لم يدعي أي بنك على الإطلاق أنه يفتقر إلى البيانات، لكن معظمه يتفق على أن تنظيم كل ذلك حول عملائه - بطرق يمكن أن تحسن تجربة العملاء (CX) - هو طريقة واحدة لاستخدامها بشكل أفضل.
لا تزال المؤسسات المالية مثقلة بعدد كبير من مصادر البيانات والأنظمة غير المتصلة لنشر الرؤى عبر وحدات الأعمال. يمتلك جزء صغير فقط من المستجيبين نظامًا مركزيًا لجمع الرؤى ومعالجتها وتحليلها ونشرها على مستوى المؤسسة."—تقرير الخدمات المصرفية الرقمية، "بناء إستراتيجية بيانات ومعلومات قوية"، مارس 2021.
يتفاعل العملاء مع البنوك من خلال أي طريقة هي الأكثر ملاءمة لهم - مركز الاتصال أو موقع الويب أو البوابة أو الدردشة المباشرة. بغض النظر عن كيفية اختيارهم للمشاركة، فإن رحلتهم لن تكون خطية أبدًا، مما يجعل من الضروري متابعتها أثناء تنقلهم، والبقاء على صلة، والبقاء بلا احتكاك قدر الإمكان.
تقوم منصة CDP، كما هو محدد بواسطة معهد منصة بيانات العملاء، بإنشاء قاعدة بيانات دائمة وموحدة للعملاء والعملاء المحتملين يمكن للأنظمة الأخرى الوصول إليها. إنه نظام أساسي معبأ يأتي مزودًا بالمكونات ونماذج البيانات التي تم إنشاؤها مسبقًا، بحيث يمكن للمسوقين وأصحاب المصلحة الآخرين في الأعمال تقسيم بياناتهم وتحليلها وتنشيطها - دون مشاركة قليلة أو معدومة في تكنولوجيا المعلومات. في الواقع، يمكن لفرق الانتقال إلى السوق مشاركة البيانات وتنشيطها بسهولة—وتغيير مصادر النظام أو إضافتها—دون تعطيل منصة CDP.
يمكن للبنوك التي تستخدم نظام CDP استيعاب بيانات العملاء والعملاء المحتملين وتجميعها - بكل تفاصيلها - من أي مصدر تقريبًا في الوقت الفعلي. ويشمل ذلك مصادر الجهات الخارجية. يساعد نظام CDP على توحيد البيانات المنعزلة حول عرض عميل واحد، مما يؤدي إلى "سجلات ذهبية" نظيفة ومنظمة وشاملة لجميع بيانات العملاء المعروفة - محذوفة من عدم الاتساق وعدم الدقة. وهذا يعني أن هناك طريقة عرض سهلة التحديد وصحيحة بشكل أساسي لبيانات العميل التي يمكن استخدامها عند نقطة المشاركة.
باستخدام منصة CDP، يمكن الوصول إلى سجلات العملاء بسهولة، عند الطلب وفي الوقت الفعلي، بحيث يمكن لعمليات التسويق والمبيعات وخدمة العملاء ضمان تفاعلات عملاء مخصصة وذات صلة للغاية في كل نقطة اتصال.
اكتشف سبب كون Oracle رائدة في أنظمة CDP لصناعة الخدمات المالية.
استنادًا إلى مستوى نضج البيانات، يمكن لمؤسسات الخدمات المالية الحصول على رؤى جديدة حول عملائها وتطوير حملات مخصصة في الوقت الفعلي.
لا يتم إنشاء جميع الأنظمة الأساسية لبيانات العملاء على قدم المساواة. توحد Oracle Unity المكتب الأمامي (CRM) والمكتب الخلفي وتركز على تجربة العملاء المصرفية بأكملها عبر التسويق والمبيعات وتأهيل الموظفين والخدمة. من المهم تحديد جميع البيانات المستخدمة لإشراك عميل معين ودمجها، ومن المهم التأكد من إمكانية استخدام البيانات في الوقت الفعلي من قبل مستخدمي الأعمال وفي أي نقطة تفاعل.
بالنسبة لعملاء الخدمات المصرفية، تصبح المؤشرات السلوكية سمات رئيسية في الوقت الفعلي تحدد الغرض والسياق مع انتقال العميل بين قنوات المشاركة. على سبيل المثال، إذا أشار العميل إلى اهتمامه بشراء سيارة أو منزل، فيمكنك اقتراح العرض المناسب لذلك العميل في الوقت المناسب. يتم تلبية توقعات العميل، مما يؤدي إلى مكافآت تجارية لك في نفس الوقت.
توفر Oracle Unity Customer Data Platform طريقة أسهل لإعداد البيانات من خلال تجربة المستخدم وواجهات برمجة تطبيقات العملاء المستخدمة لأغراض التنسيق. كما يوفر إطارًا للتعلم الآلي لدعم الإمكانات، مثل أفضل إجراء تالي أو أفضل عرض تالي. تجعل جميع تطبيقات تجربة العملاء، أو حل تجربة العملاء من Oracle أو من جهة خارجية، أكثر ذكاءً من خلال منحهم الوصول في الوقت الفعلي إلى ملفات تعريف العملاء الشاملة، مما يتيح الذكاء العملي واتخاذ القرارات في الوقت الفعلي. في الواقع، يجعل نظام CDP من Oracle استثماراتك الحالية في التطبيقات في حلول إعداد التقارير التنظيمية والمصرفية الأساسية أكثر قيمة باستخدام هذه البيانات لإنشاء عروض عملاء أكثر ذكاءً.
يتم تنظيف البيانات وإلغاء توجيهها، مما يؤدي إلى إنشاء سجل عميل ذهبي يتضمن باستمرار أفضل السمات من أقوى المصادر.
يتم تحسين البيانات من خلال مصادر الطرفين الثاني والثالث من أجل دقة واكتمال عناصر العنوان والملف.
يتم الاستفادة من البيانات النظيفة والكاملة والدقيقة لتحليل العملاء وتقسيمهم بذكاء.
باستخدام ملف تعريف العميل الموحد، يمكنك دمج جميع بياناتك عالية الجودة لتقديم البيانات ذات الصلة بالسياق والإجراءات التوجيهية للتطبيقات والبائعين.
تتيح مجموعة شاملة من الموصلات لتطبيقات Oracle وغيرها من تطبيقات Oracle CRM والتطبيقات الخلفية عمليات نشر أسرع ووقت الوصول إلى السوق. يمنح التكامل الأصلي مع تطبيقات Oracle Financial Services التحليلية هؤلاء العملاء القدرة على استخدام هذه البيانات لتحفيز حالات الاستخدام الرئيسية التي تستفيد من الربحية ونسبة القرض إلى القيمة الحالية والمتوقعة والمخاطر والامتثال والبيانات المالية المجمعة.
تكمل المنتجات التالية Oracle Unity Customer Data Platform للخدمات المصرفية.