FMS(Financial Management System)란 무엇인가?

FMS(Financial Management System)란 무엇인가?

재무 관리 소프트웨어를 이용해 조직의 자금을 추적하고 분석하는 회계 및 재무를 위한 디지털 엔진

 

백 오피스 회계(Back-Office Accounting)에서 현대화된 재무 기민성(Modern Financial Agility)까지

많은 다양한 유형의 재무 거래를 생성, 연결, 저장 및 보고하기 위해 개발된 FMS(Financial Management System)는 궁극적으로 자금을 계산한다는 단 하나의 목표를 가지고 있습니다.

간단히 말해서 회계 소프트웨어가 없다면, 조직은 생존할 수 없을 것입니다. 가장 기본적인 수준에서 모든 조직들은 회사 내/외부로 향하는 자금을 관리하는 시스템을 필요로 합니다. 하지만 가장 효과적인 FMS(Financial Management System)는 여기에서 더 나아가 수익성을 최적화하고 현금 흐름을 측정하며 납세 의무를 파악하는 것은 물론, 규제 준수를 보장하고 장기적인 기업의 지속 가능성을 유지할 수 있습니다.

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회계 소프트웨어의 핵심 이점

재무 관리 소프트웨어는 수입, 지출 및 자산을 관리하고 제어하는 툴과 프로세스를 포함하고 있습니다. 모든 FMS의 가장 중요한 목표는 조직의 일상적인 업무를 유지하는 것뿐만 아니라 수익을 극대화하고 사기와 도용으로부터 재무 데이터를 지속적으로 보호하는 것입니다. 가장 기본적인 수준에서 회계 시스템은 다음과 같은 이점을 제공합니다.

  • 오류 없는 재무 관리—오늘날 조직들은 스프레드시트 없는 전술적 부기의 디지털 버전 이상을 필요로 합니다. 단순히 거래를 기록하는 것 이외에도 회계 관리 소프트웨어는 재무 팀이 수탁자 스튜어드십을 유지하고 회계상의 오류를 줄이며 청구 주기를 단축하고 계속해서 변화하는 조세법과 규제 요건을 준수하는 것은 물론, 일간, 월간 및 연간 현금 흐름을 최적화할 수 있도록 지원합니다.
  • 현재 및 미래 회계 기준 준수—국내 및 국제 기준은 비상장 및 상장 기업에 대한 규칙을 규정합니다. 설정된 규칙, 정의 및 프로세스를 통해 이들 표준은 재무 정보를 정규화합니다. 하지만, 이들 표준들은 빈번하게 변경됩니다. 지난 몇 년 간, IFRS 15 및 ASC 606 등을 포함한 새로운 표준들이 발표되었습니다. FMS는 최신 회계 표준들을 처리할 수 있어야 하며 이들 표준이 채택되면 새로운 변경 사항들을 수용할 수 있는 유연성을 갖추고 있어야 합니다.
  • 정확한 재무 데이터—재무 소프트웨어는 단순한 기본 회계뿐만 아니라, 레코드 중복을 제거하고 보다 나은 예산 책정, 전망 및 계획을 수행하며 적절하게 범주화된 지출 관리를 실시하는 것은 물론, 뱅킹 시스템에 원활하게 통합되고 보다 정확한 감사를 지원하며 모든 자산 및 채무에 대한 자세한 추적 레코드를 유지해야 합니다.
  • 데이터 및 시스템 보안—회계, 재무 및 감사 활동은 전체 재무 관리 솔루션 전반에 통합된 절대적인 데이터 무결성을 바탕으로 포괄적인 시스템 보안을 제공해야 합니다.
  • 연결된 전사적 운영—대기업들의 경우, 재무 관리 소프트웨어는 회사 간, 플랜트 간 또는 부서 경계 간에 재무 및 기타 데이터를 연결하는 ERP(Enterprise Resource Planning) 시스템의 일부를 구성하고 있습니다. 재무 데이터의 통합은 기업 프로세스와 긴밀히 연결되고 복잡성을 줄입니다.
  • 성장을 위한 확장성—기업들이 성장하면서 시스템과 프로세스도 증가합니다. 이는 재무 관리 소프트웨어가 시장, 국가 및 제품 전반에 걸친 성장을 처리할 수 있도록 신속하고 손쉽게 확장할 수 있어야 한다는 것을 의미합니다.
  • 강력한 내부 통제—기업 전반의 자금이 추적되고 관리되기 때문에 FMS는 도용, 사기 및 기타 범죄로부터 주요 데이터를 보호할 수 있도록 지원해야 합니다. 재무 관리 솔루션이 r위험 및 규제 준수 관리를 포함하고 있다면, 기업은 감사 추적 및 오류 검사 이외에도 이들 기능을 이용해 직무 분리와 전사적인 직무 및 책임 매핑을 포함할 수 있습니다.

