Oracle Financial Services Risk Management
Mit der Risikomanagement-Software für Finanzdienstleistungen von Oracle können Sie Risiken unternehmensweit besser messen, verwalten, minimieren und berichten. Unsere Risikomanagement-Software für Finanzdienstleistungen umfasst Kredit-, Markt-, Liquiditäts-, Zinssatz- und Geschäftsrisiken, um Ihnen einen einheitlichen Überblick über Risiko und Performance zu bieten
Auslaufen des LIBOR – Überdenken Sie Ihre Risikomanagementstrategie.
Entdecken Sie die Funktionen des Risikomanagements für Finanzdienstleistungen von Oracle
Fördern Sie die strategische Entscheidungsfindung und stärken Sie Praktiken für das Risikomanagement
Oracle Financial Services Stress Testing and Scenario Analysis bietet ein zentralisiertes und verwaltetes integriertes Risikomanagement-Framework, mit dem Finanzinstitute den unternehmensweiten Stresstest-Prozess in Bezug auf regulatorische Anforderungen und den täglichen Geschäftsbetrieb optimieren können. Es stattet Finanzinstitute mit den hochentwickelten Funktionen zur Analyse und Szenariomodellierung aus, die erforderlich sind, um umfassende Stresstests durchzuführen, die Resilienz gegenüber negativen Szenarien zu bewerten, die Kapitalallokation zu optimieren und die strategische Entscheidungsfindung zu verbessern.
Funktionen
- Bewerten Sie die Auswirkungen einer einzelnen Reihe von Szenarien über verschiedene Kennzahlen hinweg, einschließlich Rückstellungen, Zinserträge, Nettozinserträge, Rentabilität, risikogewichtete Vermögenswerte, Kapital, Hebelwirkung und Liquidität.
- Erfüllen Sie ganz einfach Stresstest-, Sensitivitäts- und Szenarioanalyseanforderungen für IFRS 9, den Internal Capital Adequacy Assessment Process (ICAAP) und den Internal Liquidity Adequacy Assessment Process (ILAAP).
- Optimieren Sie das Szenariomanagement mit einem intuitiven geführten Prozess, der Sie dabei unterstützt, Was-wäre-wenn-Analysen, Szenarioanalysen, Stresstests, Ad-hoc-Auswirkungsbewertungen, Attributionsanalysen und Reverse-Stresstests durchzuführen.
- Erleichtern Sie Szenarioorchestrierungen und automatisierte Prozesssequenzierungen mit einem erweiterbaren Datenkatalog, der Daten im gesamten Unternehmen harmonisiert und synchronisiert.
- Sichern Sie sich ein robustes Modellmanagement und Governance, um interne Modelle sowie Modelle von Oracle und Drittanbietern zu erstellen, zu übernehmen und zu verwalten. Greifen Sie auf dynamische Dashboards zu, die umfassende Kontrolle über Stresstestergebnisse und Auswirkungsbewertungen bieten, um die unternehmensweite Entscheidungsfindung zu unterstützen.
Leisten Sie einen Beitrag zur Bekämpfung des Klimawandels, gehen Sie zu einem kohlenstoffarmen Wirtschaften über und erreichen Sie Ihre Nachhaltigkeitsziele
Oracle Financial Services Climate Change Analytics Cloud Service ist eine Lösung zur Verarbeitung, Berichterstellung und Analyse von Klimarisiken für Finanzinstitute. Sie ermöglicht die Datenbeschaffung und -speicherung, die Berechnung von Klimarisikokennzahlen sowie Analysen für interne, gesetzliche und Managementberichte. Das Produkt unterstützt Unternehmen dabei, die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften sicherzustellen, das mit dem Klimawandel verbundene Risiko zu reduzieren und das Klimarisiko in den Entscheidungsprozess für das Risikomanagement in Bezug auf Investitionen und Kredite sowie Reputation und Märkte zu integrieren.
Funktionen
- Führen Sie eine CO2-Bilanzierung mithilfe eines skalierbaren und flexiblen Modells durch, um Treibhausgasemissionen (THG) basierend auf dem GHG Protocol Corporate Accounting and Reporting Standard über Berichtsklassifizierungen für Scope 1, 2 und 3 und Emissionskategorien hinweg zu berechnen, einschließlich von Brennstoffen, dem eigenen Fuhrpark, dem Pendelverkehr der Mitarbeiter und Investitionen.
- Berechnen Sie zuverlässig Emissionszahlen in Ihrem gesamten Portfolio basierend auf den Richtlinien der Partnership for Carbon Accounting Financials (PCAF) für finanzierte, ermöglichte und vermiedene Emissionen und entfernte Treibhausgase und legen Sie diese offen.
- Integrieren Sie das Klimarisiko mit dem vorgefertigten Climate Scorecard-Framework in die allgemeine Entscheidungsfindung für Unternehmensrisiken und Investitionen. Dieses beitet die Flexibilität, benutzerdefinierte Parameter sowie Modelle für die Ausfallwahrscheinlichkeit (Probability of Default, PD) und den Verlust bei Ausfall (Loss Given Default, LGD) sowie Klimaziele und Heatmaps hinzuzufügen.
