 관련 규제 및 기술 표준을 항상 준수합니다.

04운영 최적화

구독 기반 OpEx 모델을 통해 IT 관리 부담을 줄이고 프로세스를 최적화하여 보다 빠른 뱅킹을 구현합니다.

05보안 및 확장성

Kubernetes 기반 자동 확장 기능을 갖춘 안전한 클라우드 디지털 뱅킹 솔루션입니다.

Oracle Cloud Infrastructure(OCI)에서 구동되는 Oracle Banking Digital Experience

Tushar Chitra, Vice President, Product Strategy and Marketing, Oracle

재무 서비스 기업의 온프레미스에서 클라우드로의 전환이 그 어느 때보다도 간단해졌습니다. 다기능 디지털 뱅킹 플랫폼인 Oracle Banking Digital Experience는 Oracle Cloud Infrastructure(OCI)에서도 원활히 구동됨을 검증받았습니다. 이제 은행은 OCI에서 Oracle의 디지털 뱅킹 솔루션을 구동하며 클라우드 플랫폼이 제공하는 탄력성을 십분 활용하여 데이터베이스 사용을 최적화할 수 있습니다.

게시물 전문 읽어보기

리소스 및 기타 자료

디지털 뱅킹 플랫폼의 재구성: 뱅킹 4.X을 위한 필수 요소

차세대 뱅킹으로의 전환에는 그를 지원하기 위한 지속적 혁신, 지속적 서비스 제공, 기술적 기반이 필요합니다. 디지털 뱅킹 솔루션과 디지털 뱅킹 플랫폼 사이에서 갈등하는 고객사를 위해, Oracle은 두 환경의 장점을 모두 제공하는 서비스를 바탕으로 고객사의 뱅킹 4.X 여정을 지원합니다.

디지털 뱅킹 플랫폼 e-book 읽어보기

소매 금융업계에서의 새로운 디지털 수요 이해하기

개인 금융 고객의 재무 수명 주기에 대한 실용적 인사이트를 활용하여 고객의 주요 생애 주기별 소통을 개선할 수 있습니다.

디지털 금융 조사 보고서 읽어보기

금융 서비스 설명서

Oracle은 Oracle Banking Digital Experience Cloud Service와 관련된 추가 정보를 원하는 고객을 위한 다양한 설명서, 동영상, 튜토리얼을 제공합니다. Oracle 고객 지원 센터에서 이러한 관련 자료와 정보를 모두 확인하실 수 있습니다.

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