什麼是財務 AI?

  • 什麼是人工智慧 (AI)?

    人工智慧是指模擬人工智慧執行任務的系統和機器。AI 旨在大幅提升人類的能力和貢獻,使其成為非常有價值的商業資產。

  • 什麼是機器學習 (ML)?

    機器學習是 AI 的子集,著重於建立能根據所使用資料學習或提升效能的系統,而不需要人工介入 (例如程式設計與編碼) 即可。

ERP 財務是什麼?

財務可以定義為與投資和金錢管理和研究相關的活動。根據資金管理的理念,相關活動包括涉及貸款、借貸、儲蓄、預算、預測、投資及資產與負債的問題。對企業而言,財務是組織的骨幹,處理企業經營的所有必要經濟活動,包括購買資產和原料、支付員工和供應商,以及規劃未來的商業投資。

組織會使用特定軟體,例如企業資源規劃 (ERP),協助他們管理整個企業的會計、採購程序、專案等。由 ERP 管理的後台作業與功能範例包括財務採購、會計、供應鏈管理風險管理分析及企業績效管理 (EPM)。

對許多 IT 部門來說,ERP 系統通常需要大量硬體或基礎架構投資,但成本高昂且耗時部署,通常需要大量硬體或基礎架構。雲端運算和軟體即服務 (SaaS) 部署現在正面臨著改變,正面臨著企業對 ERP 的看法。將 ERP 移轉至雲端可讓企業簡化技術需求、持續存取創新,以及更快反映投資的投資報酬。

Safra Catz 縮圖

「人工智慧和機器學習大幅改變企業的營運方式,尤其是財務。自動化日常工作,讓財務專業人員能夠專注於最能識別下一個成長市場的關鍵。」

Oracle 執行長 Safra Catz

AI 如何推動財務持續創新?

傳統上,財務流程 (例如資料輸入、資料收集、資料驗證、合併及報告) 非常倚賴手動作業。所有這些手動作業都傾向於讓財務功能昂貴、耗時且適應緩慢。同時,許多財務流程定義一致且完善,使它們成為 AI 自動化的理想目標。

ERP 系統的出現讓公司能夠集中並將財務功能標準化。早期自動化是以規則為基礎,即發生交易或輸入時,可能需遵守一系列處理規則。雖然這些系統將財務流程自動化,但需要大量的手動維護、更新速度緩慢,而且缺乏現今 AI 自動化的靈活性。與以規則為基礎的自動化不同,AI 可以處理更複雜的案例,包括完成例行性手動流程的自動化。

增加的自動化也代表改善財務流程的準確性。大量的繁瑣程序,例如發票輸入,可能導致員工疲勞、倦怠和出錯。不過,電腦沒有相同的限制。他們也可以在指定期間處理大量較高的交易。最終結果是更好的資料處理,讓財務團隊有更多時間專注於讓資料使用。

財務中的 AI 範例

現在,公司正在部署 AI 驅動的創新,以幫助他們跟上不斷變化的腳步。根據 2021 年的 Savanta 與 Oracle 研究報告「貨幣與機器」顯示,85% 的企業領導者都希望獲得人工智慧的協助。

以下是公司讓人工智慧發揮作用的三個常見方法。第一,公司運用人工智慧的強大功能實現智慧分類和智慧辨識,自動執行手動流程,例如應付帳款流程。內建 AI 技術的 ERP 系統現在可以掃描實體發票,識別關鍵資訊,例如供應商名稱、購買材料和相關成本,並將其自動輸入 ERP 系統以偵測詐騙、調節帳戶並加速核准。

第二種自動化財務結算流程可讓公司將員工活動從手動收集、合併及報告資料,轉變為分析、策略和行動。智慧型預測取決於案例模型製作和非偏差預測。Oracle 運用自己的解決方案,比 S&P 500 中的任何人更快完成關帳 - 競爭對手花了 10 天或大約一半的時間。這讓我們的財務團隊有更多時間專注於未來,而不只是報告過去事件。

最後,公司正在部署AI 引導式數位助理 ,無論您身在何處,都能輕鬆找到資訊並完成工作。例如,財務組織可以利用數位助理在支出不合規時通知團隊,或自動提交費用報表以加快報銷速度。現今的數位助理幾乎在任何裝置上都是內容感知、對話式的。員工不需要記住複雜的查詢語言或交易代碼。他們可以改用簡潔的自然語言與 ERP 系統互動。

從財務部門的 AI 所獲益

ESG 與 Oracle 進行的研究報告 (PDF) 彙編了 700 名財務和營運經理和高階主管所報告的最高 AI 福利,這些人是 ERP、EPM 和 / 或 SCM 應用軟體的一般使用者:

生產力
  • 快速分析 / 見解
  • 縮短產生敘述 / 法定報表的時間
  • 提高員工生產力
  • 縮短產生和稽核財務報表的時間
  • 縮短完成每月財務結算的時間
準確性
  • 減少自動化作業中的錯誤
  • 提高預測、規劃和建模準確度 (例如,銷售預測)
  • 降低風險 / 安全性事件
商務價值
  • 改善對業務執行層次的瞭解
  • 藉由找出組織中更多 / 較少的獲利區域,提升獲利能力
  • 改善人力規劃 (例如評估人才差距、預測薪資成本等)
  • 建立競爭優勢 / 差異化

未在財務上實施人工智慧有哪些風險?

