O que é um sistema de gerenciamento financeiro?
Desenvolvido para criação, conexão, armazenamento e relatórios de vários tipos diferentes de transações financeiras, um sistema de gerenciamento financeiro tem um propósito principal, em última análise: contar dinheiro.
De forma simples, sem algum tipo de software de contabilidade, uma organização não sobreviveria. No nível mais básico, todas as organizações precisam de sistemas para gerenciar o fluxo de dinheiro que entra e sai da empresa. Mas um sistema de gerenciamento de finanças realmente eficaz pode fazer mais: otimizar a lucratividade, medir o fluxo de caixa, determinar as obrigações fiscais, garantir a conformidade e manter a sustentabilidade corporativa de longo prazo.
Principais benefícios do software de contabilidade
O software de gerenciamento financeiro inclui as ferramentas e os processos que gerenciam e administram renda, despesas e ativos. Um objetivo abrangente de qualquer solução de gerenciamento financeiro é não apenas manter os negócios diários de uma organização, mas também maximizar os lucros e proteger continuamente os dados financeiros contra fraudes e roubos. No nível básico, um sistema de contabilidade fornece os seguintes benefícios:
Administração financeira livre de erros |
As organizações de hoje precisam de mais do que uma versão digital de contabilidade tática com planilhas. Além do registro de transações, o software de gerenciamento de finanças deve ajudar as equipes financeiras a gerenciar a administração fiduciária, reduzindo erros de contabilidade, diminuindo os ciclos de faturamento e conformidade com leis de impostos e requisitos regulamentares em constante mudança, além de otimizar o fluxo de caixa diário, mensal e anual. |
Conformidade com os padrões contábeis atuais e futuros |
Os padrões contábeis nacionais e internacionais estabelecem regras para empresas privadas e públicas. Com um conjunto de regras, definições e processos, esses padrões regulamentam as informações financeiras. Mas esses padrões mudam frequentemente. Nos últimos anos, novos padrões entraram em vigor, como o IFRS 15 e o ASC 606. Um sistema de gerenciamento de finanças deve ser capaz de lidar com os padrões mais recentes de contabilidade, com flexibilidade para adaptar-se a novas alterações, conforme elas são adotadas. |
Dados financeiros precisos |
O software financeiro deve fazer mais do que apenas contabilidade básica; deve ser capaz de ajudar as organizações a: reduzir a redundância de registros, fornecer melhores orçamentos, previsões e planejamento, permitir um gerenciamento de despesas completo e devidamente categorizado, fornecer integração perfeita em sistemas bancários, permitir auditorias mais precisas e manter registros de rastreamento detalhados de todos ativos e passivos. |
Segurança dos dados e sistemas |
As atividades de contabilidade, finanças e auditoria devem oferecer também segurança abrangente aos sistemas com integridade absoluta de dados integrada a toda a solução de gerenciamento de finanças. |
Operações corporativas conectadas |
Para empresas maiores, o software de gerenciamento de finanças é parte de um sistema de planejamento de recursos empresariais (ERP) que conecta dados financeiros e outros dados entre empresas, fábricas ou divisões. A consolidação de dados financeiros alinha os processos corporativos e reduz a complexidade. |
Escalabilidade para crescer |
Conforme a empresa cresce, os sistemas e os processos também aumentam. Isso significa que o software de gerenciamento financeiro deve ter a capacidade de ser redimensionado com facilidade e rapidez para lidar com o crescimento, nos mercados, nos locais e nos produtos. |
Segurança dos dados e sistemas |
Conforme o dinheiro é rastreado e gerenciado na empresa, os sistemas de gerenciamento financeiro devem ajudar a proteger os dados críticos contra roubo, fraude e outras transgressões criminosas. Quando as soluções de gestão financeira incluem gerenciamento de risco e conformidade, as empresas podem aproveitar esses recursos além de trilhas de auditoria e verificações de erros para incluir a segregação de deveres e o mapeamento de funções para responsabilidades na empresa. |
Principal funcionalidade de um sistema de contabilidade abrangente
Os sistemas de gerenciamento financeiro oferecem informações financeiras precisas em toda a organização. Ao aproveitar esses dados, o software de gerenciamento financeiro pode ajudar ainda mais as organizações nas seguintes áreas funcionais:
Razões: GL (General Ledger, Razão geral) e Razão Auxiliar |
