オラクルの収益性と貸借対照表管理による収益性の向上とインサイトの獲得

クラウド・テクノロジーが成熟するにつれて、金融機関は、財務、財務管理、そしてコンプライアンスといった機能を、既存のオンプレミス・システムからクラウドへと移しています。IDCの予測では、世界の金融アプリケーション市場は2025年までに447億ドル規模に達し、そのうちクラウド分野は2025年までに13.9%の成長が見込まれています。また、IDCと共同で行った当社のグローバル金融のモダナイゼーションに関する調査では、財務担当幹部の半数以上（54%）が、最新の財務体制を構築するために、財務計画とパフォーマンス・ソフトウェアが最も重要なツールであると回答しています。

財務、財務管理、財務計画・分析における統合的なソリューションのリーダーであるオラクルは、Profitability and Balance Sheet Management Cloud Serviceスイートを発表しました。これには、多次元収益性管理、収益性アナリティクス、資金振替価格設定（FTP）、資産負債管理（ALM）、貸借対照表計画と最適化、そして独立した口座レベルでのキャッシュフロー・エンジン・サービスが含まれています。これらのクラウド・ネイティブSaaSサービスは、金融機関がリスクを考慮したパフォーマンス目標を測定・達成し、実際のリスクに見合った製品価格を設定するために必要なツールを提供します。また、金融機関が金利変動、流動性の変化、自己資本比率、市場金利の変動に対するエクスポージャーが、組織にどのような影響を与えるかをより深く理解する上でも役立ちます。

Oracle Cloudへの移行から恩恵を受ける

現在ご利用の包括的な収益性および貸借対照表管理機能の恩恵に加え、オラクルの高いセキュリティを誇るクラウド・インフラストラクチャ上で、真のクラウドネイティブSaaSサービスを運用する利点も享受できます。オンプレミス・アプリケーションをクラウドへ移行すれば、総所有コスト（TCO）が下がり、俊敏性が向上し、業務の生産性も向上します。

パフォーマンス

• Oracle Cloudでアプリケーションを実行する際の柔軟性と信頼性を向上
• オンプレミスや他のクラウド・インフラストラクチャでの展開に比べ、低コストで高いパフォーマンス
• ビジネス全体が高速に稼働し、ピーク時の計算需要にも柔軟に対応できる（拡張・縮小可能な）共有インフラストラクチャ

セキュリティ

• システム全体のあらゆる階層でエンタープライズクラスのセキュリティが提供され、ユーザーの分離とライフサイクルの各段階でのデータ暗号化を保証
• 包括的なログ・データとモニタリング・ソリューションを通じて、きめ細やかなセキュリティ統制、コンプライアンス、そして高い可視性を実現

コスト削減

• ハードウェア・コストの削減、ビジネスの柔軟性の向上、短期・長期の両面で効率を向上

収益性の管理

オラクルのProfitability Management Cloud Serviceを活用することで、固有の変動性、金利上昇、顧客行動の変化といった要因が絡み合う今日のダイナミックなビジネス環境における収益性の課題に対処できます。このサービスは、強固で拡張性のあるコスト配分機能、そして多次元の収益性分析とレポート機能を提供することで、ポートフォリオ内の利益とリスクの真の原動力を理解するのに役立ちます。

• カスタム配分ロジックを用いて、詳細のあらゆるレベルで完全な損益計算書を作成・分析し、コストと手数料の配分を効率的に管理します
• レポート機能を活用して業務を改善し、データと結果の理解を深め、処理状況をモニターし、タイムリーで正確な成果を確実に得られるよう支援します
• 多様な側面から収益性を正確に評価し、最も利益の大きい顧客、製品、組織単位、そして事業部門の傾向とコスト構造を特定し、追跡します
• Oracle Analytics and Data Visualizationsを使用すれば、トレンドやビジネスチャンスを簡単に見つけ出し、意思決定をより効果的に行えます

資金移動価格

オラクルのFunds Transfer Pricing Cloud Serviceで業界をリードする資金振替価格設定手法を活用し、企業全体のパフォーマンスを牽引する要因を把握し、資産と負債から生じるスプレッドを決定します。このサービスは、顧客、製品、チャネル、そして事業部門といった多角的な視点から収益性を正確に評価し、効果的な管理のために金利リスクを一元的に管理します。

