運用 GenAI：財務長如何將即時洞察轉化為主動決策

如今，即時預測、洞察和決策對於積極主動的金融組織至關重要。身為財務長和資深財務領導者，我們不再需要等到月末透過手動結算來識別例外情況、異常和營運缺陷。頂尖的 SaaS 原生 ERP 平台現已將資料和自動化技術與嵌入式 AI 和生成式 AI 整合。這些平台可以幫助最大限度地減少人工工作並加快決策速度，提供即時訊息，讓我們能夠主動抓住機會並在問題升級之前解決問題。在本文中，我們將重點關注即時、資料導向的洞察如何協助我們加強決策，並在營運和策略方面更有效率。

預測：資料為 AI 提供動力

生成式 AI (GenAI) 功能為金融領域提供變革潛力。人工智慧和流程自動化可實現近乎即時的交易和資料處理，有助於減少不必要的手動任務，並提供整合的高品質資料，從而快速進行預測及獲得洞察。由此產生的效率和生產力提升有助釋放重要資源，以進行更具附加價值的分析活動 (有關更多信息，請參閱引領生成式 AI 的未來：財務長如何發揮最大生產力一文)。

由於企業能夠從單一來源獲取完整且準確的資料，因此能夠獲得 AI 導向的自動化、預測和洞察功能。當今市場上先進的 SaaS 原生 ERP 平台早已將 AI 與資料、軟體和基礎設架構整合。這些平台還原生整合了 AI/GenAI 和大型語言模型 (LLM)。這樣一來，企業能夠獲得巨大的優勢，其中包括：

• AI 功能緊密內嵌於應用程式流程中，可輕鬆導入及採用全新且快速變化的 AI 功能和其他進階技術，既無需進行大量的手動工作，也無需因為碎片化的平台方法而產生重工
• 將 AI 應用於特定資料，從而獲得最高水平的 AI 品質、相關性和可靠性；脫節或孤立的系統則不適用於此
• 資料本地化可提供強大的安全級別，避免敏感的財務或管理資訊暴露給公共 LLM
• 更容易暫存的資料，以利用 AI 導向的自動化來達成非接觸式處理的目標

底線：財務長必須使用最先進的整合 SaaS 原生 ERP 平台，並執行這些平台允許的 AI 驅動的非接觸式處理。這類 ERP 平台提供所需的高品質資料，以推動即時 AI 導向的預測和洞察。透過生成的資料，企業可以即時對例外和異常情況進行 AI 洞察分析，更重要的是，企業還可以透過敘述分析預測營運結果和現金流，並與預測值進行對比。這種能力為財務長提供所需的資訊，協助他們有效地運用資金，並優先解決各種問題。

ERP 平台的作用遠超出內部財務資料彙總，而是能夠整合所有相關來源的資料，以提高預測準確度和可靠性。例如，整合有關大宗商品價格、天氣、全球供應鏈、配銷通路和銀行資訊的外部前瞻性資料，有助於讓 AI 驅動的預測更加可靠，並更適時地採取相關行動。例如，消費品企業可以透過貿易促銷和通路庫存資料的非接觸式整合來持續獲得可見性，而製造商可以透過將商品價格和供應鏈資料整合至財務預測模型來做出更好的決策。

AI 的應用

企業以極具創意的方式運用 AI，以獲得洞察和預測，從而增強業務規劃、流程和營運。例如：

• 一家大型國防承包商使用 AI 驅動的洞察進行差異分析以及異常檢測和分類，從而推動異常管理和行動。
• 一家全球金融科技公司每週產生 AI 驅動的支付量預測，為收入和支出預測提供相關資訊。
• 一家運輸服務供應商使用 AI 驅動的每月車輛類型維修量預測來規劃和計算累積的維護費用，因為這是該公司最大的支出項目之一。

目前，AI 可以提供多種方法來簡化或消除流程、提高準確度和效率。隨著企業進一步利用資料，傳統的 AI 和新的生成式 AI 功能也將被充分利用，這可以極大地改變傳統的財務方法。

洞察：下一步行動

GenAI helps significantly accelerate thought to action, substantially reducing the manual effort involved in deriving insights. We believe that GenAI will continue to be seamlessly integrated with traditional AI to further enhance insights and predictions in innovative ways. Finance organizations will use GenAI to provide easy-to-understand contextual narratives that explain exceptions, anomalies, and variances in predictions versus forecasts, delivering deep analyses, observations, and recommended actions to address issues or capitalize on opportunities. These contextual narratives will enable broader sharing of insights up and down the organizational chain beyond the FP&A team. We believe that GenAI will also provide explanations of the specific factors that influence a given prediction. This explainability of prediction models is critical for building confidence and trust from the always-skeptical finance users.

引導財務走向以策略為中心的未來

作為財務領導者，我們現在可以定義由傳統 AI 和 GenAI 共同支援的資料導向結果，從而確保其與我們的營運和策略目標保持一致。在許多使用案例中，企業能夠獲取洞察、預測和建議的行動來管理收入、成本、收款、現金和資本；透過 KPI 分析改善營運；執行策略專案、議價和融資交易等。藉助 GenAI，我們的團隊可以獲得智慧型洞察，掌握發展方向，從而主動、及時地做出決策，以達成策略目標。

值得注意的是，並非所有現有流程都會立即由 AI 增強，這是因為需要一段時間來訓練 AI 和提煉資料，以確保技術的品質並提高可靠性和信心。為了發揮 AI 的優勢，企業還需要資料導向的流程，這要求我們重新思考組織角色和責任，甚至是跨職能的角色和責任。

財務長現在需要將 AI 採用作為策略重點。預計新常態將由資料和 AI 驅動，以主動做出即時且以事實為基礎的決策。財務團隊必須立即採用這些功能，為資料導向的結果建立強大的 AI 基礎，學習並掌握實現最高價值所需的技能，並做好準備隨時採用最新功能。

機會不等人，採取行動才是關鍵。