O que é IA em Finanças?

O que é finanças de ERP?

As finanças podem ser definidas como as atividades associadas ao gerenciamento e estudo de investimentos e dinheiro. Sob o conceito de gestão monetária em finanças, as atividades associadas incluem questões relacionadas a empréstimos, poupança, orçamento, previsão, investimento e ativos e passivos. Para as empresas, as finanças são a espinha dorsal da organização, lidando com todas as atividades econômicas necessárias para manter os negócios funcionando, incluindo a compra de ativos e matérias-primas, pagamento de funcionários e fornecedores e planejamento de futuros investimentos comerciais.

Software específico, como o de planejamento de recursos empresariais (ERP,) é usado por organizações para ajudá-las a gerenciar sua contabilidade, processos de aquisição, projetos e muito mais em toda a empresa. Exemplos de funções e operações de back-office gerenciadas pelo ERP incluem finanças, compras, contabilidade, gerenciamento da cadeia de suprimentos, gerenciamento de riscos, análise e gerenciamento de desempenho empresarial ( EPM).

Para muitos departamentos de TI, os sistemas ERP geralmente significam implementações grandes, caras e demoradas que podem exigir investimentos significativos em hardware ou infraestrutura. O advento das implementações de software como serviço (Software as a Service - SaaS) e computação na nuvem está na vanguarda de uma mudança na maneira como as empresas pensam sobre o ERP. Migrar o ERP para a nuvem permite que as empresas simplifiquem seus requisitos de tecnologia, tenham acesso constante à inovação e vejam um retorno mais rápido do investimento.

Como a IA está impulsionando a inovação contínua em finanças?

Tradicionalmente, os processos financeiros, como entrada, coleta e verificação de dados, consolidação e geração de relatórios, dependiam muito do esforço manual. Todas essas atividades manuais tendem a tornar a função financeira cara, demorada e de adaptação lenta. Ao mesmo tempo, muitos processos financeiros são consistentes e bem definidos, tornando-os alvos ideais para automação com IA.

O advento dos sistemas ERP permitiu que as empresas centralizassem e padronizassem suas funções financeiras. A automação inicial era baseada em regras, ou seja, quando uma transação ocorria ou uma entrada era inserida, ela poderia estar sujeita a uma série de regras de manipulação. Embora esses sistemas automatizem os processos financeiros, eles exigem manutenção manual significativa, são lentos para atualizar e carecem da agilidade da automação baseada em IA de hoje. Ao contrário da automação baseada em regras, a IA pode lidar com cenários mais complexos, incluindo a automação completa de processos manuais mundanos.

O aumento da automação também significa maior precisão em seus processos financeiros. Processos mundanos e de alto volume, como entrada de faturas, podem levar à fadiga, esgotamento e erros nas pessoas. Os computadores, no entanto, não têm essas mesmas limitações. Eles também podem processar volumes drasticamente maiores de transações em um determinado período. O resultado final são dados melhores para trabalhar e mais tempo para a equipe financeira se concentrar em colocar esses dados em uso.

Exemplos de IA em finanças

Hoje, as empresas estão implementando inovações orientadas por IA para ajudá-las a acompanhar as mudanças constantes. De acordo com o relatório de pesquisa de 2021 “Money and Machines”, da Savanta e da Oracle, 85% dos líderes empresariais desejam a ajuda da inteligência artificial.

Aqui estão três maneiras comuns pelas quais as empresas estão colocando o poder da inteligência artificial em funcionamento. Primeiro, as empresas estão automatizando processos manuais, como os de contas a pagar, usando o poder da inteligência artificial para oferecer classificação e reconhecimento inteligentes. Os sistemas ERP com tecnologia de IA integrada agora podem digitalizar faturas físicas, identificar as principais informações, por exemplo, nome do fornecedor, materiais adquiridos e custos associados, e inseri-las nos sistemas automaticamente para detectar fraudes, reconciliar contas e agilizar aprovações.

Em segundo lugar, os processos automatizados de fechamento financeiro permitem que as empresas mudem a atividade dos funcionários da coleta manual, consolidação e geração de relatórios de dados para análise, estratégia e ação. A previsão inteligente depende da modelagem de cenários e da previsão imparcial. Usando nossas próprias soluções, a Oracle fecha seus livros mais rápido do que qualquer um no S&P 500 — apenas 10 dias ou aproximadamente metade do tempo gasto por nossos concorrentes. Isso deixa nossa equipe financeira com mais tempo para focar no futuro, em vez de apenas relatar o passado.