포괄적인 회계 시스템의 핵심 기능

FMS(Financial Management System)는 조직 전반에서 정확한 재무 정보를 제공합니다. 이 데이터를 활용함으로써 재무 관리 소프트웨어는 다음과 같은 업무 분야의 조직들을 지원할 수 있습니다.

  • 원장: 총계정원장(GL) 및 보조부원장(subledger)

    • 원장—특히 총계정원장—은 모든 재무 관리 솔루션의 핵심 구성 요소입니다. 그 설계 및 기능은 전체 재무 관리 소프트웨어 제품군의 전반적인 기능에 중요합니다.
    • GL은 주 원장이며 모든 완료된 재무 거래 내역을 기록한 마스터 계정 과목 장부입니다. 각 거래에 대해 GL 레코드는 일반적으로 해당 금액, 어카운트, 날짜, 내역, 거래 번호 및 유형 등을 포함합니다.
    • 재무 관리 소프트웨어는 GL에 보조부원장을 포함시켜야 하며 부서별, 플랜트별, 위치별, 구가별 또는 주요 프로젝트별로 정리해야 합니다. 보조부원장은 납세, 예산 및 재무 계획은 물론, 재무 분석 및 보고를 위해 회계 정확성과 재무 투명성을 향상시킵니다.
  • AP(Accounts Payable) 및 AR(Accounts Receivable)

    • AP(Accounts Payable)와 AR(Accounts Receivable)은 재무 관리 시스템 전반에서 대변과 차변을 작성합니다.
    • 신속하게 정확하게 지불 계정과 수취 계정을 처리할 수 있는 능력은 현금 흐름, 월말 마감, 연말 마감 그리고 대부분의 정기적인 재무 프로세스에 영향을 미칩니다. OCR과 기타 자동화 기술을 연결함으로써 처리 속도를 높이고 AP 및 AR 처리의 정확성을 향상시킵니다.
  • 자산 관리

    • 완벽한 재무제표를 위해서는 자산의 가치와 상태의 파악이 재고 관리를 위해 필요합니다. 재무 관리 소프트웨어는 가치 상승 및 감가상각과 연계된 정확한 재무제표를 제공하기 위해 자산과 관련한 설명 정보를 포함한 자본 및 운영 데이터를 필요로 합니다.
  • 매출 채권 회수 관리

    • 공급업체 및 고객들과 관련한 매출 채권 회수 관리는 중요한 재무 관리 소프트웨어 기능입니다. 포괄적인 매출 채권 회수 관리를 통해 보다 쉽게 고객들의 순위를 산출하고 매출 채권 회수 전략을 수립하며 매출 채권 회수 지불을 관리하는 것은 물론, 파산 고객을 위한 후기 매출 채권 회수를 수행할 수 있습니다.
  • 직원 경비 지출 관리

    • 직원 경비 지출 보고서를 작성 및 처리하는 것은 FMS의 핵심 요구 사항입니다. 핵심 기능에는 직원들이 스스로 입력하고 이들 지출을 프로젝트와 출장 계정으로 연결할 수 있는 능력이 포함되어야 합니다.
  • Reporting and Analytics

    • 재무 관리 솔루션에서 데이터를 검색, 정리 및 분석함으로써 회사의 운영 성과와 특정 시점의 재무 상황에 대한 의미 있는 통찰력을 제공합니다. 가장 효과적인 재무 관리 소프트웨어는 네이티브 보고 솔루션을 내장해야 합니다.
    • 재무 관리 솔루션이 셀프 서비스 보고 및 데이터 시각화 기능을 갖춘 다차원 보고 플랫폼을 제공한다면, 기업들은 사용자들에게 실시간 정보를 제공함으로써 자사의 재무 성과를 한층 향상시킬 수 있습니다.
  • 매출 관리

    • FMS의 매출 관리 애플리케이션은
      ASC 606 및 IFRS 15 등과 같은 표준 및 규정을 통해 규제 준수를 자동화하고 감사를 실행합니다.
  • 위험 관리

    • 내부 및 외부의 도용과 사기로부터 회사를 보호하고 모니터링하기 위해 재무 관리 솔루션은 직무 분리(SOD) 및 지불 규칙을 관리하는 내부 통제 및 감사 툴을 제공합니다.
ERP 시스템에서 필요로 하는 보고서

ERP 시스템에서 필요로 하는 보고서

대부분의 재무 관리 시스템은 엔터프라이즈 데이터에 대한 동적 가시성을 제공하는 데 우수합니다. 지난 세기 동안 ERP 소프트웨어는 초대용량의 비즈니스 데이터를 포착하는 데는 뛰어나지만 보고서를 작성하는 데 어려움이 있습니다. 그 때는 그랬습니다.

