什麼是財務管理系統?

財務管理系統的設計專為協助多種不同類型財務交易的建立、互連、儲存和報告等相關業務,其最終核心目標為:算錢。

簡單地說,沒有某種會計軟件企業組織就無法生存。在最基本的層面上,每個組織都需要系統來管理進出業務的資金流。但真正有效的財務管理系統可以做得更多:優化盈利能力、衡量現金流、確立納稅義務、確保法令遵循、並保持企業的長期永續性。

會計軟體的核心優勢

財務管理軟體包括能控管收入、花費和資產的工具及流程。任何財務管理解決方案的首要目標不僅是維護企業組織的日常業務,還要最大化利潤並持續保護財務數據免受欺詐和盜竊。在基礎層面,會計系統提供以下好處:

零失誤的財務控管

現今組織需要的不僅是數位版本的策略性記帳和試算表。除了記錄交易之外,財務管理軟件還應該幫助財務團隊維持信託管理,減少會計錯誤,縮短發票週期,遵守不斷變化的稅法和監管要求,以及優化每日,每月和每年的現金流。

遵循目前和未來的會計法令準則

國家和國際會計準則為私人和公共企業制定出規範。藉由既定的規則、定義和流程,這些標準可以規範財務信息。但這些標準經常會改變。在過去這幾年中,新標準,包括IFRS 15和ASC 606,已經生效。財務管理系統應該能夠處理最新的會計標準,並且可以靈活地適應採用帶來的新變化。

準確的財務資料

財務軟體應該執行的不僅是基本會計,更應該能夠幫助組織達到:減少冗餘記錄,提供更好的預算、預測和計劃,實現全面和適當分類的費用管理,提供與銀行系統的無縫整合,實現更準確的審計,並保留所有資產和負債的詳細追蹤記錄。

資料和系統安全

會計、財務和審計作業也必須提供全面的系統安全性,並在整個財務管理解決方案中與絕對的資料完整性整合。

互連式企業營運

對於大型公司而言,財務管理軟體是企業資源規劃 (ERP) 系統的一部分,此系統將跨財務和其他資料互連,無論是跨公司、工廠或部門之間。整合財務數據可以協調企業流程並降低複雜性。

得以成長的可擴展性

隨著公司的發展,系統和流程也會增多。這意味著他們的財務管理軟件必須能夠快速,輕鬆地擴展以適應跨市場,地區和產品的成長。

強大的內部控制

財務管理系統在整個企業中追蹤並管理資金,所以應該協助保護重要資料免遭盜竊、欺詐和其他犯罪行為的侵犯。財務管理解決方案提供風險和法令遵循的管理,公司除了可將這些功能利用在審計追蹤和錯誤檢查之上,還可將職責分離、角色規劃納入整個企業。

綜合會計系統的核心功能

財務管理系統提供整個組織準確的財務信息。通過利用這些數據,財務管理軟件可以進一步幫助企業組織實現以下功能單位:

分類賬:總帳(GL)和分帳

  • 分類帳 - 尤其是總分類帳 - 是每個財務管理解決方案的核心組成部分。他們的設計和功能對整個財務管理軟體套件的整體功能至關重要。
  • GL是主要分類帳,並提供所有已完成之金融交易的主要逐行收集。針對每筆交易,GL記錄通常包括:相關金額,帳戶,日期,說明,交易編號和類型。
  • 財務管理軟件應包括GL的子分類賬,按部門、工廠、地點、國家或主要專案進行調整。子分類賬提高了納稅、預算和財務規劃以及財務分析和報告的會計準確性和財務透明度。

應付帳款(AP)和應收帳款(AR)

  • 應付賬款和應收賬款驅動財務管理系統的借方和貸方。
  • 快速準確地處理應付賬款和應收賬款的能力會影響現金流量、月末結算、年終結算以及大多數定期財務流程。連接到OCR和其他自動化技術可加快處理速度並提高AP和AR處理的準確性。

資產管理

  • 對於完整的財務報表,了解資產的價值和條件對庫存管理是必需的。財務管理軟件需要資產和營運數據以及與資產相關的描述性信息,以提供與升值和折舊相關的準確財務報表。

集成管理

  • 管理涉及供應商和客戶的集合是一項重要的財務管理軟體功能。通過全面的集成管理,可以更輕鬆地對客戶進行排名、制定收集策略、管理收款付款,並為破產客戶啟動後期收款。

員工費用管理

  • 生成和處理員工費用報告是財務管理系統的核心需求。主要功能應包括員工進行自助服務輸入並將這些費用映射到專案和差旅帳戶的能力.

報告與分析

  • 從財務管理解決方案中檢索、組織和分析數據可以深入了解公司的營運績效和任何時間點的財務狀況。為了達到最高效率,財務管理軟體應該嵌入原生報告解決方案。
  • 當財務管理解決方案還提供具有自助報告和數據視覺化功能的多維報告平台時,公司可以通過為用戶提供即時資訊存取來進一步提高其財務績效。

收益管理

  • 財務管理系統中的收入管理應用程式可自動化並審核ASC 606和IFRS 15等標準和法規的合規性。

風險管理

  • 為了監控和保護公司免受內部和外部盜竊和欺詐,財務管理解決方案提供內部控制和審計工具來管理職責分離(SOD)和支付規則。
來自 ERP 系統所需的報告

來自ERP系統的報告需求

大多數財務管理系統都能很好地提供對企業數據的動態可見性。在上個世紀,ERP軟體擅長收集大量業務數據,但難以生成報告。那是過去的事。

現在的企業組織希望能夠將其財務數據用於提高盈利能力,簡化營運並改善決策制定。近年來,報告和其他數據輸出和監測的能力對企業組織來說變得更加重要。財務管理系統的報告要求已迅速發展以跟上這樣的需求。