Elimine a necessidade de hardware e middleware adicionais Reduza os custos de instalação e implementação |
Contas a Pagar (AP) e Contas a Receber (AR) |
O software financeiro deve fazer mais do que apenas contabilidade básica; deve ser capaz de ajudar as organizações a: reduzir a redundância de registros, fornecer melhores orçamentos, previsões e planejamento, permitir um gerenciamento de despesas completo e devidamente categorizado, fornecer integração perfeita em sistemas bancários, permitir auditorias mais precisas e manter registros de rastreamento detalhados de todos ativos e passivos. |
Gestão de Ativos |
Para demonstrações financeiras completas, saber o valor e a condição dos ativos é um requisito para o gerenciamento de estoque. O software de gerenciamento de finanças precisa de dados operacionais e de capital com informações descritivas em relação a ativos para oferecer declarações financeiras precisas relacionadas a valorização e depreciação. |
Gerenciamento de Cobranças |
O gerenciamento de cobranças envolvendo fornecedores e clientes é um recurso importante do software de gerenciamento de finanças. Com gerenciamento de cobranças abrangente, é fácil classificar clientes, estabelecer estratégias de cobrança, gerenciar o pagamento de cobranças e iniciar cobranças em fase tardia para clientes em situação de falência. |
Gerenciamento de Despesas de Funcionário |
A geração e o processamento de relatórios de despesas com funcionários é um requisito principal de um sistema de gerenciamento financeiro. A funcionalidade principal deve incluir a capacidade de os funcionários fazerem entradas de autoatendimento e mapear as despesas para contas de projetos e de viagens. |
Relatórios e Análise Avançada |
A recuperação, a organização e a análise de dados de soluções de gerenciamento de finanças fornecem conhecimento significativo sobre o desempenho operacional de uma empresa e de sua situação financeira em um determinado momento. Para ser mais eficaz, o software de gerenciamento de finanças deve ter soluções nativas de geração de relatórios. Quando as soluções de gerenciamento financeiro também oferecem plataformas de relatórios multidimensionais com relatórios de autoatendimento e recursos de visualização de dados, as empresas podem melhorar ainda mais seu desempenho financeiro ao oferecer aos usuários acesso a informações em tempo real. |
Gerenciamento de Receita |
Aplicações de gerenciamento de receita em sistemas de gerenciamento de finanças automatizam e fazem auditoria de conformidade com padrões e regulações como ASC 606 e IFRS 15. |
Gestão de Risco |
Para monitorar e proteger as empresas de roubo e fraude internos e externos, as soluções de gerenciamento de finanças oferecem ferramentas de controle interno e auditoria para gerenciar a SOD (Segregation of Duties, divisão de tarefas) e as regras de pagamento. |
Software de gerenciamento financeiro—relatórios e análise
A maioria dos sistemas de gerenciamento de finanças faz um bom trabalho de fornecer visibilidade dinâmica aos dados empresariais. No último século, o software de ERP superou as expectativas ao capturar grandes conjuntos de dados empresariais, mas teve dificuldade em gerar relatórios. Isso é passado.
As organizações de hoje desejam ter a capacidade de colocar os dados financeiros em uso para melhorar a lucratividade, simplificar operações e melhorar a tomada de decisões. Recentemente, os recursos de gerar relatórios e outros resultados de dados e monitoramento se tornaram muito mais importantes para as organizações. Os requisitos de relatórios para sistemas de gerenciamento de finanças evoluíram rapidamente para acompanhar a demanda.
No mínimo, todas as empresas precisam de relatórios que cubram o fechamento do fim do mês, o fechamento do trimestre e o fechamento anual, juntamente com declarações financeiras básicas de renda, despesas e saldos. Embora esses resultados sempre estiveram disponíveis, não era fácil ajustar os relatórios ou adicionar derivações para outras necessidades.
Em nosso ambiente empresarial acelerado, a capacidade de gerar relatórios predefinidos além de criar resultados ad hoc com facilidade, não é apenas conveniente, é um requisito essencial para o software de sistemas de gerenciamento de finanças. Adicione requisitos para análise profunda de dados, visualização de informações, visibilidade mais operacional e relatórios narrativos. Assim, as empresas descobrirão logo que soluções de software ERP precisam operar facilmente com sistemas de relatórios avançados como soluções Enterprise Performance Management (EPM).
