Interrompere la tratta di esseri umani (parte 1): seguire i soldi

Le reti di traffico di esseri umani si basano su un complesso sistema di cospirazione e inganno per perpetuare e trarre profitto dai loro crimini insidiosi. Esporre e fermare queste cospirazioni e il flusso di denaro che le sostiene è essenziale per invertire la rotta di questa tragedia globale. La tecnologia avanzata della criminalità finanziaria fornisce potenti strumenti e nuove speranze per coloro che sono in prima linea nell'identificare e fermare reti di traffico sempre più sofisticate.

Nella prima parte di questa serie in due puntate, analizziamo come i governi, le forze dell'ordine, le istituzioni finanziarie e altre organizzazioni possano contribuire a contrastare il traffico di esseri umani monitorando il flusso dei trasferimenti finanziari. Nella Parte 2, analizziamo in che modo la tecnologia della criminalità finanziaria può aiutare a ridurre il traffico di esseri umani.

Il traffico di esseri umani si basa su attività criminali di natura finanziaria.

La tratta di esseri umani è un termine ampio che comprende lo sfruttamento sessuale, la schiavitù moderna, la schiavitù del debito e l'attività criminale forzata. Il volume e l'impatto umano della tratta sono ai massimi storici, così come il guadagno monetario per i trafficanti e i loro facilitatori. In secondo luogo, dopo il traffico di droga, il traffico di esseri umani rappresenta una delle categorie di crimine transnazionale in più rapida crescita e uno dei reati finanziari più redditizi.

Le statistiche sono impressionanti e è fondamentale ricordare che rappresentano solo una parziale visione di questa attività estremamente complessa e clandestina, senza riuscire a cogliere appieno l’impatto umano che essa comporta. Secondo l'Organizzazione internazionale del lavoro:

• Circa 50 milioni di persone in tutto il mondo vivevano in schiavitù illegale nel 2021, di cui 27,6 milioni in lavori forzati e 22 milioni in matrimoni forzati
• Circa un terzo (PDF) di tutte le vittime del lavoro forzato sono bambini, un numero che si è triplicato negli ultimi 15 anni
• A livello globale, i trafficanti di esseri umani intascano circa 150 miliardi di dollari all'anno in profitti illeciti
• Il costo economico della tratta nell'Unione europea (UE) è di circa 2,7 miliardi di euro all'anno.

L'attività finanziaria generata dalla tratta di esseri umani comprende il trasporto, la logistica e i costi di alloggio delle vittime, i proventi generati dal loro sfruttamento, nonché i rapporti di corruzione tra i facilitatori. Nonostante l'ovvia correlazione tra traffico di esseri umani e criminalità finanziaria, la connessione implicita è spesso trascurata. L'identificazione e il monitoraggio dei modelli di transazione possono rilevare i crimini ed essere una forza dirompente significativa per tali attività e le istituzioni finanziarie sono in una posizione unica per svolgere un ruolo importante nel supportare questo lavoro vitale.

Anatomia di un crimine: sezionare la convergenza della tratta di esseri umani e della criminalità finanziaria

Identificare i percorsi finanziari e le transazioni illecite sospette è fondamentale per identificare le reti criminali e combattere la tratta di esseri umani. Queste iniziative sono imprese gigantesche che richiedono ampie risorse e competenze nell'applicazione di tecnologie avanzate. Il successo di questi importanti sforzi dipende anche dall'impegno proattivo e dalla stretta collaborazione tra tutte le parti interessate critiche, compresi i governi, le forze dell'ordine, le istituzioni di servizi finanziari, i fornitori di tecnologia, le organizzazioni non governative (ONG), le comunità e i sopravvissuti.