오늘날 조직들은 재무 데이터를 사용해 수익성을 향상시키고 운영을 간소화하고 의사 결정을 향상시키기를 원합니다. 최근 보고 기능과 기타 데이터 산출물 및 모니터링은 조직에 더욱 중요해지고 있습니다. 그와 같은 요구에 발 맞춰 FMS(Financial Management System)를 위한 보고 요구 사항들이 빠르게 진화했습니다.

모든 기업들은 최소한 수입, 지출 및 잔고에 대한 기본 재무제표와 함께 월 마감, 분기 마감, 연간 마감을 포함하는 보고서를 필요로 합니다. 이들 산출물은 항상 이용할 수 있지만, 이들 보고서를 조정하거나 다른 요구를 위해 파생 상품을 추가하는 것은 쉽지 않았습니다.

빠르게 변화하는 경제 환경에서 사전 개발된 보고서를 작성하는 것은 물론, 임시 산출물을 손쉽게 작성하는 기능은 권장 사항이 아니라 재무 관리 시스템 소프트웨어를 위한 필수 요구 사항입니다. 심층적인 데이터 분석, 정보 시각화, 더 많은 운영 가시성, 설명형 보고서에 대한 요구가 높아지면서 기업들은 자체 ERP 소프트웨어 솔루션이 EPM(Enterprise Performance Management) 솔루션과 같은 고급 보고 시스템들과 손쉽게 연동되어야 한다는 사실을 빠르게 인식하고 있습니다.

보다 높은 성능과 재무 계획

 

보다 높은 성능과 재무 계획

이상적인 FMS(Financial Management System)은 단순히 대변과 차변 전반에서 금전적 구조를 관리하고 몇 가지 보고서를 발간하는 것 이상의 역할을 수행합니다.
올바르게 설계된 FMS는 운영 프로세스를 간소화하고 이를 모범 사례와 연계시켜 사업 성과와 수익을 향상시킵니다 . 이는 직원들이 회사와 기관을 혁신할 수 있는 전략적 활동에 자신의 시간과 노력을 투자함으로써 생산성을 높일 수 있도록 지원합니다.

총계정원장을 넘어

조직들이 신규 시장을 추가하고 새로운 지역으로 확장하며 시장 재편에 적응하고 있기 때문에 재무 관리 솔루션은 추가된 법적 및 보고 요구 사항, 추가 자산, 새로운 단기 및 장기 채무, 자격을 갖춘 상품 및 서비스 공급업체, 여러 국가에서 직원 급여 및 정책을 처리하는 인프라 등을 수용할 수 있도록 빠르게 확장되어야 합니다

차세대 인력을 위한 계획

현재의 인력들이 은퇴하기 시작하고 밀레니얼 세대가 그 자리에 채용되고 있기 때문에 차세대 인력을 유치하는 것이 우선순위가 되고 있습니다. FMS(Financial Management System)은 직관적인 사용자 인터페이스, 사용하기 쉬운 설계는 물론, 밀레니얼 세대들이 이미 수용하고 있는 내장된 소셜 미디어와 기타 소셜 툴을 통해 디지털 인력들의 기대치를 충족해야 합니다.

FMS(Financial Management System)를 위한 오라클의 현대화된 소프트웨어 및 솔루션

오라클은 조직들이 디지털 경제에서 경쟁할 수 있도록 돕는 현대화된 클라우드 기반 재무 관리 솔루션을 제공합니다. 이들 포괄적인 솔루션은 다음과 같은 기능들을 포함하고 있습니다.

