Migliora la redditività e ottieni insight con Oracle Profitability and Balance Sheet Management

Con l'evoluzione della tecnologia cloud, gli istituti finanziari stanno progressivamente trasferendo le funzioni di finance, tesoreria e conformità dai sistemi on-premise. Secondo IDC, si prevede che il mercato mondiale delle applicazioni finanziarie raggiungerà i 44,7 miliardi di dollari entro il 2025, con la parte cloud di quel mercato in crescita del 13,9% per tutto il 2025. Inoltre, la nostra indagine sulla modernizzazione globale del finance condotta con IDC ha rivelato che oltre la metà (54%) dei dirigenti finanziari ha indicato che il software di pianificazione finanziaria e performance sono gli strumenti più importanti necessari per creare funzionalità finanziarie moderne.

Oracle, leader nelle soluzioni integrate di pianificazione e analisi finanziaria, tesoreria e finance, ha lanciato la sua suite Profitability and Balance Sheet Management Cloud Service. Include la gestione multidimensionale della redditività, l'analisi della redditività, i prezzi di trasferimento dei fondi (FTP), la gestione delle passività degli asset (ALM), la pianificazione e l'ottimizzazione dello stato patrimoniale e un servizio autonomo di gestione dei flussi di cassa a livello di conto. Questi servizi cloud nativi SaaS forniscono gli strumenti necessari per aiutare gli istituti finanziari a misurare e soddisfare gli obiettivi di performance e i prodotti di prezzo adeguati al rischio per rispecchiare il loro rischio effettivo. Supportano inoltre gli istituti finanziari nel comprendere in modo più approfondito come questi siano influenzati dalle minacce derivanti dalle variazioni dei tassi di interesse, dalla liquidità, dall’adeguatezza patrimoniale e dall’esposizione alla volatilità dei tassi di mercato.

Trai vantaggio dal passaggio a Oracle Cloud

Sfrutta le stesse funzionalità complete di gestione della redditività e dello stato patrimoniale che utilizzi oggi, oltre a sfruttare i vantaggi dell'esecuzione di servizi SaaS cloud nativi e reali sull'infrastruttura cloud altamente sicura di Oracle. Spostare le applicazioni on-premise nel cloud riduce il costo totale di proprietà, aumenta l'agilità e migliora la produttività.

Prestazioni

• Maggiore flessibilità e affidabilità durante l'esecuzione delle applicazioni su Oracle Cloud
• Prestazioni elevate a un costo inferiore rispetto alle distribuzioni eseguite on-premise o su altre infrastrutture cloud
• Infrastruttura condivisa che consente all'intera azienda di operare con maggiore rapidità e di adattarsi agevolmente alle variazioni della domanda computazionale, scalando verso l'alto o verso il basso secondo le esigenze.

Sicurezza

• Sicurezza di livello Enterprise a ogni livello dello stack, garantendo l'isolamento degli utenti e la cifratura dei dati in ogni fase del ciclo di vita
• Controlli di sicurezza, conformità e visibilità dettagliati attraverso soluzioni complete di monitoraggio e dati di log

Risparmio sui costi

• Risparmio sui costi dell'hardware, maggiore flessibilità aziendale e maggiore efficienza a breve e lungo termine

Gestione della redditività

Affronta le sfide di redditività nell'attuale ambiente aziendale dinamico, con volatilità intrinseca, aumento dei tassi di interesse e cambiamento del comportamento dei clienti con Oracle Profitability Management Cloud Service. Fornisce funzionalità di allocazione dei costi solide e altamente scalabili e analytics e reporting multidimensionali sulla redditività per comprendere i veri fattori di profitto e rischio nel tuo portafoglio.

• Sviluppa e analizza P&L completi a qualsiasi livello di dettaglio utilizzando una logica di allocazione personalizzata per gestire in modo efficiente l'allocazione di costi e commissioni
• Migliora le operazioni con il reporting per comprendere dati e risultati, monitorare l'elaborazione e garantire risultati tempestivi e accurati
• Valuta in modo accurato la redditività da diverse angolazioni, identifica e monitora tendenze e strutture di costi dei clienti, dei prodotti, delle unità organizzative e delle linee di business più redditizie
• Identifica facilmente tendenze e opportunità e migliora il processo decisionale con Oracle Analytics and Data Visualizations

Prezzi trasferimento fondi

Comprendi i fattori che influenzano le performance aziendali e determina la distribuzione dei rendimenti su attività e passività utilizzando metodi di transfer pricing all'avanguardia nel settore, attraverso il servizio Oracle Funds Transfer Pricing Cloud. Valuta con precisione la redditività in base al cliente, al prodotto, al canale e alle linee di business, centralizzando il rischio di tasso d'interesse per una gestione efficace.

