迭代的财务转型时代已经结束

随着 AI agent 的推出，财务转型进入了一个全新的阶段 — AI 驱动的财务。这一变革取代了传统的流程，并通过统一的集成解决方案 — 真正的 SaaS 原生 ERP 平台来提供高价值且数据驱动的成果。

AI agent 的嵌入式功能共同执行任务，如处理大量数据、执行实时分析和预测，或汇总和展示信息，从而彻底重塑财务工作的方式。现在，财务工作变得更加动态、实时和持续。AI 驱动的财务有助于实现无接触操作、预测性洞察和协同工作，从而提高效率和业务理解能力。现在，财务团队可以将工作重点转移到运营监督、业务优化方面，并提供可靠且可行的洞察。

模式转变：AI agent 与财务的未来

AI agent 将传统和生成式 AI 结合起来，提供多维功能，而且只需少量人工干预即可执行端到端流程。AI agent 取代了大量传统的劳动密集型工作流程，并带来了新的功能，超越了单点 AI 软件所能提供的功能。

Oracle 是这一变革的推动者，开发了一系列 AI agent 来重塑当今财务部门的手动工作。当结合使用各种 AI agent 时，就能帮助 CFO 团队进一步提高生产力与效率。CFO 可以通过实时的 AI 驱动洞察、预测与建议，并利用以前无法获得的大量数据，积极实现策略目标。嵌入式 AI agent 将成为财务部门的支柱，并将持续发展，定期引入新的自动化技术和其他功能。使用点解决方案和附加软件进行反复迭代的财务转型时代可能会成为历史。

Oracle Document IO Agent可自动摄取数据和创建账单、会计及记录的文档。这包括许多流程，例如费用收款列举、供应商发票处理、银行对账和日记账分录创建。借助生成式 AI 组件，agent 能够处理不同格式和语言的数据，应对日常实际情况，例如新交易伙伴以完全不同的格式提交订单。Agent 不断进步，通过自动化提高数据的准确性和质量，几乎不需要额外的配置。这种更高层次的能力有助提高生产力并改善数据的完整性、准确性和及时性。

通过利用 Document IO Agent，我们现在可以即时实现财务成果，而不是像手动处理那样需要按顺序执行。在数据摄取过程中，Foundational Agent（如分类账、支付、账户对账和高级预测）可近乎实时地协同工作，以执行对账、创建日记账分录、匹配信息、提供建议的支付选项以优化营运资本、提供更新的预测，并提供更深入的见解和更高的价值。因此，财务团队可以从更广泛的数据集中获得新的观点。然后，财务团队将结合他们的知识和专业来获得建议并采取行动，持续改进 AI agent 和数据，从而实现高质量且可靠的结果。这样一来，财务部门将更加以业务为中心、以行动为导向，当然也更有价值。

其他 AI agent 可以提供数据可视化和情境化数据探索，支持与数据进行情景交互或通过语音识别进行交互，并提供 AI 驱动的可视化和实时场景计划。借助 agent，财务团队可以预览多个 AI 生成的可视化图表，并与实时数据进行交互，更深入地探索分析背后的数据，且所需时间远远少于通常的操作。重要的是，CFO 不需要依靠数据科学家就能有效使用这些工具。

这些 AI agent 的基础功能正在飞速发展，再加上能及时提供特定企业数据的 SaaS 平台，我们相信 AI agent 将不断为财务组织带来新的机遇。

财务团队和 AI：强大的协作

在这个 AI 驱动的时代，财务团队的角色将发生巨大的变化。值得注意的是，虽然 AI agent 能够实现流程自动化及增强这些流程，但它始终不会取代经验丰富的财务专业人员。AI 以全新方式利用和处理大量数据，分析并呈现信息和趋势，以便财务团队能够运用其专业判断、策略洞察和决策能力。建立 AI agent 卓越中心将成为一种优秀实践，有助于促进人员和 AI 的无缝合作。

随着财务团队采用不断更新流程、数据和技术的框架，变革管理必须成为一项核心能力。AI agent 有助增强团队的能力，让他们专注于实时数据和 AI 驱动的结果，从而帮助改善运营、确定行动并优化结果。人类的专业知识始终是必不可少的，因为这有助于监督 AI 产出并引导其实现理想的结果。

为什么只有真正的 SaaS 平台才能支持 AI 驱动的财务工作？

要实现 AI 驱动的财务愿景，真正的 SaaS 原生平台至关重要。只有集成的 SaaS 平台才能提供支持持续 AI 创新所需的统一基础设施、应用和数据架构。真正的 SaaS 平台与托管在公有云中的零散应用不同，该平台可在不增加复杂性的情况下提供无缝、实时的数据集成和 AI 功能。

合适的 SaaS 原生 ERP 平台本身嵌入了 AI，因此能够更轻松地采用，同时又不影响安全性或数据保密性，有助于降低风险并提高投资回报。AI 可在整个平台上运作，无需额外的支持软件或 IT 投资。此集成功能可帮助财务组织从一开始就专注于优秀实践，而不会受限于过时且零散的技术模型。现在，财务领域的创新步伐要求实时、互联的结果，而这只有真正的 SaaS 平台才能实现。

此外，随着生成式 AI 和大语言模型 (LLM) 技术高速推进，SaaS 原生平台的设计也必须与时俱进。该平台会定期更新，增加新的 AI agent 等前沿技术，让企业可以接受升级并立即开始使用。相比之下，托管云技术软件需要进行重要的系统更新，这与本地部署软件面临的老问题如出一辙。这些更新会耗费宝贵的时间、资源和预算，因此企业往往会推迟更新。然而，越是落后，越会错失节省开支的机会，而更新的成本也会越来越高。

最后，SaaS 原生平台将客户数据保留在平台和企业数据库中，从而保障客户数据的安全。企业可以放心，企业数据不会被共享或用于训练任何公共 LLM。此外，将 AI 应用于特定数据将有助于提高 AI 质量、相关性和可靠性。

AI 驱动的财务时代已经到来

AI 驱动的财务不仅涉及流程改进，还代表了 CFO 的新思维模式。使用数据的 AI agent 能够实现超越当前能力范围的成果，让企业能更加专注于运营效率和业务成果。

财务的未来发展已经很明确，现在正是拥抱 AI 驱动的财务的理想时机。