Uma solução perfeita de Know Your Client (KYC) e Due Diligence (CDD, EDD)

Com tecnologia de inteligência artificial, machine learning e análises avançadas, a solução Know Your Customer da Oracle amplia seu programa de conformidade para KYC, due diligence do cliente (CDD) e due diligence aprimorada (EDD) durante todo o ciclo de vida do cliente. Monitore riscos continuamente por meio de digitalização integrada, orientada por dados e inteligente.

Centralize e otimize as operações pós-negociação. Ofereça integração robusta e segura com conformidade KYC e diligência na nuvem.

Minimize os riscos e melhore a experiência do cliente

  • Melhor gerenciamento de clientes

    Passe menos tempo coletando dados e mais tempo analisando-os. Integrações perfeitas de API com fontes de dados de terceiros coletam automaticamente as informações que você precisa.

    Triagem automática. Faça a triagem automática em listas de sanções, listas de verificação de PEP, notícias negativas, blogs, fóruns e muito mais.

    Conheça o cliente por completo. No gerenciamento de casos corporativos, os investigadores têm uma visão de 360⁰ de cada entidade e seus riscos associados.

  • Melhor avaliação de risco

    Avalie com precisão o risco do cliente. Modelos de pontuação por algoritmo atribuem pontuações de risco em tempo real. Briefings e assistentes de PNL permitem uma tomada de decisão ainda mais rápida.

    Investigue de forma intuitiva. Visualizações analíticas de gráficos integradas permitem descoberta avançada e resolução de entidades.

    Tome decisões com confiança. Nossos modelos de pontuação de risco transparentes e explicáveis ​​são totalmente documentados para auditoria interna ou revisão regulatória.

  • Melhor experiência do cliente

    Simplifique os processos de integração. Os fluxos de trabalho reduzem o número de pontos de contato com o cliente e, ao mesmo tempo, fornecem visibilidade de políticas e procedimentos às equipes.

    Crie uma imagem completa do cliente, rapidamente. Reúna informações adicionais de fontes terceirizadas em menos de um segundo.

    Otimize o tempo e os esforços do investigador. Concentre-se apenas nos casos mais arriscados, reduzindo periodicamente o nível dos clientes de baixo risco.

Promova experiências de cliente sem atrito com gerenciamento completo do risco do ciclo de vida

  • Onboarding

    • Coleta de dados do cliente
    • Verificação de identidade
  • Devida diligência do cliente

    • Devida diligência simplificada
    • Avaliação de risco (ocupacional, produto, etc.)
  • Devida diligência aprimorada

    • Sanções, PEP, triagem SDN
    • Verificação de identidade
    • Pesquisa de notícias negativas
  • Monitoramento contínuo

    • Monitoramento contínuo com base em classificações de risco
    • Revisões aceleradas e monitoramento contínuo acionados por eventos externos
    • Triagem e atualizações contínuas de listas de verificação globais/notícias negativas
  • Investigações

    • Investigações de clientes de alto risco
    • Investigações completas de relacionamento
    • Histórico de investigação e auditorias

Por que escolher a solução KYC/CDD da Oracle

Avalie os riscos do cliente de forma rápida e precisa

Nosso produto Know Your Customer (KYC) permite que instituições financeiras atendam aos requisitos regulatórios, melhorem os relacionamentos gerais com os clientes e forneçam medidas econômicas para identificar e prevenir crimes financeiros.

  • Função de pontuação de risco abrangente e extensível
  • Monitoramento contínuo do cliente por meio da pontuação de risco do ciclo de vida
  • Interfaces em tempo real e em lote para integração com outros sistemas
  • Devida diligência avançada e aprimorada para permitir investigações de qualidade
  • O modo de dados extensível reduz o tempo e os custos de implementação

Obtenha precisão de triagem ideal

Oferece detecção avançada de ameaças ao mesmo tempo em que minimiza falsos positivos, ajudando a cumprir de forma econômica regulamentações nacionais e internacionais cada vez mais complexas.

  • Triagem em lote e em tempo real
  • Algoritmos de correspondência sofisticados com mais de 450 regras de correspondência padrão
  • Fluxos de trabalho personalizáveis, adaptados para investigações de conformidade
  • Pacotes de países opcionais com nome e dados de referência geográfica
Líder no SPARK Matrix™ da Quadrant Knowledge Solutions: Solução KYC, 2021

A Oracle recebeu a classificação mais alta em impacto ao cliente e foi reconhecida como líder em excelência tecnológica.

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