• Determina in modo accurato il costo dei fondi assegnando più tassi FTP composti da tassi di base e aggiuntivi
• Comprendi l'effettiva esposizione al rischio del tasso d'interesse durante il calcolo degli oneri e dei crediti di finanziamento per ogni registrazione contabile, considerando ciascun componente del tasso FTP e le voci di compensazione attribuite al centro di finanziamento.
• Identifica gli eventi di interruzione e calcola i profitti e le perdite economici effettivi, incentivando le linee di business a recuperare i costi e ad aumentare i ricavi

Gestione di asset liability

Affronta le normative in aumento che richiedono più tecniche per misurare accuratamente l'esposizione al rischio di liquidità e di tasso di interesse. Oracle Asset Liability Management Cloud Service offre una visione accurata della redditività, della stabilità degli utili e dell'esposizione complessiva ai rischi di stato patrimoniale. Fornisce un framework integrato per analytics ALM di fascia alta, dashboard interattivi dinamici, reporting intuitivo, avvisi e analisi What-If basate su scenari.

• Modella accuratamente qualsiasi strumento finanziario in qualsiasi valuta fino al livello del conto tramite un motore di flusso di cassa standard, scalabile e altamente performante
• Calcola i valori di mercato, i redditi, il capitale azionario e il capitale, nonché i livelli di liquidità, le tendenze e i rapporti in una varietà di scenari
• Prevedi il futuro utilizzando la simulazione del reddito completo con la redditività, comprese le previsioni FTP, e abbina la simulazione del reddito al gap dei tassi di interesse e alla liquidità in un unico concetto di previsione

Cash flow engine

Negli ultimi anni, l'uso delle proiezioni dei flussi di cassa si è espanso nei team di gestione del rischio e dello stato patrimoniale, una tendenza in gran parte attribuita all'evoluzione delle normative e all'aumento dell'interazione tra le funzioni di rischio e finance. Oracle Cash Flow Engine Cloud Service è un servizio autonomo che calcola i flussi di cassa giornalieri utilizzando i tassi di interesse previsti giornalieri a livello di singolo conto. Ciò consente un'analisi più approfondita, supportando una varietà di casi d'uso, tra cui liquidità, scenari di stress e molti altri.

• Genera flussi di cassa a livello di conto utilizzando caratteristiche uniche di pagamento e ricalcolo dei prezzi
• Produci flussi di cassa giornalieri utilizzando i tassi di interesse previsti giornalieri a livello di singolo conto
• Migliora l'analisi della liquidità delle filiali e della liquidità disponibile
• Sviluppa una strategia basata sull'analisi dei dati per monitorare e sollecitare tempestivamente e costantemente i pagamenti in ritardo.

Pianificazione e ottimizzazione dello stato patrimoniale

Le attuali dinamiche di mercato rendono ancora più complesso prevedere con precisione le performance future, soprattutto considerando i rischi prospettici. Con Oracle Balance Sheet Planning and Optimization Cloud Service, gli istituti finanziarie possono ottenere una visione completa dei saldi e degli spread, inclusa un'ampia gamma di informazioni correlate ai flussi di cassa per ciascun periodo di budget e rendicontazione, quali:

• Pianifica in modo accurato il margine di interesse netto che incorpora l'elaborazione del flusso di cassa e l'FTP per i registri di attività correnti e nuovi
• Acquisisci le previsioni dagli analisti della pianificazione utilizzando moduli di pianificazione e regole aziendali predefiniti
• Accedi a metriche di performance cronologiche integrate, tra cui margine di interesse netto, rendimento adeguato al rischio, spread dai tassi di trasferimento, costi allocati e capitale

Un leader affidabile nella tecnologia integrata e nel cloud

Da oltre 30 anni, Oracle definisce lo standard nel settore dei servizi finanziari per l'esecuzione di applicazioni analitiche integrate in finance, rischi, tesoreria, FP&A e compliance. La nostra nuova suite di servizi cloud per la redditività e la gestione del bilancio può aiutare gli istituti finanziari a raggiungere l'eccellenza nella gestione, fornendo insight aziendali più approfonditi con un total cost of ownership inferiore. L'architettura SaaS cloud nativa nel cloud di Oracle combina le applicazioni di gestione delle prestazioni e dello stato patrimoniale in un unico framework perfettamente integrato.