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无缝的 Know Your Customer (KYC) 和 Due Diligence (CDD, EDD) 解决方案

Oracle Know Your Customer 解决方案由人工智能、机器学习和高级分析提供支持，可增强您在整个客户生命周期中针对“了解你的客户” (KYC)、客户尽职调查 (CDD) 和增强尽职调查 (EDD) 的合规性计划。通过集成的数据驱动智能数字化，持续监视风险。

通过云端 KYC 和尽职调查等合规操作，提供强大而安全的注册管理。

降低风险，改善客户体验

  • 提升客户管理

    减少收集数据所需的时间，将更多的时间用于进行分析。与第三方数据源无缝集成的 API 会自动收集您所需的信息。

    自动筛查。自动筛查制裁名单、PEP 观察名单、负面新闻、博客、论坛等。

    全面了解客户。在企业案例管理中，调查人员可查看 360 度全面视图，深入了解每个实体及其相关风险。

  • 改善风险评估

    准确评估客户风险。算法评分模型可实时显示风险评分。NLP 简报和助手则可加快决策制定过程。

    直观地调查。通过内置的图形分析可视化功能，实现高级发现和实体解析。

    充满信心地做出决策。Oracle 透明且可解释的风险评分模型完全记录在案，可供内部审计或监管机构审查。

  • 改善客户体验

    简化注册流程。工作流可减少客户接触点数量，同时为团队提供对策略和过程的可见性。

    快速构建完整的客户视图。在不到一秒的时间内，收集来自第三方数据源的其它信息。

    节省调查人员的时间和精力。定期帮助低风险客户降低风险，从而将关注范围缩小到高风险案例。

打造全面的生命周期风险管理，提供顺畅的客户体验

  • 注册

    • 客户数据收集
    • 身份验证

  • 客户尽职调查

    • 简化尽职调查
    • 风险评估（职业、产品等）

  • 加强尽职调查

    • 制裁、PEP、SDN 筛查
    • 身份验证
    • 负面新闻搜索

  • 持续监控

    • 基于风险评级的持续监控
    • 由外部事件引发的加速审查和持续监控
    • 持续筛查和更新全球观察名单/负面新闻

  • 调查

    • 高风险客户调查
    • 全面关系调查
    • 调查历史和审计

为什么要选择 Oracle KYC/CDD 解决方案？

快而准的客户风险评估

Oracle Finance Services 的 Know Your Customer (KYC) 产品可帮助金融机构满足监管要求，改善整体客户关系，并提供经济高效的措施来识别和预防金融犯罪。

  • 全面可扩展的风险评分功能
  • 通过生命周期风险评分，持续监控客户
  • 实时和批处理接口，可与其它系统相集成
  • 高级和加强的尽职调查，可实现高质量的调查
  • 可扩展的数据模式，可减少实施时间和成本

取得准确的筛查结果

提供高级威胁检测功能，同时尽可能减少误报率，助您以经济高效的方式遵守日益复杂的国内和国际法规。

  • 批量实时筛查
  • 具有超过 450 个标准匹配规则的复杂匹配算法
  • 为合规性调查量身定制的自定义工作流
  • 具有名称和地理参考数据的可选国家/地区包
Quadrant Knowledge Solutions 的 SPARK Matrix™：KYC 解决方案，2021 年报告 — Oracle 获评为“领导者”

Oracle 在客户影响方面位居前列，凭借杰出的技术被评为“领导者”。

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