至少,所有公司都需要涵蓋月末收盤、季度收盤和年度收盤的報告,以及收入,支出和餘額的基本財務報表。雖然這些輸出始終可用,但要調整這些報告或為其他需求添加衍生內容並不容易。

在我們快節奏的商業環境中,有生成預建報告以及輕鬆創立臨時輸出的能力不僅僅是一件好事 - 它是財務管理系統軟體的重要需求。隨著對深入的資料分析、資訊視覺化、更多的營運可見度和敘述報告等需求的增加,企業很快發現他們的 ERP 軟體解決方案,必須與企業績效管理 (EPM) 解決方案等進階報告系統更簡單地合用。

更好的績效和財務規劃

理想情況下,財務管理系統不僅可以管理借方和貸方的貨幣機制,還可以發佈一些報告。
精心設計的財務管理系統通過簡化營運流程並使其與最佳實務做法保持一致來提高業務績效和利潤。它還可以幫助員工提高產能,因為他們將時間和精力投入到可以改變公司和機構的策略(而不是戰術)活動中。

規劃下一代人力

隨著現在的人力開始退休,千禧世代被招募來取代他們,吸引下一代員工成為當務之急。財務管理系統還必須滿足數位化員工的期望,需具有直觀的用戶界面,易於使用的設計,以及千禧世代已經擁有的嵌入式社群媒體和其他社群工具

適合財務管理系統Oracle現代化軟體和解決方案

Oracle提供以雲端為基礎的現代財務管理解決方案,幫助企業在數位經濟中競爭。這些全面的解決方案包括以下功能:

革新的報告

針對預先建立的專門報告提供強大的即時報告,同時預先建立與Oracle EPM Cloud的整合應用程式。通過更靈活,更準確的報告,公司可以超越斷開連接的電子表格和零散的報告,以更快地回應並協調整個企業的規劃。

安全的全球基礎架構

Oracle 擁有、設計和管理的全球基礎架構,其最先進的資料中心以 Oracle 領先業界的資料庫打造而成,具備頂級的安全性。因其具備此基礎架構,Oracle 財務管理解決方案能完全支援對國內資料落地的需求。

極佳的可擴充性

Oracle 的雲端解決方案可提供高容量、高速的可擴展性。在測試期間,複雜的金融交易集每小時可處理超過 3.6 億筆交易。

全面的財務管理

Oracle 提供最全面的財務解決方案,其中包括核心會計和財務、費用管理、風險管理、法令遵循、直接與間接採購、和專案組和管理 (PPM) 等應用程式。

直觀的使用者體驗

Oracle 具備現代設計範例和社群工具,可提供現代化的用戶體驗,有助於最大程度提高工作效率並鼓勵協作。

完整的端到端的企業解決方案

預先建立的與一般業務功能的原生整合,可消除資料孤島、取得更佳的業務洞見,並在整個企業建立一致的工作流程,這些功能包括:人力資源 (HCM), 供應鏈管理 (SCM), 製造, 銷售人員自動化 (CRM), 及 服務支援.

最佳典範

Oracle 現代最佳典範涵蓋 180 多個業務流程,可提高財務的敏捷度。Oracle財務管理軟體與這些改變遊戲規則的流程保持一致,以幫助企業組織提高生產力,縮短關閉時間,發現即時洞察。

現代財務管理解決方案的雲考慮因素

除了上面提到的設計原則之外,還有三個核心操作概念正推動財務管理軟體從本機遷移到雲端。它們包括:

可處理業務的軟體,而非會造成業務問題的軟體

老舊的財務管理系統需要員工和顧問進行大量維護。這些本機ERP和EPM軟件包需要不斷修復錯誤,修補程序和升級 - 通常涉及連續的專案以保持最新和安全。借助基於雲的財務管理軟體,追蹤,診斷,安裝和測試修復的繁重工作從客戶轉移到供應商。系統持續讓您不斷修復系統,而是不斷為您服務。

免除所費不貲的搬移

舊式系統需要大量的時間、人力和金錢才能保持其運作功能。以雲端為基礎的財務系統提供的服務包含:升級、災難復原、硬體更新、備份和客製化編碼管理。

準確的財務資料

財務軟體應該執行的不僅是基本會計,更應該能夠幫助組織達到:減少冗餘記錄提供更好的預算、預測及計劃,實現全面並且分類適當的費用管理,提供與銀行系統的無縫整合,實現更準確的審計,並保留所有資產和負債的詳細追蹤記錄。

不會再有閒置軟體

有了現代化財務管理軟體,未來的用戶和潛在專案不再受限於必須購買額外許可的老式做法。借助雲的SaaS訂閱模式,公司可以使用他們需要的許可證,並隨著成長添加更多用戶或產品。閒置軟體的資本支出是上個世紀電腦運用的 IT 遺留物。

更好的績效和財務規劃

雲端正在推動新一代財務管理系統

顯然,財務管理解決方案已經發展到滿足數位世界的需求。雲計算是這次轉型的關鍵。雲將ERP和財務解決方案從基本的後會計軟勤體升到專為創新而設計的全面,極為重要的整合型解決方案 。隨著公司遇到新的顛覆性力量和競爭壓力,為這種新常態建立的現代財務管理系統可以使他們獲得未來的財務實力。