Com a Oracle, a Akbank melhora a lucratividade e o relacionamento com os clientes

A Akbank é um dos maiores e mais bem-sucedidos bancos privados da Turquia. Tem 771 filiais e ativos consolidados de mais de US$ 65 bilhões. O banco recebe consistentemente elogios por seu desempenho, sendo recentemente premiado com o Prêmio Melhor Banco Digital de 2019 da Euromoney.

O banco está focado em garantir a lucratividade e promover a retenção de clientes. Para atingir essas metas, ela exige insight em tempo real para orientar as decisões de preços diárias, bem como estratégias operacionais de longo prazo.

A Akbank implantou o Oracle Financial Services Profitability Management, em execução no Oracle Exadata, para impulsionar uma nova precisão em decisões críticas operacionais e de preços.

A Akbank migrou de uma versão anterior do Oracle Financial Services Analytical Applications para o Oracle Financial Services Profitability Management em julho de 2019. A nova solução, executada no Oracle Exadata, oferece um desempenho extremo que permite ao banco executar relatórios diários de lucratividade em quatro horas, em vez de sete a oito horas com a solução legada. Os executivos usam consistentemente as taxas do Funds Transfer Pricing (FTP) na definição de preços diários para depósitos e empréstimos e podem ajustar, conforme necessário, com base nas condições do mercado e na volatilidade.

A solução também está tendo um impacto importante na capacidade da Akbank de identificar seus clientes mais e menos lucrativos e desenvolver estratégias de retenção. O banco também pode direcionar estratégias de venda incremental e venda cruzada para aumentar a lucratividade do cliente com base no valor da vida útil projetada.

Por exemplo, o Akbank agora pode executar análises hipotéticas que levam a decisões mais inteligentes. As hipotecas podem não ser as campeãs em lucro, mas olhando para a vida útil do cliente, o banco pode ver uma oportunidade significativa para a receita de produtos de venda cruzada. Ela pode estar disposto a subsidiar a receita do produto hipotecário com base na renda vitalícia projetada de outros serviços. A Akbank é capaz de gerenciar a lucratividade do cliente no nível individual, bem como nos níveis de agência, região, unidade de negócios e canal. Ela também pode avaliar a lucratividade por produto, segmento de cliente, gerente de relacionamento, unidade de negócios e muito mais.

O banco também aproveita a solução para orientar decisões operacionais. Por exemplo, ele pode avaliar o impacto da receita de um projeto de TI específico, como uma iniciativa de cartão de crédito. Em seguida, pode determinar o lucro líquido e a relação custo-benefício, o que permite a priorização do projeto e decisões mais informadas. E, devido à qualidade dos dados que a solução fornece, os líderes se sentem confortáveis em tomar decisões de investimento.

A solução permite que a Akbank aloque custos com mais precisão. Agora ela pode aplicar o custeio baseado em atividade em detalhes muito mais granulares aos segmentos varejista, comercial e corporativo. Esta capacidade desempenha um papel importante para permitir que o banco opere como um dos bancos mais conscientes e rentáveis da Turquia, com uma relação custo-benefício de 33%.

Além disso, devido à eliminação de intervenções manuais, entradas do Excel propensas a erros e vários esforços de reconciliação, a Akbank está economizando mais de 20% em seus custos de gerenciamento de dados no cálculo da lucratividade com o Oracle Financial Services Analytical Applications.

A solução reforça uma cultura de responsabilidade na Akbank porque os gerentes podem rastrear as despesas e medir resultados em comparação com elas. Como resultado, as despesas desnecessárias são eliminadas, e os gerentes têm certeza de que estão alocando recursos para iniciativas que expandirão os negócios.