人身売買の防止（第1部）: 金の流れを追う

人身売買ネットワークは、その悪質な犯罪を続け、そこから利益を得るために、巧妙な陰謀と欺瞞のシステムを利用しています。これらの陰謀を暴き、それを支える資金の流れを断ち切ることは、この世界的な悲劇の流れを変えるために不可欠です。高度な金融犯罪対策テクノロジーは、ますます巧妙化する人身売買ネットワークを特定し阻止しようと奮闘する最前線の関係者にとって、強力なツールとなり、新たな希望を与えます。

この2部構成シリーズの最初の部分では、政府、法執行機関、金融機関、その他の組織が、資金の流れを追跡することで人身売買をいかに阻止できるかについて論じます。第2部では、金融犯罪テクノロジーが人身売買を撲滅するのにどう貢献するかを詳細に説明します。

人身売買は金融犯罪によって支えられています。

人身売買という言葉は、性的搾取、現代の奴隷制、借金による拘束、強制的な犯罪行為といった、広範な意味合いを含んでいます。人身売買の規模とそれによる人道的被害は過去最悪であり、人身売買を行う者やその手助けをする者にとっての金銭的利益も同様に膨大です。麻薬密売に次ぐ第2位で、人身売買は最も急速に拡大している国境を越える犯罪カテゴリーであり、最も収益性の高い金融犯罪の1つでもあります。

統計は驚くべきものですが、これらはこの極めて複雑で秘密裏に行われる活動の一端を垣間見せるに過ぎず、その人的被害の全貌を捉えることすらできないということを心に留めておくことが重要です。国際労働機関の報告は次のとおりです。

• 国際労働機関の報告では、2021年時点で世界中に約5,000万人が不法な奴隷状態にあり、その内訳は強制労働が2,760万人、強制結婚が2,200万人でした
• 強制労働の被害者全体の約3分の1（PDF）は子供であり、この数は過去15年で3倍に増加しました
• 世界規模で、人身売買を行う者たちは、年間およそ1,500億ドルの不正な利益を得ていると推計されています
• 欧州連合（EU）における人身売買による経済的損失は、年間およそ27億ユーロに上るとされています

人身売買によって発生する金融活動には、被害者の輸送費、物流費、宿泊費、搾取による収益、さらに仲介者間の贈収賄や不正な取引などが含まれます。人身売買と金融犯罪の間には明らかな相関関係があるにもかかわらず、その潜在的な結びつきは見過ごされやすい傾向にあります。トランザクションのパターンを特定し、監視することは、犯罪の発見に繋がり、そのような活動を大きく妨害する力となります。金融機関は、この重要な取り組みを支援する上で、他にない立場にあります。

犯罪の構造を解き明かす: 人身売買と金融犯罪の関連性を分析する

資金の流れや疑わしい違法なトランザクションを特定することは、犯罪ネットワークを見つけ出し、人身売買と闘う上で極めて重要です。これらの取り組みは、高度なテクノロジーを駆使するために、膨大なリソースと専門知識を必要とする大規模な事業です。これらの重要な取り組みを成功させるには、政府、法執行機関、金融サービス機関、テクノロジー・プロバイダー、非政府組織（NGO）、地域社会、そして被害者を含む、すべての主要な関係者が積極的に関与し、緊密に協力することが不可欠です。

組織やさまざまな取り組みが、人身売買と闘うために金融犯罪対策戦略をどのように統合しているかを見ていきましょう。

• グローバル政策イニシアチブが勢いを増す: 長年にわたり、政府機関と法執行機関は、金融の足跡を追跡することを通じて、人身売買と戦うための基盤を構築してきました。彼らが最近特に注目しているのは、人身売買におけるマネー・ロンダリングの側面です。
• このアプローチは勢いを増しており、複数の統治機関が関与していることからも明らかです。米国では、Financial Crimes Enforcement Network（FinCEN）が、2020年のAML法に基づき、マネー・ロンダリング対策/テロ資金供与対策（「AML/CFT」）の優先事項リストに人身売買を加えました。また、政府間の金融活動作業部会（FATF）は、人身売買に関連するマネー・ロンダリング・トランザクションを特定するためのガイダンスを公表しました。同様に、欧州委員会は、2021年から2025年までの組織犯罪対策に関するEU戦略を発表し、人身売買とその金融収益に重点を置いています。さらに、バイデン政権は、人身売買を助長する仮想通貨への追加対策を求めるNational Action Plan to Combat Human Traffickingを発表しました。これらの強化された取り組みは認識を生じさせ、関係者全員の参加と協力の拡大を促進します。
• 金融サービス組織はAMLプログラムを強化する: 人身売買による収益のほとんどは、金融上の経路を曖昧にすることで隠されており、その資金の大部分は合法的な金融サービス機関や仮想通貨を経由しています。銀行やその他の金融機関は、これらの金銭の痕跡を特定し、監視することで、人身売買を阻止するのに最適な立場にいます。検出能力を向上させるための第一歩として、金融機関は、人身売買ネットワークや合法的な金融システム内での彼らのトランザクション手口に関する認知と理解を深めるため、AMLプログラムを強化する必要があります。金融機関が実施するAML/CFTコンプライアンス・プログラムは、この問題の全体像をよりはっきりと理解する助けとなります。従業員に対し、潜在的な危険信号、行動上および金融上の兆候、関連する手続きや方針について研修を実施することは、人身売買が見過ごされることなく、金融機関によって適切に把握・調査される上で不可欠です。
• テクノロジーは犯罪と防止の両面に影響を及ぼしている: 人身売買を行う者たちは、迅速で安全な連絡手段、被害者への遠隔操作、財務取引のデジタル管理、仮想通貨や資産の利用など、テクノロジーを自らに有利に活用する傾向が強まっています。これらのテクノロジーに長けた犯罪者たちは、発覚や訴追を免れるため、常にツールや技術をアップグレードし、より高度な戦術を駆使した新たな手口を開発し続けています。人身売買が違法かつ秘密裏に行われる性質を持つため、これらの不正行為に関する完全で正確な情報を集めることは一層困難になっています。金融機関が人身売買を特定しようとする際、トランザクション指標（危険信号）の特定、報告業務、ポリシーや手続きの更新など、いくつかの大きな障壁に直面します。人身売買を正確に特定することを怠った組織は、罰金などの処分を受け、企業イメージに大きな損害を与えるリスクに直面する可能性があります。

革新的なAMLコンプライアンス・ソリューションを導入し強化する機関は、ビッグ・データ、高度な分析、人工知能、ネットワーク分析、その他の最新テクノロジーを駆使して、顧客やエンティティをスクリーニングし、トランザクションを監視し、疑わしい行動やトランザクションを特定して報告することができます。

人身売買の阻止に対する前例のないコミットメント

結局のところ、人身売買は合法的な金融インフラと金融機関に強く依存しています。そのため、金融犯罪対策の観点とアプローチを取り入れることが、人身売買を阻止するための最も効果的な手段となります。資金の流れ、システムに残る不正な痕跡、そしてその他のトランザクション・データのパターンは、これらの犯罪の発生源と収益を特定するために不可欠な情報です。

前途は険しいものですが、政府、法執行機関、金融機関、NGO、地域社会を含むすべての関係者が、あらゆる形の人身売買と闘うため、これまで以上に強い決意と準備をもって臨んでいます。

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