根據先前提及的「貨幣與機器」報告,87% 的企業領導者認為不重新思考財務流程的組織將面臨風險,包括:

  • 競爭對手的落後 44%
  • 壓力更高的員工 36%
  • 報告不正確 36%
  • 降低員工生產力 35%

花費時間整合 AI 的公司還會降低對新一代財務專業人士的吸引力。83% 的千禧世代與 79% 的 Z 世代受訪者表示,他們信任機器人對組織的財務團隊。千禧世代員工的機率比使用人工智慧管理財務的公司希望工作時,比嬰兒潮世代高出近四倍。


財務和 AI 入門

投資 AI 財務流程可能會對組織做出以資料為中心的決策並跟上產業和市場持續變化的能力產生重大影響。在您開始之前,請考慮下列事項:

內建 AI 的客製化 AI 應用程式與雲端 ERP 系統的比較

使用 AI 激勵您的 ERP 系統有兩種主要方法:從頭開始建立自訂 AI 應用程式,或運用內建 AI 的現代化雲端 ERP 系統。如果您已經有熟悉 AI 的資料科學家和開發人員的團隊,建立自訂應用程式可能是測試水域的一個簡單方法。另一方面,現代化的雲端 ERP 系統能讓您更容易擴展您的足跡,並在財務的不同層面整合 AI。此外,該公司也將開發風險轉移至 ERP 雲端供應商。

頂尖的機器學習作業

無論是哪一種方式,您都應該從定義完善的人工智慧使用案例開始,並從此擴展。根據先前提及的「貨幣與機器」報告,企業領導者尋求機器學習支援的前四大任務為:

  • 43% 核准
  • 39% 預算和預測
  • 38% 報告
  • 38% 合規性和風險管理

AI 需要哪些技能?

隨著人工智慧將處理大多數的手動會計工作,更高層級技能的開發和熟練度對於下一代財務領袖的成功至關重要。財務專業人員在財務和會計基礎上仍需要具備專業能力,才能監督演算法並找出異常。不過,他們的日常工作將越來越不專注在資料解譯、業務分析及與主要利益相關者溝通。諸如商業策略、領導力、風險管理、談判,以及以資料為基礎的溝通和故事銷售等技能將有助於補足 AI 在財務上的能力。


要獲得新的 AI 創新嗎?

現代化的雲端 ERP 提供軟體即服務 (SaaS) 模型,可讓您輕鬆採用人工智慧。您會定期獲得創新存取權,而這些挑戰通常與傳統的 ERP 升級專案相關。就 Oracle Cloud Enterprise Resource Planning (ERP) 而言,您將能存取新的創新,例如每 90 天的人工智慧。這表示您永遠使用最新版本,而且不必擔心過時的技術會阻礙您的業務發展。

選擇 ERP 供應商時應詢問的 AI 相關問題

在財務上採用人工智慧的優勢很明顯。但投資之前,請務必確認供應商的 AI 功能能夠滿足其承諾。以下是一些在選擇 ERP 解決方案時,您應該詢問您的 ERP 解決方案供應商的重要 AI 相關問題:

1. ERP 應用程式是否支援雲端?

強大的運算資源是大規模在資料流上執行 AI 的必要條件;雲端環境將提供所需的靈活性。

2. AI 是否已內嵌在 ERP 功能中?

預建 AI 解決方案可讓您透過現成的解決方案來簡化您的執行,解決更常見的業務問題。Oracle 的 AI 嵌入 Oracle Cloud ERP 中,不需要任何其他整合或工具集;Oracle 會每季更新其應用程式套件,以支援您不斷變化的需求。

3. ERP 供應商的解決方案是否也著重於改善人力?或者,它只著重於改善流程?

人工智慧的價值在於,它可以增強人員能力並釋出員工的時間以進行更多的策略任務。Oracle 的 AI 與使用者行為直接互動,例如顯示一般使用者挑選的最可能值清單。

4. 人工智慧道德 - 該解決方案能否支持人工智慧的責任使用?

AI 可協助公司提高責任透明度,並履行其治理和法規責任。例如,金融機構希望能夠在應用人工智慧功能來打擊洗錢和其他金融犯罪時,消除隱含偏見和不確定性。深入瞭解 Oracle 如何促進對人工智慧的責任使用

您的財務部門是人工智慧轉型的核心

財務部門利用機器學習和人工智慧來取得整個企業的即時洞察、通知決策,並提高效率。這就是為什麼財務將成為第一個領域之一,以查看這些技術對日常活動的影響,從自動付款到計算風險,以及自動審核流程和警示團隊到例外情況的詳細分析。