オラクルは本日、銀行がキャッシュ・マネジメント、流動性管理、仮想口座管理にまたがる包括的なトランザクション・バンキング・サービスの迅速な立ち上げを支援するため、「Oracle Banking Cloud Services」ポートフォリオを拡充しました。これらの新サービスにより、オラクルのリアルタイムの決済処理、ハイパースケールな口座管理、およびAPIを合わせて利用することで、銀行が可視性、予測、および流動性管理を改善し、顧客がキャッシュをより効果的に活用できるよう支援します。

オラクルはさらに、「Oracle Banking Accounts Cloud Service」と「Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service」に新たに強化した機能を導入しました。

Oracle Financial Services担当エグゼクティブ・バイスプレジデント兼ジェネラル・マネージャーであるソニー・シンは、次のように述べています。「オラクルは、日本におけるバンキング・アプリケーション分野のリーダーとしての地位を確立しており、国内業務だけでなく国際業務においても、あらゆる規模の数多くの銀行がオラクルに信頼を寄せています。『Oracle Banking Cloud Services』を使用することで、高度に差別化された決済およびトランザクション・バンキング・サービスを迅速に市場展開することができます。これにより顧客は、絶えず変動する市場の課題と機会に対応するために、必要な資金の最適化と資本の透明性を実現することができます。」

キャッシュ・マネジメントの混沌からの脱却

1兆7,000億米ドルが運転資金として滞留していると推定される中、企業はパフォーマンスと収益性に不可欠である、キャッシュ・マネジメントの強化と与信の最適化を切望しています。

企業の既存のERPや関連システムに直接組み込むことができる新しいソリューションは、リアルタイムの支払いと決済を可能にし、これまでにないキャッシュ・サイクルの最適化を実現します。さらに、限度額と担保管理に関する新たな機能強化により、銀行は信用供与のライフサイクル全体を迅速にデジタル化・簡素化できるため、法人顧客を数カ月ではなく数分で取り込むことができます。

「Banking Accounts Cloud Service」、リテール口座、リテールおよびコーポレート向け定期預金、ノストロ管理、口座サービシングもサポートするようになりました。 既存の要求払い預金口座（DDA）と共に、このサービスは、高い処理能力でバンキング・エンタープライズ全体の口座管理と業務を合理化・最適化する集中型の口座エンジンを提供します。「APIs Cloud Service」と組み合わせることで、銀行は迅速に口座をカスタマイズし、自社およびパートナー企業のデジタル・チャネルやタッチポイントに組み込み、サービスを提供することができます。

本日から利用できる、新たに強化された「Oracle Banking Cloud Services」には、以下のものが含まれます：

• Oracle Banking Liquidity Management Cloud Service：このサービスは、より高利回りの投資手段を増やし、プーリング、スイープ、金利最適化などの主要機能を提供します。このサービスを利用することで、銀行は企業が運転資金をより効率的に管理することを可能にし、社内外の資金調達へのアクセスを改善し、プロセスやバックエンドシステムを自動化することを支援できます。
• Oracle Banking Virtual Account Management Cloud Service：このサービスを利用することで、銀行は、資本の透明性を確保し、運転資金を管理し、複雑でグローバルな口座構造を効果的に管理する方法を企業に提供することができます。
• Oracle Banking Cash Management Cloud Service: このサービスを利用することで、銀行は、正確なキャッシュフロー予測、効率的な回収と債権管理、自動化された照合により、法人顧客の運転資本管理の最適化を支援することができます。
• Oracle Banking Enterprise Limits and Collateral Management Cloud Service: このサービスは、与信ライフサイクル全体をデジタル化し簡素化する、包括的で高度に設定可能なプロセスを提供します。このサービスでは、1人または複数の借り手のオンボーディング、および当座貸越、貸出、貿易、トレジャリー商品にわたる限度額、担保、関連コベナンツの作成と管理を、ストレート・スルー・プロセッシングと自動化で合理化します。銀行は与信判定を最適化し、ビジネス・リスクを軽減しながら、与信のオリジネーションとサービシングを加速することができます。
• Oracle Banking Accounts Cloud Service: このサービスは、「Oracle Coherence」データグリッド・インフラ上で拡張性の高い要求払い預金口座処理を提供します。法人口座に加え、現在ではリテール口座、定期預金、ノストロ管理、テラー業務、口座サービシングをカバーしています。このサービスの集中型口座エンジンにより、ユーザーは口座管理と運用を合理化し、最適化することができます。
• Oracle Banking Payments Cloud Service: このサービスは、リアルタイムで、どこでも、大規模な決済処理を可能にするデジタル・ペイメント・ソリューションです。ISO 20022フレームワーク上にネイティブに構築されたこのクラウドサービスは、ストレートスルー処理を改善し、高品質で豊富なデータによる決済分析を可能にします。SWIFT認定ソリューションである「Oracle Banking Payments Cloud Service」は、SWIFT、SWIFT gpi、SEPA、NACHAなど、あらゆる決済取引に単一のハブで対応し、ボーダーレスで低コストかつ効率的なクロスボーダーおよび国内決済を実現します。このクラウドサービスはまた、複数のタイプを処理するワンストップの決済処理ソリューションによって取引効率を最適化し、取引1件当たりのコストを削減し、決済のレスポンスタイムを改善します。
• Oracle Digital Banking Experience Cloud Service: このサービスは、強力で充実したセルフサービスUXを企業に提供し、収益に影響を与えるビジネス目標を積極的かつ効果的に推進するのに役立ちます。このクラウド・サービスは、意思決定の改善に役立つ実用的な洞察と、債権のデジタル化、流動性ポジションの改善、サプライチェーン・ファイナンスのより良い管理を支援する広範なセルフサービス機能および自動化を提供します。
• Oracle Banking APIs Cloud Service: このサービスは、すぐに導入可能な1,800以上のビジネスおよび基礎的なバンキングAPIにより、APIバンキングを飛躍的に向上させます。これにより、銀行はオープンバンキングを活用し、規制目標をサポートしながらイノベーションを加速することができます。このクラウド・サービスはまた、パートナーのデジタル・チャネルやタッチポイント、より広範なエコシステムにバンキング・サービスを効率的に組み込むことで、顧客体験を向上させ、新たな収益機会を引き出すのに役立ちます。 このサービスは、ベルリン・グループの標準バージョン3.6およびCompetition and Markets Authority（CMA）UKオープン・バンキングの標準バージョン3.1.2に準拠しています。

これらのサービスは、クラウド・ネイティブでコンポーネント化され、自由に構成可能な「Oracle Banking Cloud Services」の大規模スイートの一部です。マイクロサービス・アーキテクチャに基づいて構築されたこれらのサービスは、銀行がビジネス機能をより迅速かつ低リスクで近代化できるよう支援します。サービスは単独で実行することも、シームレスに連携して既存のアプリケーションと共存させることも可能で、提供と可用性の迅速化を数分で実現できます。また、パッチの自動適用や災対環境への切り替え時間の短縮により、ITコストと負担を軽減することができます。これらのサービスは、「OCI Container Engine for Kubernetes」を含む、「Oracle Cloud Infrastructure（OCI）」の高いパフォーマンス、スケーラビリティ、セキュリティ、コンプライアンス上で実行されます。