Uma solução perfeita de Know Your Client (KYC) e Due Diligence (CDD, EDD)
Com tecnologia de inteligência artificial, machine learning e análises avançadas, a solução Know Your Customer da Oracle amplia seu programa de conformidade para KYC, due diligence do cliente (CDD) e due diligence aprimorada (EDD) durante todo o ciclo de vida do cliente. Monitore riscos continuamente por meio de digitalização integrada, orientada por dados e inteligente.
Centralize e otimize as operações pós-negociação. Ofereça integração robusta e segura com conformidade KYC e diligência na nuvem.
Minimize os riscos e melhore a experiência do cliente
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Melhor gerenciamento de clientes
Passe menos tempo coletando dados e mais tempo analisando-os. Integrações perfeitas de API com fontes de dados de terceiros coletam automaticamente as informações que você precisa.
Triagem automática. Faça a triagem automática em listas de sanções, listas de verificação de PEP, notícias negativas, blogs, fóruns e muito mais.
Conheça o cliente por completo. No gerenciamento de casos corporativos, os investigadores têm uma visão de 360⁰ de cada entidade e seus riscos associados.
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Melhor avaliação de risco
Avalie com precisão o risco do cliente. Modelos de pontuação por algoritmo atribuem pontuações de risco em tempo real. Briefings e assistentes de PNL permitem uma tomada de decisão ainda mais rápida.
Investigue de forma intuitiva. Visualizações analíticas de gráficos integradas permitem descoberta avançada e resolução de entidades.
Tome decisões com confiança. Nossos modelos de pontuação de risco transparentes e explicáveis são totalmente documentados para auditoria interna ou revisão regulatória.
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Melhor experiência do cliente
Simplifique os processos de integração. Os fluxos de trabalho reduzem o número de pontos de contato com o cliente e, ao mesmo tempo, fornecem visibilidade de políticas e procedimentos às equipes.
Crie uma imagem completa do cliente, rapidamente. Reúna informações adicionais de fontes terceirizadas em menos de um segundo.
Otimize o tempo e os esforços do investigador. Concentre-se apenas nos casos mais arriscados, reduzindo periodicamente o nível dos clientes de baixo risco.
Promova experiências de cliente sem atrito com gerenciamento completo do risco do ciclo de vida
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Onboarding
- Coleta de dados do cliente
- Verificação de identidade
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Devida diligência do cliente
- Devida diligência simplificada
- Avaliação de risco (ocupacional, produto, etc.)
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Devida diligência aprimorada
- Sanções, PEP, triagem SDN
- Verificação de identidade
- Pesquisa de notícias negativas
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Monitoramento contínuo
- Monitoramento contínuo com base em classificações de risco
- Revisões aceleradas e monitoramento contínuo acionados por eventos externos
- Triagem e atualizações contínuas de listas de verificação globais/notícias negativas
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Investigações
- Investigações de clientes de alto risco
- Investigações completas de relacionamento
- Histórico de investigação e auditorias
Por que escolher a solução KYC/CDD da Oracle
Avalie os riscos do cliente de forma rápida e precisa
Nosso produto Know Your Customer (KYC) permite que instituições financeiras atendam aos requisitos regulatórios, melhorem os relacionamentos gerais com os clientes e forneçam medidas econômicas para identificar e prevenir crimes financeiros.
- Função de pontuação de risco abrangente e extensível
- Monitoramento contínuo do cliente por meio da pontuação de risco do ciclo de vida
- Interfaces em tempo real e em lote para integração com outros sistemas
- Devida diligência avançada e aprimorada para permitir investigações de qualidade
- O modo de dados extensível reduz o tempo e os custos de implementação
Obtenha precisão de triagem ideal
Oferece detecção avançada de ameaças ao mesmo tempo em que minimiza falsos positivos, ajudando a cumprir de forma econômica regulamentações nacionais e internacionais cada vez mais complexas.
- Triagem em lote e em tempo real
- Algoritmos de correspondência sofisticados com mais de 450 regras de correspondência padrão
- Fluxos de trabalho personalizáveis, adaptados para investigações de conformidade
- Pacotes de países opcionais com nome e dados de referência geográfica
Líder no SPARK Matrix™ da Quadrant Knowledge Solutions: Solução KYC, 2021
A Oracle recebeu a classificação mais alta em impacto ao cliente e foi reconhecida como líder em excelência tecnológica.
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