Los nuevos servicios en la nube Oracle Trade Finance y Supply Chain Finance están permitiendo a los bancos ofrecer a clientes corporativos y pequeñas y medianas empresas (SME) un acceso más rápido al financiamiento mediante procesos comerciales optimizados. Oracle ha lanzado estos nuevos servicios en la nube para unificar operaciones y ayudar a gestionar todo el ciclo de vida del financiamiento comercial y de la cadena de suministro. El nuevo servicio de financiamiento comercial permite a los bancos optimizar, automatizar y gestionar operaciones de financiamiento comercial en diversas geografías y monedas, mejorando la eficiencia operativa y la visibilidad. El nuevo servicio de financiamiento de la cadena de suministro permite gestionar todo el ciclo de vida y el factoraje de cuentas por cobrar y por pagar, ofreciendo financiamiento centrado en proveedores y compradores.

Al modernizar estas funciones bancarias corporativas, los bancos pueden acelerar los procesos de evaluación crediticia, mejorar la gestión del cumplimiento regulatorio, reducir la documentación física y prevenir fraudes de manera más eficaz. Además, las nuevas capacidades digitales de autoservicio brindan a los clientes corporativos la posibilidad de iniciar transacciones y recibir actualizaciones en tiempo real, incluida la capacidad de rastrear de manera transparente el progreso de sus solicitudes de financiamiento, gestionar colaterales y obtener una vista en tiempo real de los límites utilizados, lo que genera una mejor experiencia para el cliente. Las empresas también pueden incorporar digitalmente a sus contrapartes como parte de un programa de financiamiento de la cadena de suministro personalizado con verificaciones automatizadas de "conoce a tu cliente" (KYC). Esto ayuda a inyectar liquidez en toda la cadena de valor para una mayor flexibilidad financiera y permite a los bancos ofrecer servicios adicionales al ecosistema comercial.

“El financiamiento comercial y de la cadena de suministro requieren una base tecnológica resiliente y ágil, una que pueda adaptarse a la volatilidad inherente del comercio global”, dijo Sovan Shatpathy, vicepresidente sénior de gestión y desarrollo de productos, Oracle Financial Services. “Nuestras soluciones en la nube de próxima generación están diseñadas para transformar la forma en que los bancos gestionan todo el ciclo comercial, ofreciendo ejecuciones más rápidas, mayor eficiencia operativa y mayor transparencia al aprovechar la escala e inteligencia de la nube”.

Las nuevas soluciones forman parte del amplio portafolio de Oracle Banking Cloud Services , que incluye Oracle Digital Banking Experience, Banking APIs, Originations, Accounts, Cash Management, Enterprise Limits and Collateral Management, Payments y servicios en la nube para banca minorista.

Abordando la brecha de financiamiento comercial y de la cadena de suministro

El Banco Asiático de Desarrollo ha informado¹ que la brecha global de financiamiento comercial se estima en USD 2,5 billones o el 10 % del comercio mundial de mercancías, lo que indica la escasez en la disponibilidad de financiamiento para las partes interesadas del comercio. Abordar este desafío de escasez suele verse afectado por sistemas heredados que obstaculizan la innovación con flujos de trabajo manuales, procesos ineficientes y comunicación inconsistente.

Oracle Banking Trade Finance Cloud Service ofrece flujos de trabajo automatizados y configuraciones de productos flexibles para apoyar operaciones comerciales digitales en múltiples geografías. Esto incluye la gestión de todo el ciclo de vida para una amplia gama de servicios de financiamiento comercial, como créditos documentarios, garantías y cobranzas documentarias.

Oracle Banking Supply Chain Finance Cloud Service es una solución digital, preconstruida y preconfigurada de extremo a extremo que permite a los bancos lanzar nuevos productos al mercado más rápidamente y gestionar de manera eficiente a compradores y proveedores en la misma plataforma. La automatización completa y el procesamiento directo (STP) de los procesos de desembolso y liquidación también ayudan a los bancos a escalar sus operaciones de financiamiento de la cadena de suministro y llegar a nuevos segmentos de clientes.

Cada aplicación nativa de la nube en el portafolio componible y por componentes de Oracle Banking Cloud Services ayuda a los bancos a modernizarse con menos riesgo y ofrecer un tiempo de valor más rápido. Los servicios pueden ejecutarse de forma independiente o integrarse con sistemas existentes, proporcionando aprovisionamiento y disponibilidad en solo minutos. También cuentan con actualizaciones automáticas y tiempos de conmutación por error reducidos en recuperación ante desastres que pueden disminuir los costos y la carga de TI. Los servicios están construidos sobre la seguridad, el rendimiento y la escalabilidad de Oracle Cloud Infrastructure.

Para obtener más información, visita: oracle.com/financial-services/banking/cloud-services

¹ ADB - 2023 Trade Finance Gaps, Growth, and Jobs Survey, septiembre de 2023, https://www.adb.org/publications/2023-trade-finance-gaps-growth-jobs-survey