Por fim, as empresas estão implementando assistentes digitais guiados por IA que facilitam a localização de informações e a realização do trabalho, não importa onde você esteja. Por exemplo, as organizações financeiras podem aproveitar os assistentes digitais para notificar as equipes quando as despesas estiverem fora de conformidade ou para enviar automaticamente relatórios de despesas para reembolso mais rápido. Os assistentes digitais atuais são sensíveis ao contexto, conversacionais e estão disponíveis em praticamente qualquer dispositivo. Os funcionários não precisam lembrar de linguagens de consulta complexas ou códigos de transação. Em vez disso, eles podem interagir com o sistema ERP usando linguagem simples e natural.

Benefícios da IA em seu departamento financeiro

Um relatório de pesquisa de ESG realizado com a Oracle (PDF) compilou os principais benefícios da IA relatados por 700 gerentes e executivos financeiros e de operações que são usuários regulares de aplicações ERP, EPM e/ou SCM :

Quais são os riscos de não implementar IA em finanças?

De acordo com o relatório “Money and Machines” mencionado anteriormente, 87% dos líderes empresariais acreditam que as organizações que não repensarem os processos financeiros enfrentarão riscos, incluindo:

• Ficar atrás dos concorrentes 44%
• Trabalhadores mais estressados 36%
• Relatórios imprecisos 36%
• Produtividade dos funcionários reduzida 35%

As empresas que demoram a incorporar a IA também correm o risco de se tornarem menos atraentes para a próxima geração de profissionais de finanças. 83% dos millennials e 79% dos entrevistados da Geração Z disseram que confiariam em um robô em vez da equipe financeira da sua organização. Os funcionários da geração millennial têm quase quatro vezes mais chances do que os Baby Boomers de querer trabalhar para uma empresa que usa IA para gerenciar finanças.

Primeiros passos com finanças e IA

Investir em IA para processos financeiros pode ter um grande impacto na capacidade da sua organização de tomar decisões centradas em dados e acompanhar as mudanças contínuas em seu setor e mercado. Aqui estão alguns pontos a considerar antes de começar:

Aplicação de IA personalizada versus sistema de ERP na nuvem com IA integrada

Existem duas abordagens principais para infundir seu sistema ERP com IA: criar aplicações de IA personalizadas do zero ou usar um sistema de ERP em nuvem moderno com IA integrada. Se você já tem uma equipe de cientistas de dados e desenvolvedores familiarizados com IA, criar aplicações personalizadas pode ser uma maneira fácil de testar essas possibilidades. Por outro lado, um moderno sistema ERP baseado em nuvem facilita a expansão de sua área de cobertura e a integração da IA em diferentes aspectos das finanças. Ele também transfere o risco de desenvolvimento para o provedor do ERP.

Principais tarefas de machine learning

De qualquer forma, você deve começar com um caso de uso bem definido para inteligência artificial e expandir a partir daí. De acordo com o relatório “Money and Machines” mencionado anteriormente, as quatro principais tarefas para as quais os líderes de negócios buscam suporte do machine learning são:

De quais habilidades precisamos para trabalhar com IA?

Com a IA preparada para lidar com a maioria das tarefas manuais de contabilidade, o desenvolvimento e a proficiência de habilidades de alto nível serão essenciais para o sucesso da próxima geração de líderes financeiros. Os profissionais de finanças ainda precisarão ser proficientes nos fundamentos de finanças e contabilidade para supervisionar os algoritmos e detectar anomalias. No entanto, seu trabalho diário se concentrará cada vez menos na análise de números e mais na interpretação de dados, análise de negócios e comunicação com as principais partes interessadas. Habilidades, como estratégia de negócios, liderança, gerenciamento de riscos, negociação, comunicação e narrativa baseada em dados, ajudarão a complementar as habilidades com IA nas finanças.

Acesso a inovações em IA?

Um ERP moderno na nuvem, fornecido em um modelo de software como serviço (SaaS), facilita a adoção da inteligência artificial. Você recebe acesso a inovações regularmente, sem os desafios normalmente associados a projetos tradicionais de atualização de ERP. No caso do Oracle Cloud Enterprise Resource Planning (ERP), você terá acesso a inovações, como inteligência artificial, a cada 90 dias. Isso significa que você estará sempre na versão mais recente e nunca precisará se preocupar com tecnologia desatualizada atrapalhando seus negócios.

Perguntas relacionadas a IA que devem ser feitas ao escolher um fornecedor de ERP

As vantagens de adotar IA em finanças são claras. Porém, antes de investir, é importante garantir que os recursos de IA do seu fornecedor cumpram o que prometem. Aqui estão algumas perguntas importantes relacionadas a IA que você deve fazer ao seu provedor ao escolher sua solução de ERP: