Gestão de Balanços

Beneficie-se de um único modelo de dados e mecanismo de fluxo de caixa comum para realizar análises complexas do risco inerente ao seu balanço patrimonial. Melhore a consistência e obtenha controle do balanço patrimonial com um conjunto de soluções projetado para atender a todas as suas necessidades de orçamento, planejamento e previsão.


O pacote Oracle Profitability and Balance Sheet Management Cloud Service já está disponível.

Explore soluções de gerenciamento de balanço patrimonial

Asset Liability Management (ALM) premiado

Obtenha uma visão precisa da lucratividade, estabilidade dos lucros e exposição geral ao risco do balanço patrimonial com o Oracle Financial Services Asset Liability Management. Use análises avançadas, painéis interativos dinâmicos, relatórios intuitivos, alertas, análises hipotéticas baseadas em cenários e criação de listas em cascata em uma estrutura integrada.

Recursos

  • Mecanismo de fluxo de caixa comum, escalável e de alto desempenho que lida com instrumentos financeiros multimoedas
  • Capacidade de analisar e prever o risco de taxa de juros por meio de resultados de simulação determinística e estocástica
  • Simulação de renda completa com rentabilidade por meio de cálculos de margem de preços de transferência de fundos (FTP)
  • Monitoramento diário de diferença de liquidez, concentrações de financiamento, ativos negociáveis e índices de liquidez

Previsões de margem precisas e orçamentos significativos

Preveja o desempenho futuro — incorporando condições econômicas e riscos prospectivos — com os recursos de planejamento robustos do Oracle Financial Services Balance Sheet Planning. Elimine vários sistemas diferentes para produzir um plano completo e reconciliado que ofereça melhor valor e insights acionáveis.

Recursos

  • Processamento de fluxo de caixa para livros de negócios atuais e novos
  • Mecanismo de fluxo de caixa comum compartilhado com aplicações ALM e FTP da Oracle para planejamento de negócios preciso
  • Formulários personalizáveis e regras de negócios para previsão de contas de planejamento não baseadas em fluxo de caixa
  • Capacidade de desenvolver requisitos de capital regulatório e planos de capital com base em dados do planejamento do balanço patrimonial
  • Métricas de desempenho histórico integradas, incluindo margens de juros líquidas, retornos ajustados ao risco, spreads de taxas de transferência, custos alocados e capital

Atribua custo de fundos para taxas, liquidez, risco e preços

Determine o spread ganho em ativos e passivos e o resultado da exposição à taxa de juros para cada relacionamento do cliente com o Oracle Financial Services Funds Transfer Pricing. Avalie com precisão a lucratividade ao longo do produto, canal e linhas de negócios e centralize o risco da taxa de juros para que possa ser gerenciado de forma eficaz.

Recursos

  • Utilize metodologias de preço de transferência de fundos líderes do setor, incluindo previsão e orçamento de ALM
  • Aproveite um modelo de dados compartilhado que integra riscos, gerenciamento de desempenho, insights de clientes e conformidade
  • Defina taxas de transferência para uma ampla gama de instrumentos financeiros
  • Atribua com flexibilidade as taxas de transferência a relacionamentos com clientes individuais
  • Desenvolva uma compreensão mais profunda dos custos de opções e liquidez

Aborde de forma abrangente o risco de liquidez

Obtenha uma compreensão clara das lacunas de liquidez em condições contratuais, normais e de estresse com a solução de gerenciamento de risco de liquidez da Oracle e habilite o planejamento de financiamento de contingência por meio de uma capacidade abrangente de compensação.

Recursos

  • Cenários e execuções regulatórios predefinidos
  • Testes de estresse consistentes em toda a empresa, abrangendo cenários idiossincráticos, de mercado e híbridos
  • Amplo conjunto de suposições de negócios para modelagem de comportamento
  • Interface de usuário parametrizada com fluxos de trabalho e controle de versão
  • Relatórios abrangentes com amplos recursos de drill-through
  • Implementação rápida de produtos para atender às diretrizes regulatórias
  • Cenários regulatórios prontos para usar e métodos predefinidos

Tenha uma visão granular dos fluxos de caixa

Avalie e modele instrumentos de empréstimo, depósito e não contabilizáveis com o Oracle Financial Services Cash Flow Engine. Obtenha informações sobre a granularidade dos fluxos de entrada e saída de caixa para fins não regulatórios e regulatórios. A solução da Oracle é adequada para organizações com exposição a títulos e instrumentos financeiros.

Recursos

  • Gere fluxos de caixa no nível da conta usando características exclusivas de pagamento e reprecificação
  • Use a previsão de taxa diária para fornecer uma taxa exclusiva para um determinado dia na reprecificação
  • Melhore a percepção da liquidez das filiais e do caixa disponível
  • Otimize contas a pagar e a receber focando em clientes com grande exposição
  • Aproveite as regras de validação incorporadas para realizar verificações de qualidade abrangentes nos dados de entrada

Por que escolher a Oracle para gerenciamento de balanço patrimonial?

01As melhores análises da categoria permitem insights mais profundos e acionáveis

Um modelo e uma plataforma de dados únicos e transparentes para aplicações de risco e desempenho eliminam silos usando informações comuns do cliente e da contabilidade.

02Uma arquitetura flexível e escalável maximiza a produtividade e a responsabilidade

Processe grandes volumes de dados, cálculos abrangentes e simulações com várias moedas. Crie modelos personalizados com previsões ilimitadas e vários métodos de FTP.

03Planejamento e geração de relatórios abrangentes e multidimensionais

Abranja todos os aspectos do processo de planejamento, incluindo planejamento de lucro, orçamento e previsão, formulação de estratégia e orçamento de despesas de capital.

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Lucratividade crescente em tempos incertos

Obtenha valorização mais rápida, fortaleça seu balanço patrimonial, atenda seus clientes de forma mais eficiente e obtenha vantagem competitiva com uma solução de gerenciamento de desempenho criada especificamente para o setor de serviços financeiros.

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