什么是财务 AI？

什么是 ERP 财务？

财务可以定义为与投资和资金管理和研究相关的活动。在财务的资金管理概念中，相关的活动包括贷款、借款、储蓄、预算、预测、投资以及资产和负债。对于企业而言，财务是企业的支柱，负责处理日常运营所需的所有经济活动，包括采购资产和原材料、支付员工和供应商以及规划未来的业务投资。

企业使用企业资源计划 (ERP) 和其他特定软件来助其管理整个企业的会计、采购流程、项目等。ERP 需要管理的后台运营和职能包括财务、采购、会计、供应链管理、风险管理、分析和企业绩效管理 (EPM)。

对于许多 IT 部门而言，ERP 系统通常意味着大型、昂贵且耗时的部署，并可能需要进行大量硬件或基础设施投资。然而，云计算和软件即服务 (SaaS) 部署的出现改变了企业对 ERP 的看法。通过将 ERP 迁移到云，企业可以简化技术需求，持续获得最新的创新功能，并更快获得投资回报。

AI 如何推动财务领域的持续性创新？

过去，数据输入、数据收集、数据验证、合并和报告等财务流程在很大程度上都是手动完成的。所有这些手动活动往往造成财务职能成本高昂、耗时且适应速度慢。同时，许多财务流程具有共通性且定义明确，很适合实施 AI 自动化。

ERP 系统的出现，使企业能够集中管理财务职能并进行标准化。早期的自动化是基于规则的，这意味着当发生交易或输入数据时，系统需要遵循一系列的处理规则。虽然这些系统实现了财务流程自动化，但这仍然需要大量的手动维护，更新速度缓慢，敏捷性也不如今天基于 AI 的自动化。与基于规则的自动化不同，AI 可以处理更复杂的场景，包括将繁琐的手动流程完全自动化。

提高自动化程度也有助于提高整个财务流程的准确性。类似于发票录入的庞大且繁琐的流程，可能导致员工疲惫、过劳和出错。计算机则没有这些限制，还可以在给定期间内处理远远更多的交易量，进而产生更优质的数据，让财务团队有更多的时间专注于利用这些数据。

财务 AI 用例

如今，许多企业正在部署 AI 驱动的创新技术，以跟上不断变化的世界。根据 Savanta 和 Oracle 在 2021 年发布的《金钱和机器》(Money and Machines) 研究报告显示，85% 的企业领导者需要 AI 的帮助。

以下是企业采用 AI 的三种常见方式。首先，企业利用 AI 的强大功能来进行智能分类和智能识别，从而实现手动流程自动化，例如应付账款流程自动化。现在，内置 AI 技术的 ERP 系统可以扫描纸质发票，识别关键信息，例如供应商名称、所采购的材料以及相关成本，并将这些信息自动输入到 ERP 系统中，以进行欺诈检测、对账并加快审批速度。

其次，通过自动化财务结算流程，企业可以将员工活动从手动收集、合并和报告数据，改为分析、制定策略和行动。智能预测依赖于场景建模和无偏见的预测。通过使用自有的解决方案，Oracle 实现了超快的关账速度，总共只需要 10 天的时间。这让我们的财务团队能够将更多的时间用于面向未来的工作，而不仅仅是在报告过去的结果。

最后，许多企业正在部署 AI 数字助手，无论身在何处，员工都可以轻松查找信息并完成工作。例如，财务组织可以利用数字助手，在报销活动不合规时通知团队，或自动提交报销报告，以加快报销速度。当今的数字助手可以感知情境，支持会话式互动，几乎可以在任何设备上使用。员工不必记住复杂的查询语言或事务处理代码。相反的，他们可以使用纯自然语言与 ERP 系统交互。

AI 为财务部门带来的优势

ESG 与 Oracle 共同合作的研究报告 (PDF) 对 700 名财务和运营部门的经理以及高管开展了调研，旨在了解这些 ERP、EPM 和/或 SCM 应用的常规用户收获了哪些 AI 所带来的优势：

如果不实施财务 AI，您将面临哪些风险？

根据前面提到的《金钱和机器》报告，87% 的企业领导者认为，不重新思考财务流程的企业将面临多种风险，其中包括：

• 落后于竞争对手 44%
• 员工压力大 36%
• 报告不准确 36%
• 员工生产力降低 35%

即使是采用 AI 的企业，也面临着无法吸引新一代金融专业人士的风险。83% 的千禧一代和 79% 的 Z 世代受访者表示，相较于企业财务团队，他们会更信任机器人。与婴儿潮一代相比，千禧一代员工更愿意为使用 AI 来管理财务的企业工作。

如何在财务中采用 AI？

通过投资于面向财务流程的 AI，企业能够显著提升以数据为本的决策能力，并跟上不断变化的行业和市场需求。以下是开始投资财务 AI 之前需要考虑的一些事项：

定制 AI 应用与内置 AI 的云 ERP 系统对比

结合使用 ERP 系统与 AI 有两种主要方法：从零开始创建定制 AI 应用，或者使用内置 AI 的现代云 ERP 系统。如果您已经有熟悉 AI 的数据科学家和开发人员，可以尝试构建定制应用来“试水”。另一方面，基于云技术的现代 ERP 系统可以更轻松地扩展您的业务范围，将 AI 集成到财务的方方面面，还可以将开发风险转移给 ERP 云技术提供商。

机器学习的主要任务

无论采用哪种方式，您都应该从定义明确的 AI 用例开始，然后再进行扩展。根据前面提到的《金钱和机器》报告显示，企业领导希望机器学习能够支持以下四大任务：

我们需要哪些技能来使用 AI？

随着 AI 开始处理大多数手动会计任务，对新一代财务主管来说，培养和掌握高水平技能将是至关重要的。财务专业人员仍需要熟练掌握财务和会计基础知识，以监督算法和发现异常。然而，他们的日常工作将渐渐不再专注于处理数据，而更多地侧重于数据解释、业务分析以及与关键利益相关者的沟通。业务战略、领导力、风险管理、谈判以及基于数据的沟通和叙述等技能将有助于补充财务 AI 的能力。

如何获取最新的 AI 创新？

现代云 ERP 以软件即服务 (SaaS) 模式提供，助您轻松采用 AI 技术。您会定期获得创新功能，而无需面对升级传统 ERP 时常见的挑战。对于 Oracle Cloud Enterprise Resource Planning (ERP)，您每 90 天就会获得新创新，例如 AI。这意味着您始终使用最新版本，无需担心过时的技术会阻碍您的业务发展。

选择 ERP 供应商时必须了解的人工智能相关问题

在财务领域采用 AI 的优势是显而易见的。但在投资之前，您需要确保供应商会履行对 AI 功能的承诺。在选择 ERP 解决方案时，以下是您应向 ERP 解决方案提供商提出的一些与 AI 相关的关键问题：