Le business case pour la mise en œuvre de programmes de durabilité dans le cadre de la finance

Mon équipe a participé à un échange d'idées dans le cadre d'un événement au Royaume-Uni organisé par Connected Global Group. Avec les DAF et les responsables de la conformité réglementaire et de la technologie des principales banques, compagnies d'assurance et organisations d'investissement du Royaume-Uni, nous avons parlé de la modernisation de la finance : le rôle changeant et croissant du responsable financier et l'importance des données et des informations pour alimenter la croissance.

Sans surprise, beaucoup de questions et de discussions se sont concentrées sur les questions ESG (environnementales, sociales et de gouvernance) comme une grande fonction forcée pour les efforts de modernisation de la finance. Une étude récente menée par PwC UK sur les priorités des PDG a révélé que 70 % des PDG sont préoccupés par le changement climatique et que 53 % souhaitent améliorer la façon dont ils rapportent leur impact environnemental. Cette tendance ne se limite pas qu'au Royaume-Uni. Il ressort des données de Deloitte que les DAF de toute la zone européenne se préoccupent de justifier, de rapporter et de suivre les efforts de durabilité dans leurs organisations. Ces indicateurs encouragent les actionnaires à mieux comprendre l'objectif plus large de leurs investissements et à maintenir les collaborateurs satisfaits des valeurs de l'entreprise. En outre, une étude récente d'IDC et d'Oracle sur les perspectives des DAF en matière de modernisation de la finance a révélé que 37 % des responsables financiers s'attendent à ce que le changement climatique soit un moteur macroéconomique majeur pour redéfinir le rôle stratégique de la fonction financière dans les 24 prochains mois.

Les professionnels du risque et de la finance tournés vers l'avenir, comme ceux qui ont récemment participé à l'événement au Royaume-Uni, sont en première ligne de l'innovation bancaire et de la modernisation de la finance. Ils veulent que leurs équipes passent moins de temps à passer les données au peigne fin et plus de temps à fournir des informations commerciales à leurs équipes de direction. Nous assistons à des pressions supplémentaires pour « inverser la pyramide », investir dans des moyens d'automatiser et d'accélérer le traitement des données, et tirer parti de l'expertise professionnelle pour interpréter les informations et offrir des recommandations indispensables à l'entreprise.

Voici quelques points clés à retenir des conversations de cet événement sur la modernisation de la finance :

La fragmentation des données et des rapports est endémique dans de nombreuses entreprises

Il peut être compliqué d'obtenir une vue consolidée des données à cause des anciens systèmes des banques. Sur cette base, les exigences de Net Zero et de changement climatique constituent un autre défi pour connecter des sources de données disparates et naviguer dans de nombreuses normes et lignes directrices.

Les critères ESG sont tout à fait nouveaux pour la plupart des entreprises

Les entreprises doivent répondre aux questions liées à CO2 et vérifier les informations fournies par les clients, les fournisseurs tiers et les partenaires de la supply chain. Cela ne concerne pas seulement leurs propres activités. Avant de répondre à des questions, elles doivent cependant savoir quelles données collecter et suivre, et comment en faire rapport.

Les régulateurs, notamment au Royaume-Uni, adoptent un processus itératif

1. Concentrez-vous sur le fait de faciliter la compréhension des lignes directrices
2. Œuvrez à la création de normes de données communes
3. Il faut trouver une solution à la manière dont les informations sont collectées parce que de nombreuses entreprises collectent des données uniquement pour les organismes de réglementation et ce n'était pas l'intention.

Un défi interne clé consiste à obtenir le budget pour les projets de back-office

Ici, le rôle du directeur financier et de la fonction financière devient essentiel pour remodeler l'avenir de la banque. La technologie peut être un grand partisan de la fonction financière en fournissant le bon niveau de données pour « pousser » à des initiatives extrêmement percutantes telles que les critères ESG. L'utilisation d'outils basés sur le cloud peut soutenir davantage l'activité, ralliant ainsi le conseil d'administration à la cause de ces initiatives.