Gerenciamento financeiro—on-premises ou na nuvem
Além dos princípios de projeto mencionados, há três conceitos operacionais principais que estão impulsionando a mudança para o software de gerenciamento de finanças do local para a nuvem. São eles:
Software que funciona; não software que dá trabalho |
Os sistemas de gerenciamento financeiros de antigamente exigiam muita manutenção da equipe e dos consultores. Os pacotes on-premises de ERP e EPM precisavam constantemente de correções de erro, patches e atualizações, o que frequentemente envolvia projetos back-to-back para ficar em dia e seguros. Com o software de gerenciamento de finanças baseado na nuvem, as tarefas pesadas de tráfego, diagnósticos, instalação e testes de correção mudam do cliente para o fornecedor. Em vez de você trabalhar continuamente para consertar o sistema, o sistema trabalha continuamente para você. |
Sem distrações dispendiosas |
Os sistemas antigos exigem bastante tempo, esforço e dinheiro para manter-se em operação. Com sistemas financeiros baseados na nuvem, atualizações, recuperação de desastres, atualizações de hardware, backups e gerenciamento de código personalizado são todos abordados como parte do serviço. |
Dados financeiros precisos |
O software financeiro deve fazer mais do que apenas contabilidade básica; deve ser capaz de ajudar as organizações a: reduzir a redundância de registros, fornecer melhores orçamentos, previsões e planejamento, permitir um gerenciamento de despesas completo e devidamente categorizado, fornecer integração perfeita em sistemas bancários, permitir auditorias mais precisas e manter registros de rastreamento detalhados de todos ativos e passivos. |
Sem shelfware |
A antiga prática de comprar licenças extra para futuros usuários e projetos em potencial termina com o software moderno de gerenciamento de finanças. Com o modelo de assinatura de SaaS da nuvem, as empresas usam as licenças que precisam e acrescentam mais usuários ou produtos conforme crescem. Despesas de capital para shelfware é outra relíquia da TI que remete às práticas de ciências da computação do século passado. |
O Software as a Service (SaaS) está impulsionando o gerenciamento financeiro de última geração
Evidentemente, as soluções de gerenciamento de finanças evoluíram para atender às demandas do mundo digital. E a nuvem foi essencial para esta transformação. A nuvem elevou as soluções de ERP e de finanças de software de contabilidade básico de back-office a uma solução abrangente, de missão crítica e integrada projetada para a inovação. Conforme as empresas encontram novas forças revolucionárias e pressões da concorrência, os sistemas modernos de gerenciamento financeiro desenvolvidos para essa nova realidade podem proporcionar que eles conquistem a força financeira do futuro.
Futuro do gerenciamento financeiro
Oferecer soluções de gerenciamento de finanças baseado na nuvem ajuda as organizações a competir na economia digital. As soluções abrangentes incluem os seguintes recursos:
Relatórios revolucionários |
Geração de robustos, predefinidos em tempo real e ad hoc, juntamente com integrações predefinidas a aplicações EPM Cloud. Com relatórios mais ágeis e precisos, as empresas podem mover-se além de planilhas desconectadas e relatórios fragmentados para reagir com mais rapidez e alinhar o planejamento em toda a empresa. |
Infraestrutura segura e global |
Segurança de nível Embassy por meio de uma infraestrutura global própria, projetada e gerenciada, utilizando data centers de última geração construídos com o banco de dados líder do setor. Ao aproveitar essa infraestrutura, as soluções de gerenciamento financeiro dão apoio total aos requisitos para residência de dados no país. |
Escalabilidade extrema |
Nossas soluções na nuvem oferecem escalabilidade de alto volume e de alta velocidade. Durante testes, conjuntos complexos de transações financeiras foram registrados em mais de 360 milhões de transações por hora. |
Gerenciamento Financeiro Abrangente |
Oferecemos as soluções financeiras mais abrangentes disponíveis, com aplicações para contabilidade e finanças principais, gerenciamento de despesas, gerenciamento de riscos, conformidade, aquisições diretas e indiretas e gerenciamento de portfólio de projetos (PPM). |
Experiência Intuitiva do Usuário |
Com o apoio de paradigmas de design moderno e ferramentas de mídias sociais, oferecemos uma experiência moderna que ajuda a maximizar a produtividade e estimula a colaboração. |
Soluções Empresariais Completas de Ponta a Ponta |
Elimine silos de dados, obtenha melhores percepções de negócios e crie fluxos de trabalho consistentes em toda a empresa com integrações nativas predefinidas para todas as funções de negócios comuns, incluindo: recursos humanos (HCM), gerenciamento da cadeia de suprimentos (SCM), fabricação, automatização da força de vendas (CRM) e suporte aos atendimentos. |
Melhores práticas financeiras |
Com cobertura de mais de 180 processos de negócios, o Modern Best Practice melhora a agilidade financeira. Nosso software é alinhado com esses processos revolucionários para ajudar as organizações a acelerar a produtividade, reduzir tempos de fechamento, descobrir informações em tempo real. |