• 基準金利と追加金利から成る複数のFTPレートを割り当てることで、資金調達コストを正確に算出できます
• 各コンポーネントFTPレートにおける各口座記録の資金調達コストと収益を計算する際、金利リスクに対する実際のエクスポージャーを把握し、資金調達センターへの相殺記入を計上します
• ブレーク・イベントを特定し、その実質的な経済的損益を算出し、事業部門がコストを回収し、収益を増やすよう動機付けを行います

資産負債管理

流動性および金利リスクへのエクスポージャーを正確に測るために、複数の技術を求める増え続ける規制に対応します。オラクルのAsset Liability Management Cloud Serviceは、収益性、収益の安定性、そして貸借対照表全体のリスク・エクスポージャーを正確に把握できる視点を提供します。このサービスは、ハイエンドのALMアナリティクス、動的なインタラクティブ・ダッシュボード、直感的なレポート機能、アラート、そしてシナリオに基づくWhat-if分析を可能にする統合的なフレームワークを提供します。

• 高性能でスケーラブルな標準的なキャッシュフロー・エンジンを利用することで、あらゆる通貨のあらゆる金融商品を口座レベルまで正確にモデル化します
• さまざまなシナリオにおいて、市場価値、収入、株式、資本、そして流動性レベル、トレンド、比率を算出します
• FTP予測を含んだ収益性との完全な収益シミュレーションを活用して将来を予測し、1つの予測概念の中で収益シミュレーションと金利ギャップおよび流動性を組み合わせます

キャッシュフロー・エンジン

近年、キャッシュフロー予測の利用は、リスク管理チームや貸借対照表管理チーム全体で広がっており、これは主に規制の変化とリスクおよび財務機能間の連携強化によるものです。オラクルのCash Flow Engine Cloud Serviceは、個々の口座ごとに日ごとの予測金利を使って日次キャッシュフローを算出する、独立したサービスです。本サービスにより、流動性、ストレス・シナリオ、その他多様なユースケースを支援する、より詳細な分析が可能になります。

• 独自の支払特性と価格再設定機能を用いて、口座ごとのキャッシュフローを作成します
• 個別の口座ごとに、その日の予測金利を使って日次キャッシュフローを作成します
• 支店の流動性と手元資金に関するインサイトを改善します
• 支払いの遅れている顧客を迅速かつ定期的に追跡するために、分析に基づいた戦略を策定します

貸借対照表計画と最適化

現在の市場の動きは、将来のリスクを考慮しながら、将来の業績を正確に予測することを一層難しくしています。オラクルのBalance Sheet Planning and Optimization Cloud Serviceを利用することで、金融機関は、各予算期間および報告期間における純残高とスプレッドの全体像を把握できるようになります。これには、以下に示すような関連するキャッシュフロー情報が豊富に含まれています。

• 既存および新規のビジネス帳簿について、キャッシュフロー処理とFTPを組み込んだ純金利マージンを正確に計画します
• 事前構築された計画フォームとビジネス・ルールを活用し、計画アナリストからの予測情報を収集します
• 純金利マージン、リスク調整後リターン、振替レートによるスプレッド、配分されたコスト、資本といった統合された過去のパフォーマンスメトリクスにアクセスできます

統合的なテクノロジーとクラウド分野における信頼できるリーダー

30年以上にわたり、オラクルは金融サービス業界で、財務、リスク、財務管理、FP&A、そしてコンプライアンスを網羅する統合された分析アプリケーションを提供する基準を確立してきました。当社の新しいProfitability and Balance Sheet Management Cloud Servicesスイートは、金融機関が総所有コスト（TCO）を抑えつつ、より深いビジネス・インサイトを得ることで、経営上の卓越性を達成するのに貢献します。オラクルのクラウドネイティブSaaSアーキテクチャは、パフォーマンス管理と貸借対照表管理のアプリケーションを、1つのシームレスな統合フレームワークにまとめ上げます。