  • 혁신적인 보고사전 개발된 보고서와 특별 보고서를 위한 강력한 실시간 보고Oracle EPM Cloud 애플리케이션에 대한 사전 개발된 통합 기능. 보다 기민하고 정확한 보고 기능을 통해 기업들은 단절된 스프레드시트와 단편화된 보고서에서 탈피해 보다 신속하게 대응하고 기업 전반에서 계획을 연계시킬 수 있습니다.
  • 안전한 글로벌 인프라—오라클의 업계 선도적인 데이터베이스를 구축한 최첨단 데이터센터를 활용하고 오라클이 소유, 설계 및 관리하는 글로벌 인프라를 통해 지원되는 Embassy급 보안. 이 인프라를 활용함으로써 오라클의 재무 관리 솔루션은 국가 내 데이터 상주에 대한 요건을 완벽하게 지원합니다.
  • 최고의 확장성—오라클의 클라우드 솔루션은 대용량, 고속 확장성을 제공합니다. 테스트 중 복잡한 재무 트랜잭션 세트는 시간당 3억 6천 만 건의 트랜잭션 속도로 클럭되었습니다.
  • 포괄적인 재무 관리—오라클은 핵심 회계 및 재무, 지출 관리, 위험 관리, 규제 준수, 직접 및 간접 조달PPM(Project Portfolio Management)을 위한 애플리케이션들을 통해 가장 포괄적인 재무 솔루션을 제공합니다.
  • 직관적인 사용자 경험—현대화된 설계 패러다임과 소셜 툴을 통해 오라클은 생산성을 극대화하고 협업을 활성화하는 현대화된 사용자 경험을 제공합니다.
  • 완벽한 엔드 투 엔드 엔터프라이즈 솔루션— 다음을 포함한 모든 공동의 업무 기능에 대한 사전 개발된 네이티브 통합을 통해 데이터 사일로를 제거하고 보다 우수한 비즈니스 통찰력을 포착하며 기업 전반에서 일관된 워크플로우를 구축합니다. HR (HCM), SCM(Supply Chain Management), 제조, CRM(sales force automation)서비스 지원.
  • 모범 사례—180개 이상의 비즈니스 프로세스를 포괄하는 Oracle Modern Best Practice는 재무 기민성을 향상시킵니다. 오라클 재무 관리 소프트웨어는 경쟁 구도를 변화시키는 프로세스와 긴밀히 연계되어 조직들이 생산성을 높이고 마감 시간을 단축하며 실시간 통찰력을 발견할 수 있도록 지원합니다.

현대화된 재무 관리 솔루션을 위한 클라우드 고려 사항

앞서 언급한 설계 원칙 이외에도 재무 관리 소프트웨어를 온프레미스에서 클라우드로 전환하도록 이끄는 3가지 핵심 운영 개념이 있습니다. 여기에는 다음이 포함됩니다.

  • 작동하는 소프트웨어; 이후 일하는 것은 소프트웨어가 아님—구식 FMS(Financial Management System)은 인력과 컨설턴트가 많은 유지 보수 작업을 수행해야 했습니다. 이들 온프레미스 ERP 및 EPM 패키지는 버그 픽스, 패치 및 업그레이드를 끊임 없이 필요로 하며 최신 상태와 안전한 보안을 유지하기 위해서는 종종 계속 연속되는 프로젝트를 수행해야 합니다. 클라우드 기반 재무 관리 소프트웨어를 통해 픽스를 추적, 진단, 설치 및 테스트해야 하는 막중한 부담이 고객에서 벤더로 넘어가게 됩니다. 시스템을 지속적으로 수정하는 작업을 수행하는 것이 아니라 시스템이 여러분을 위해 지속적으로 작동합니다.
  • 막대한 비용의 변환 방지—레거시 시스템은 단순히 가동을 유지하는 데에도 많은 시간, 노력 및 비용을 필요로 합니다. 클라우드 기반 재무 시스템을 통해 업그레이드, 재해 복구, 하드웨어 리프레시, 백업 및 커스텀 코드 관리 등은 모두 서비스의 일환으로 처리됩니다.
  • 쉘프웨어(shelfware) 제거—미래 사용자와 추진 예정인 프로젝트를 위해 추가 라이센스를 구매하는 오래된 관행은 현대화된 재무 관리 소프트웨어를 통해 바로 잡을 수 있습니다. 클라우드의 SaaS 서브스크립션 모델을 통해 기업들은 필요한 만큼의 라이센스를 사용하고 성장함에 따라 더 많은 사용자 또는 제품을 추가하면 됩니다. 쉘프웨어에 대한 자본 투자 지출은 지난 세기의 컴퓨터 과학 분야의 관행으로 이어진 또 다른 IT의 유물입니다.
클라우드, 차세대 FMS(Financial Management System) 주도

클라우드, 차세대 FMS(Financial Management System) 주도

분명히 재무 관리 솔루션은 디지털 세계의 요구를 충족하도록 발전했습니다. 또한 클라우드는 이러한 혁신을 위한 핵심 열쇠가 되었습니다. 클라우드는 ERP 및 재무 솔루션을 기본적인 백오피스 회계 소프트웨어에서 혁신을 위해 설계된 포괄적이고 미션 크리티컬한 통합 솔루션으로 격상시켰습니다. 새로운 파괴적인 힘과 경쟁 압력에 직면하면, 기업들은 이러한 새로운 표준을 위해 개발된 현대화된 FMS(Financial Management System)을 통해 미래를 위한 자본력을 확보할 수 있습니다.


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