Oracle et Mastercard facilitent l'accès des clients au fonds de roulement

Oracle et Mastercard s'associent pour offrir aux entreprises un accès plus rapide au fonds de roulement, en automatisant les transactions de paiement B2B de bout en bout directement à partir de leurs applications Oracle Fusion Cloud ERP.

Le nouveau partenariat, annoncé lors de l'Oracle CloudWorld le 19 septembre, s'appuiera sur la principale plate-forme de cartes virtuelles de Mastercard pour permettre aux plus de 45 000 clients d'Oracle Cloud ERP d'effectuer des paiements fournisseur de bout en bout de manière aussi facile et sécurisée que les cartes de crédit, a déclaré Rondy Ng, Vice-président exécutif du développement d'applications chez Oracle.

« Les acheteurs n'ont plus à effectuer de paiements en utilisant leur trésorerie disponible en stock et peuvent ainsi préserver le cashflow et le fonds de roulement », a déclaré M. Ng. « Le cashflow sur trente jours est très important. Le préserver évite d'avoir à contracter des prêts coûteux. »

Les clients Oracle Cloud ERP n'auront plus besoin de réduire les chèques ou de planifier les paiements électroniques, qui peuvent atteindre des milliers de transactions sur une courte période. À l'aide d'une carte Mastercard virtuelle émise par leur banque, les acheteurs peuvent effectuer des paiements sécurisés et volumineux avec une confirmation et un rapprochement automatisés.

Les entreprises avaient depuis longtemps besoin d'un système de paiement B2B fluide, sans être gênées par la complexité des logiciels bancaires disparates, des données non concordantes et des modes de paiement inopportuns. Mais en l'absence d'une expertise interne en technologie financière, les acheteurs et les vendeurs devaient s'appuyer sur des tiers coûteux pour bénéficier de ces fonctionnalités de paiement intégrées.

Selon M. Ng, la solution de paiement par carte virtuelle Oracle et Mastercard B2B est une première. Actuellement, il ne connaît aucun autre système ERP qui intègre nativement les paiements fournisseur au niveau de l'entreprise à l'aide de cartes de crédit virtuelles.

Les paiements par carte virtuelle font exactement ce que leur nom indique : aucune carte physique n'est impliquée, juste des chiffres. Ils sont fournis avec une protection intégrée contre la fraude et un contrôle ferme sur leur utilisation : les entreprises peuvent répertorier les fournisseurs autorisés, les objectifs, les fourchettes de dates et les montants des dépenses.

HSBC pilote, avec d'autres banques à venir

HSBC est la première banque qui déploie la solution Oracle-Mastercard et prévoit d'offrir des paiements par carte virtuelle intégrés aux clients Oracle aux États-Unis et au Royaume-Uni.

« L'intégration des services financiers de HSBC dans les systèmes que nos clients utilisent au quotidien est un objectif clé pour nous », a déclaré Brian Tomkins, directeur général de HSBC et responsable mondial des cartes commerciales. « Beaucoup de nos clients sont également utilisateurs d'Oracle Cloud ERP, et ce partenariat est donc une évidence. Nous travaillerons avec Oracle et Mastercard pour offrir cette opportunité à nos clients communs du monde entier. »

D'autres grandes banques collaborent avec Oracle pour améliorer l'expérience utilisateur et encourager l'adoption des cartes de paiement virtuelles. D'autres devraient bientôt adopter la solution.

Les acheteurs bénéficient de conditions de paiement étendues et de remises financières, tout comme les fournisseurs et les banques. Les fournisseurs sont payés immédiatement par la banque du titulaire de la carte, ce qui réduit la nécessité de recouvrer les soldes impayés. Les banques acquièrent un nouveau canal pour offrir leurs services de paiement au marché mondial B2B de 130 milliards de dollars. Les banques reconnaissent que les acheteurs commerciaux veulent bénéficier d'une expérience de commerce électronique fluide, tout comme avec leurs achats en ligne en tant que consommateurs.

Le partenariat avec Mastercard fait suite à ceux, similaires, annoncés l'année dernière par Oracle avec JP Morgan Chase et FedEx pour intégrer Oracle Cloud ERP à des services qui automatisent les achats, la vente, le financement, la facturation et l'expédition, afin de réduire les coûts de l'entreprise. Un partenariat similaire avec Avalara, un fournisseur de logiciels d'automatisation de la conformité fiscale, a été annoncé en août.

« Nous continuerons à diversifier et à faire évoluer nos services B2B en les proposant là où se trouvent nos clients, où ils effectuent des opérations bancaires, des expéditions, des paiements de taxes et plus encore », a déclaré M. Ng.

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