Diamo un'occhiata a come le organizzazioni e le iniziative stanno convergendo per applicare una strategia anti-criminalità finanziaria per combattere la tratta di esseri umani:

• Le iniziative politiche globali stanno acquisendo slancio: nel corso degli anni, le agenzie governative e le forze dell'ordine hanno posto le basi per contrastare il traffico di esseri umani attraverso il monitoraggio delle tracce finanziarie. La loro ultima area di interesse è l'aspetto del riciclaggio di denaro della tratta di esseri umani.
• Questo approccio ha ottenuto un significativo riconoscimento, come dimostra l'impegno di numerosi enti governativi. Negli Stati Uniti, il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha incluso il traffico di esseri umani nella propria lista di priorità anti-riciclaggio/controllo del finanziamento del terrorismo ("AML/CFT") ai sensi del AML Act del 2020. Inoltre, la task force intergovernativa per l'azione finanziaria (GAFI) ha pubblicato linee guida per l'identificazione delle transazioni di riciclaggio di denaro che coinvolgono la tratta di esseri umani. Allo stesso modo, la Commissione europea ha pubblicato la strategia dell'UE per affrontare la criminalità organizzata per il periodo 2021-2025, concentrandosi sulla tratta di esseri umani e sui suoi proventi finanziari. Inoltre, l'amministrazione Biden ha pubblicato il suo piano d'azione nazionale per combattere la tratta di esseri umani, chiedendo ulteriori misure per combattere la facilitazione della tratta attraverso le valute virtuali. Insieme, queste iniziative intensificate creano consapevolezza e promuovono una maggiore partecipazione e cooperazione tra tutte le parti interessate.
• Le organizzazioni di servizi finanziari rafforzano i programmi AML: la maggior parte dei proventi del traffico di esseri umani è nascosta oscurando i percorsi finanziari e una parte significativa di tali fondi passa attraverso istituti di servizi finanziari legittimi e criptovalute. Le banche e altre istituzioni finanziarie sono ben posizionate per prevenire la tratta di esseri umani identificando e monitorando queste tracce. Come primo passo per migliorare la rilevazione, le istituzioni finanziarie devono rafforzare i propri programmi di antiriciclaggio (AML) al fine di aumentare la consapevolezza e la comprensione delle reti di tratta di esseri umani e dei loro metodi di transazione all'interno del sistema finanziario legittimo. I programmi di conformità AML/CFT implementati dagli istituti finanziari aiutano a creare una visione più nitida del problema. Formare i dipendenti sui possibili segnali di allarme, sugli indicatori comportamentali e finanziari, nonché sulle procedure e politiche correlate, garantirà che il fenomeno della tratta di esseri umani non passi inosservato e venga adeguatamente segnalato e investigato dalle istituzioni finanziarie.
• Fattori tecnologici nei crimini e nella prevenzione: i trafficanti di esseri umani utilizzano sempre più la tecnologia a loro vantaggio, tra cui la comunicazione istantanea e sicura, l'accesso remoto alle vittime, la gestione digitale delle transazioni finanziarie, l'uso di valute e asset virtuali e altro ancora. Questi criminali esperti di tecnologia aggiornano costantemente i loro strumenti e le loro tecnologie, sviluppando nuove tecniche con tattiche sempre più avanzate per eludere la rilevazione e l'azione giudiziaria. La natura illegale e clandestina del traffico di esseri umani complica ulteriormente la raccolta di informazioni complete e accurate su queste attività illegali. Gli istituti finanziari devono affrontare ostacoli significativi quando cercano di identificare la tratta di esseri umani, tra cui l'identificazione di indicatori transazionali (bandiere rosse), la segnalazione e l'aggiornamento di politiche e procedure. Inoltre, le organizzazioni che sono negligenti nell'identificare accuratamente il traffico di esseri umani possono incorrere in sanzioni e affrontare un rischio significativo di reputazione.

Gli istituti che implementano e rafforzano soluzioni innovative di compliance AML possono sfruttare i big data, gli analytics avanzati, l'intelligenza artificiale, l'analisi della rete e altre tecnologie moderne per monitorare clienti ed entità, tracciare le transazioni e identificare e segnalare comportamenti e operazioni sospette.

Impegno senza precedenti per interrompere la tratta di esseri umani

La tratta di esseri umani si basa in ultima analisi su infrastrutture e istituti finanziari legittimi. Pertanto, l'implementazione di un obiettivo e un approccio anti-criminalità finanziaria offre l'opportunità più nota per interrompere la tratta di esseri umani. Le impronte finanziarie, le tracce illecite nel sistema e altri modelli di dati transazionali sono vitali per identificare la fonte e i proventi di questi crimini.

Il percorso è oneroso, ma tutte le parti coinvolte – governi, forze dell'ordine, istituzioni finanziarie, ONG e comunità locali – sono più impegnate e attrezzate che mai per combattere la tratta di esseri umani in tutte le sue forme.

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