- Führen Sie mithilfe der Oracle Analytics-Plattform eine ganzheitliche Klimarisikoanalyse durch, um Klimaziele zu bewerten, Peer-Analysen durchzuführen und physische Risiken über eigene Abläufe und Sicherheiten hinweg zu bewerten.
- Greifen Sie auf über 100 vorgefertigte, gerichtbarkeitsübergreifende Offenlegungen, Analysen und Visualisierungen für das International Sustainability Standards Board (ISSB), die Task Force on Climate-Related Financial Disclosures (TCFD), den European Sustainability Reporting Standard (ESRS) der European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) im Rahmen der Richtlinie hinsichtlich der Nachhaltigkeitsberichterstattung von Unternehmen, die US Securities and Exchange Commission (SEC) und die EU Sustainable Finance Disclosure Regulation (SFDR) zu.
- Berechnen und berichten Sie verschiedene Intensitätskennzahlen und KPIs – wie den CO2-Fußabdruck, die gewichtete durchschnittliche Kohlenstoffintensität (WACI), die wirtschaftliche Emissionsintensität, die Exponierung gegenüber kohlenstoffbezogenen Vermögenswerten, den PCAF-Datenqualitätswert und vieles mehr.
Kreditrisiken überwachen und bewerten
Oracle Financial Services Credit Risk Analytics vereint Daten aus mehreren Quellen, um eine ganzheitliche, unternehmensweite Sicht auf das Kreditrisiko, einschließlich bei Privatkunden, Großhandelskunden und Gegenparteien, sowohl im Bank- als auch im Geschäftsbuch zu ermöglichen.
Erweiterte Bewertungsmethoden für Marktrisiken
Mit Oracle Financial Services Market Risk Measurement and Management können Institutionen mithilfe ausgefeilter, vorgefertigter Modelle zuverlässige Bewertungen einer Vielzahl einfacher und komplexer Instrumententypen erstellen.
Liquiditätsrisiken überwachen und verwalten
Oracle Financial Services Liquidity Risk Solution unterstützt Banken dabei, sich ständig ändernde regulatorische Richtlinien mithilfe flexibler, vordefinierter Regeln für verschiedene Gerichtsbarkeiten einzuhalten.
Warum Sie sich für die Risikomanagement-Software für Finanzdienstleistungen von Oracle entscheiden sollten
01Bewertung und Konsolidierung von Risiken im gesamten Unternehmen
Erkennen, messen und analysieren Sie die Auswirkungen von Risiken im gesamten Unternehmen. Beziehen Sie integrierte Risiko- und Finanzkennzahlen in Ihre Strategieentscheidungen mit ein.
02Eine bessere Resilienz durch intensive Stresstests
Seien Sie optimal vorbereitet auf Notfallmaßnahmen – mit geschäftsspezifischen Stresstests, der Bewertung zukunftsgerichteter Kennzahlen und der Beobachtung ihrer Auswirkungen auf das Unternehmen.
03Sichern Sie sich eine Single Source of Truth für die Risikobewertung
Verbessern Sie die Risiko-Governance durch zentralisierte, aggregierte Risikodaten über ein einheitliches Finanzdienstleistungs-Datenmodell und eine gemeinsame analytische Infrastruktur hinweg.
Ressourcen und mehr finden
Eine praxisorientierte Sicht auf Taxonomien für Klimarisiken
Wenn Banken versuchen, Klimaneutralität zu erreichen, müssen sie wissen, welche wirtschaftlichen Aktivitäten auch nachhaltig sind. Erfahren Sie mehr über die Kriterien, die bei der Bewertung des Umfangs berücksichtigt werden müssen, in dem ein finanzieller Vermögenswert die angegebenen Nachhaltigkeitsziele unterstützen kann.
Umgang mit Liquiditätsrisiken bei Investmentfonds
Entdecken Sie die Herausforderungen beim Aufbau und der Aufrechterhaltung guter Praktiken zur Liquiditätsrisikomessung bei Investmentfonds. Erfahren Sie außerdem, wie die Vielseitigkeit der Oracle Financial Services Liquidity Risk Management-Lösung Sie unterstützen kann.
Zusätzliche Informationen
Treffen Sie die klügsten Köpfe der Branche in den Bereichen Risikomanagement, modernes Finanzwesen und Datenanalyse. Beleben Sie die Finanztransformation und das profitable Wachstum von Banken und Versicherungen mit den neuesten Erkenntnissen aus Data Science und Datentechnologie.
Weitere Risikomanagementlösungen für Finanzdienstleistungen
Buchhaltung und Einhaltung von Vorschriften
Passen Sie sich an sich schnell ändernde geschäftliche und regulatorische Anforderungen an.
Bilanzmanagement
Optimieren Sie Gewinn gegenüber Risiko mit genauen, aktuellen Finanzinformationen.
Datenmanagement
Modernisieren Sie das Datenmanagement und verbessern Sie die Entscheidungsfindung mit einem vereinheitlichten Datenmodell.
Gewinn- und Kostenmanagement
Maximieren Sie den Profit und kontrollieren Sie die Kosten mit größerer Sicherheit.
Erste Schritte mit der Risikomanagment-Software für Finanzdienstleistungen von Oracle
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