生成式 AI 为首席财务官和财务组织带来颠覆性变化

甲骨文公司应用开发执行副总裁 Rondy Ng
甲骨文公司 Cloud ERP 转型与发展高级副总裁 Keith Causey | 2024 年 3 月 7 日

在不断变化的财务领域中,人工智能 (AI) 一直是个变革利器,帮助企业改变了传统流程,并不断突破可能性的极限。现在,随着生成式人工智能 (GenAI) 的推出,首席财务官 (CFO) 的角色变化将会加速。GenAI 不仅能够重塑财务,还能够革新财务。下面,我们将探讨 GenAI 是如何做到这一切的。

改变传统财务职能

将 GenAI 集成到我们的金融生态系统中超出了技术升级的范畴。这种集成带来了巨大的转变,可帮助 CFO 简化财务流程、会计结算、申报、计划、分析和广泛决策。GenAI 将以全新的方式,为这些既定的流程提供协助、咨询服务和推荐方案。曾经那些艰巨且耗时的手动任务,如今成为了通常在后台运行的常规任务。毫无疑问,这种改变为更具战略性的举措腾出了资源。

这种转型不仅可以提高生产力,还可以推动财务团队基于实时数据、分析和推荐方案做出决策,并使这种决策方式在未来逐渐成为常态化。首席财务官 (CFO) 将能够专注于以业务价值为中心的前瞻性活动,从而带来显著的企业级效益。

解锁新功能

GenAI 不仅仅是一种工具或技术,更是一种创新的催化剂。得益于 GenAI、传统 AI 和广泛的数据模型的协同作用将自动化和洞察力提升到了新的水平,各种新用例如雨后春笋般迅猛发展,带来了以下优势:

  • 提高工作效率:财务团队将通过更高水平的自动化、简化或替换流程以及减少错误,持续实现无接触式运营,从而提高效率。AI 将会融入到复杂的活动中,例如推荐操作以优化资本分配和推动收入增长,改善谈判立场,并促进自动企业对企业 (B2B) 交易。AI 模型将提供数据驱动的预测,以实现更有效的实时决策。在财务报告场景中,GenAI 可辅助撰写 10Q 和 10K 的初稿,包括脚注和管理层讨论与分析 (MD&A)。
  • 加强财务关账,降低风险:关账过程涉及了仔细审查、分析每个条目、发现异常并提供纠正措施。
  • 及时采取行动:实时数据处理成为了财务规划和分析的基石,不再需要等到每个月底关账时才能发现运营短板和机会。整合相关的外部信息以增强对模式、趋势和异常的识别能力,主动提供预测结果和明智推荐行动。
  • 新的高价值功能:GenAI 与传统 AI 相结合,可简化端到端业务流程和交易组织之间的流程,其中包括从应收账款风险和收账管理到欺诈检测的流程。其他自动化和简化成效较为理想的领域包括合同准备和项目提案以及资金活动(如贷款申请和开设银行账户、采购和结算等)。

如果要通过上述及其他积极变革的机会实现更高的价值成果,我们就必须突破现状 — 这一点凸显了 CFO 的作用。

GenAI 不仅仅是一种工具或技术,更是一种创新的催化剂。

CFO 也是首席推动者:引领数字化财务转型

身为 CFO,我们在变革中肩负着“火炬手”的角色。以下的路线图将通过七个步骤来引导您实施变革:

  1. 立即开始转型:启动数字化转型项目并为变革做好准备,包括实施财务平台,并无缝采用新发布的功能。
  2. 制定技术策略:推动专注于数据的技术策略,助力 AI/GenAI 等新一代功能和成果以及财务的简化和现代化。数据是企业的主干,而您的财务平台则是转型和创新的基础。
  3. 从策略角度而不是战术角度思考:从策略角度定义结果,以提高价值和员工满意度。专注于数据驱动的结果,为实时决策提供有意义的洞察、高度自动化以及主动与被动的策略性行动。减少组织摩擦并增加商机。
  4. 数据驱动 AI:质量数据对于高级功能所需的自动化、模式识别和 AI 训练至关重要。数据优先的心态和以数据为中心的平台都是长期成功不可或缺的要素。数据的重要性再怎么强调也不为过。
  5. 重新调整组织重心:CFO 必须投资于培训项目,帮助员工提升利用 GenAI/AI 的能力以及克服对变革的恐惧。这些投资有助于确保业务以数据为中心,为持续性的变化做好准备,并通过公开和诚实的沟通来缓解员工的恐惧。否则,员工的抗拒心理可能会导致采用速度缓慢或效果不理想。
  6. 将转型视为一个旅程:ERP 平台策略就像是一个旅程的起点,主要专注于人员、流程、数据、数据驱动的结果以及云技术。该平台必须让您能够灵活地选择实施的事件和内容,并为业务模式的增长、收购和变革提供敏捷性。增量执行,也就是从小的事情开始,不断积累经验并取得成功,以此证明这个策略的价值 — 这种执行方法将带来更大的策略性收益。
  7. 采用云 ERP 作为数据平台:选择采用以数据为基础的 ERP 平台。该平台集成的软件和基础设施可支持各种财务和非财务解决方案,并始终提供前沿的新版本。只有获得了准确且全面的数据,AI 才能发挥理想的成效。因此,基础扎实的平台可以通过摄取数据来持续进行创新,轻松提供有助于推动数字化转型的新功能。

GenAI 助您开启财务领域的未来

AI,以及现在的 GenAI,这些都不再是人们对未来的构想,而是目前已经在重塑财务领域的现实技术。如今,财务正在发展成为一个更具策略性和富有价值的职能,此时便是企业采取行动的良机。时不待人,立即开始数字化转型之旅吧!

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